Tegenwoordig worden er zoveel termen gebruikt om te beschrijven wat financiële professionals doen - adviseren, coachen, raadplegen, plannen, begeleiden, managen, enz. - geen van hen lijkt veel betekenis te hebben, voor investeerders of mensen in de branche.

En dat is jammer. Omdat er een verschil is.

Vermogensbeheer is een van de termen die het meest wordt gebruikt, en het wordt vaak verkeerd begrepen. Maar het is eigenlijk vrij eenvoudig. Vermogensbeheer gaat een tandje hoger, met een adviseur of adviesteam dat op drie verschillende manieren een volledig scala aan diensten voor de klant biedt.

1. Investeringsadvies

U ziet waarschijnlijk elke dag advertenties en pitches van particulieren en bedrijven die u beleggingsproducten willen verkopen. Sommigen doen het beter dan anderen. Hoewel elke erkende adviseur u op dit platform kan helpen, kan een goed vermogensbeheerteam een ​​breed scala aan opties bieden om uit te kiezen.

2. Geavanceerde planning

Hier onderscheidt een vermogensbeheerder zich echt. Er zijn maar weinig adviseurs die dit soort planning doen, waaronder:

• Verhoging van de welvaart :Dit is het gebruik van strategieën om cashflowproblemen en liquiditeitsproblemen aan te pakken, belastingen te verlagen en groei te maximaliseren.
• Overdracht van vermogen :Adviseurs zoeken naar de meest efficiënte manieren om uw vermogen door te geven aan uw erfgenamen, zodat uw begunstigden het meeste of al het geld behouden.
• Bescherming van rijkdom :Voor degenen die veel schulden hebben, zijn er strategieën die kunnen helpen zuurverdiende spaargelden te beschermen en blinde vlekken te voorkomen.
• Geven aan goede doelen :Met de juiste planning kan doneren aan een goed doel of goede doelen een win-winsituatie zijn, waarbij de steun voor een favoriet doel wordt gemaximaliseerd en tegelijkertijd bepaalde belastingvoordelen worden benut.

3. Relatiebeheer

Dit gaat over het opbouwen van een vertrouwend partnerschap dat verder gaat dan de basis, en op twee manieren doordacht contact maakt met klanten en hun behoeften:

• De klantrelatie :Door een zorgvuldig ontdekkings- en beoordelingsproces kan de adviseur zien waar klanten nu zijn en waar ze naartoe willen, en eventuele hiaten opzoeken.
• Een professionele netwerkrelatie :Een eersteklas adviesbureau zal rond elke klant een team bouwen om te helpen met allerlei soorten problemen. Het kan een CPA, een estate-planningadvocaat, een vastgoed- en ongevallendeskundige, een langdurige zorgconsulent of een andere professional zijn. En als de klant al een aantal van deze experts heeft, zal het team met hen communiceren en met hen samenwerken om hun inspanningen verder te verbeteren.

Het belangrijkste doel van een vermogensbeheerder is om erachter te komen wat belangrijk voor u is en om financiële oplossingen te bieden. Als u op zoek bent naar een full-service, collaboratieve benadering om uw financiële doelen te bereiken – nu en met pensioen – dan is een adviseur die echt vermogensbeheer toepast wellicht de juiste keuze voor u. Ik stel meestal voor om met je vrienden en familie te praten en op die manier een verwijzing te krijgen. Stel vragen wanneer u bij uw eerste vergadering gaat zitten.

• Hoe ziet hun typische klant eruit?
• Met welk vermogen zijn ze gewend te werken?

Vermogensbeheerders moeten kunnen helpen met belastingverlagende strategieën, het opstellen van een inkomensplan, het maximaliseren van de sociale zekerheid en ervoor zorgen dat de documenten voor vermogensplanning in orde zijn.

Effecten aangeboden via GF Investment Services, LLC. Lid FINRA/SIPC. Beleggingsadviesdiensten aangeboden via Global Financial Private Capital, LLC. Californische verzekeringslicentie #s 0B34918

Kim Franke-Folstad heeft bijgedragen aan dit artikel.