Als je al jaren hard werkt en investeert, wees dan niet verbaasd als je op een dag opkijkt en ontdekt dat je een nest hebt gebouwd ter waarde van miljoenen dollars.
Er zijn tenslotte meer dan 11 miljoen miljonairhuishoudens in de VS vandaag. (Leuk weetje:in Daves nieuwe boek, Baby Steps Millionaires , ontdekten we dat de meeste miljonairs die de 7 Baby Steps gebruikten, binnen 20 jaar of minder de miljonairsgrens bereiken!)
Daarnaast zijn er meer dan 1,8 miljoen huishoudens met een 'ultrahoog vermogen' tussen de $ 5 miljoen en $ 25 miljoen. 1
Hoewel u geen miljoenen dollars nodig heeft om beleggingsadvies te krijgen, zal geconfronteerd met een aantal unieke uitdagingen en kansen naarmate uw vermogen groeit. Er zijn hogere inkomstenbelastingen en complexe estate planning en het uitzoeken van overkoepelende verzekeringen. . . De lijst gaat maar door!
Om dat allemaal goed te krijgen, is een meer op maat gemaakte aanpak nodig - en een heleboel financiële expertise! Dat is waar vermogensbeheer om de hoek komt kijken.
Vermogensbeheer is een vorm van financieel advies dat is ontworpen om vermogende klanten te helpen hun vermogen te laten groeien, hun spullen te beschermen en een erfenis achter te laten voor hun families.
Hier komt het op neer:naarmate uw vermogen in de loop van de tijd groeit, wordt uw financiële situatie complexer en zijn er bepaalde krachten om u heen die uw vermogen zullen afbreken. We hebben het over zaken als successierechten, toeslagen en inflatie. Vermogensbeheer kan u helpen door deze problemen heen te navigeren en enkele ernstige financiële valkuilen te vermijden.
Zie vermogensbeheerders als de Zwitserse zakmessen van de financiële wereld:ze kunnen advies geven over allerlei financiële onderwerpen of situaties waar mensen met miljoenen dollars aan vermogen mee te maken hebben.
Dit zijn de diensten die gewoonlijk onder de paraplu van vermogensbeheer vallen:
Luister nu eens goed:wanneer u een vermogensbeheerder inhuurt, betekent dat niet dat u die persoon simpelweg toestemming geeft om met uw geld te doen wat hij wil of u vertelt wat u moet doen. Zo word je opgelicht!
Of u nu $ 10.000 of $ 10 miljoen aan investeringen hebt, het is uw verantwoordelijkheid om het goed te beheren en van niemand anders. Een goede vermogensbeheerder is er om op te treden als adviseur om u te onderwijzen, uw vragen te beantwoorden en u informatie te geven die u zal helpen verstandige beslissingen te nemen over uw geld.
Maar vergis je niet:jij bent degene die de leiding heeft en jij hebt het laatste woord. Ze werken voor jou, niet andersom. En als ze ooit tegen je praten of vergeten wat hun rol is in deze regeling, is het tijd om een nieuwe vermogensbeheerder te zoeken.
Als je ooit een pak of een jurk hebt laten passen, weet je dat het een hele ervaring is. Een kleermaker dringt je persoonlijke ruimte binnen om je armen, benen en borst te meten, en dan zullen ze die metingen gebruiken om een outfit te maken die slechts past juist.
Een vermogensbeheerder doet hetzelfde - nou ja, voor uw financiën, niet voor uw broek! Ze zullen u en uw financiële situatie leren kennen, en dan zullen ze helpen bij het opstellen van strategieën en een spelplan dat logisch is voor u .
Hoe helpt een vermogensbeheerder u precies om te komen waar u heen wilt? We zijn blij dat je het vraagt! Hier zijn enkele van de strategieën die een vermogensbeheerder gebruikt om zijn klanten te adviseren:
Doelen zijn dromen met werkschoenen aan - ze brengen je dichter bij waar je heen wilt! Of u nu met pensioen de wereld over wilt reizen of een non-profitorganisatie wilt starten (of misschien beide!), een vermogensbeheerder kan u helpen duidelijke doelen te stellen die u dichter bij het verwezenlijken van uw droompensioen brengen.
Zoals de meeste beleggingsprofessionals, kan een vermogensbeheerder u helpen bij het kiezen en kiezen van beleggingsfondsen voor groeiaandelen die een lange staat van dienst hebben en uw geld zullen helpen groeien. Ze kunnen u ook helpen andere manieren te ontdekken om uw geld te laten groeien, zoals beleggen in onroerend goed.
Als u een vermogensbeheerder nodig heeft, zit u waarschijnlijk in de hoogste belastingschijf. Helaas voor u betekent meer geld meer problemen. . . want nu stuur je elk jaar een flink deel van je zuurverdiende geld naar de IRS!
We zijn er allemaal voor om Uncle Sam te geven wat hem toekomt, maar geen cent meer. Vermogensbeheerders kunnen u helpen slimmere manieren te vinden om met beleggen om te gaan, zodat u meer kunt behouden van wat u verdient in plaats van toe te zien dat het in rook opgaat vanwege de Belastingdienst.
Verzekeringen zijn saai. We begrijpen het. Maar hoe rijker je wordt, hoe belangrijker het is om de juiste verzekering te hebben. Eén zwaar auto-ongeluk kan bijvoorbeeld leiden tot miljoenen van dollars aan schade en verwondingen waardoor u in uw pensioenfondsen zou kunnen graven of terug in de schulden zou kunnen gaan om de kosten te dekken. Dat is waar een parapluverzekering van pas komt.
Als uw nettowaarde hoger is dan $ 500.000, heeft u nodig parapluverzekering, dit is een extra vorm van aansprakelijkheidsverzekering die u beschermt tegen grote claims of rechtszaken. Vertrouw ons in deze. Parapluverzekering kan u beschermen tegen een hagelstorm van forse juridische rekeningen die u niet wilt omgaan!
Veel te veel families worden uit elkaar gescheurd wanneer iemand in de familie overlijdt zonder duidelijke instructies achter te laten voor het verdelen van wat er is achtergebleven. Dat is niet alleen dom - het is onverantwoordelijk! In het belang van uw gezin, laat u dat niet zijn.
Een goede estate planning betekent dat u een plan heeft voor al uw spullen als u komt te overlijden. Iedereen weet wie wat krijgt! Duidelijk zijn is aardig zijn, en een goede vermogensbeheerder kan u helpen bij het maken van een goed vermogensplan.
Houd er ook rekening mee dat grotere landgoederen in bepaalde staten mogelijk onderworpen zijn aan federale successierechten en successierechten, en dat een gebrek aan estate planning kan leiden tot belastingaangifte voor uw dierbaren als u weg bent. Een vermogensbeheerder of een advocaat voor estate planning kan u laten zien hoe u deze belastingen kunt vermijden of minimaliseren, zodat uw nalatenschap niet verloren gaat aan belastingen en administratieve rompslomp!
Net als een achtbaan die je niet laat rijden tenzij je een bepaalde lengte hebt, moet je een bepaald bedrag geïnvesteerd hebben voordat je in aanmerking komt voor vermogensbeheerdiensten. Over hoeveel geld hebben we het? Veel.
Makelaarsfirma's vereisen meestal een accountminimum van ten minste $ 2 miljoen, $ 5 miljoen of zelfs $ 10 miljoen alleen om in aanmerking te komen voor hun vermogensbeheerdiensten. Dat is een behoorlijk hoge toegangsprijs!
Maar jij niet miljoenen dollars op uw beleggingsrekeningen nodig hebben om financiële hulp te krijgen. Onze SmartVestor Pro's zijn investeringsprofessionals die met u om de tafel gaan zitten, of u nu $ 10 miljoen heeft of net begint met beleggen.
Sommige plaatsen bieden misschien een meer "uitgeklede" vorm van vermogensbeheer als u ongeveer $ 250.000 of $ 500.000 heeft, maar voor het grootste deel moet u miljoenen dollars hebben geïnvesteerd om met een vermogensbeheerder te kunnen werken.
Vermogensbeheerders verdienen normaal gesproken hun inkomen door een percentage van de activa die ze beheren in rekening te brengen - over het algemeen ongeveer 1% per jaar, maar dit hangt af van het bedrijf. Als u $ 5 miljoen aan beleggingen heeft bij een vermogensbeheerder die een vergoeding van 1% in rekening brengt, zou u hem $ 50.000 aan commissies betalen om u elk jaar te adviseren.
Dat klinkt misschien zoals veel, maar als je een goede vermogensbeheerder in je hoek hebt om je te helpen de ingewikkelde dingen aan te pakken, zal je waarschijnlijk meer besparen dan dat het je kost!
Weet u nog steeds niet zeker of u vermogensbeheerdiensten nodig heeft? De waarheid is dat de meeste mensen dat serviceniveau niet nodig hebben met hun investeringen - niet totdat ze een vermogen van meerdere miljoenen dollars hebben. Maar u hoeft niet superrijk te zijn om persoonlijk beleggingsadvies te krijgen. Een van onze SmartVestor Pro's kan u helpen bij het beantwoorden van al uw vragen. Het zijn beleggingsprofessionals die u kunnen helpen erachter te komen of vermogensbeheerdiensten de juiste optie voor u zijn terwijl u werkt aan uw financiële doelen.
Vind vandaag nog uw SmartVestor Pro!
Meer weten? Dave's nieuwe boek, Baby Steps Millionaires , zal je het bewezen pad laten zien dat miljoenen Amerikanen hebben genomen om miljonair te worden - en hoe jij er ook een kunt worden! Bestel vandaag nog uw exemplaar om te leren hoe u de barrières kunt doorbreken die voorkomen dat u miljonair wordt.