Niet iedereen hoeft aangifte te doen. Is uw inkomen bijvoorbeeld onder een bepaalde grens of ontvangt u alleen inkomsten uit bepaalde niet-belastbare bronnen (alimentatiebetalingen vanaf aanslagjaar 2019), dan hoeft u die inkomsten niet per se op de aangifte te vermelden. Als gevolg hiervan kunt u ervoor kiezen om geen belastingaangifte te doen.
Er zijn enkele dwingende redenen om een dossier in te dienen, zelfs als dat niet nodig is. En er zijn nog meer dwingende redenen om ijverig te zijn bij het indienen. Als u een belastingaangifte indient, zorg er dan voor dat u dit op de juiste manier doet en gebruik de best mogelijke methode om uw rendement te maximaliseren.
Over het algemeen zal het grote aantal Amerikanen elk jaar belastingen indienen. De IRS weegt echter verschillende factoren mee bij het bepalen of u moet aangifte doen. Deze omvatten:
De combinatie van deze vier basiscriteria bepaalt wie aangifte moet doen, maar er zijn verschillende bijzondere omstandigheden (zoals of u een visuele beperking of handicap heeft) die ook meespelen bij het bepalen wie aangifte moet doen. De rapportagevereisten en eventuele criteria om in aanmerking te komen, kunnen tussen belastingjaren veranderen, dus zorg ervoor dat u de IRS-bronnen online raadpleegt of praat met een gekwalificeerde belastingadviseur voordat u besluit om geen aangifte te doen.
In de volgende tabel worden de indieningsvereisten uiteengezet voor een typische belastingbetaler.
Over het algemeen moet u een belastingaangifte indienen als uw inkomen uit wereldwijde bronnen ten minste gelijk is aan het bedrag dat wordt weergegeven in de bovenstaande tabel voor uw leeftijd en indieningsstatus. Doorgaans zijn personen die zijn vrijgesteld van indiening, de IRS geen belasting verschuldigd. Maar zelfs als u geen belasting verschuldigd bent, komt u mogelijk nog steeds in aanmerking voor belastingteruggave. Zelfs als je niet hoeft te archiveren, kan het toch zinvol zijn om toch te archiveren als je:
Aangezien de IRS u belast op uw 'wereldwijde inkomen', zijn Amerikaanse staatsburgers die in het buitenland wonen en aan de indieningscriteria voldoen, ook verplicht om elk jaar een belastingaangifte in te dienen. Onder bepaalde omstandigheden moet u mogelijk ook aangifte doen als u een niet-ingezeten vreemdeling bent die geen groene kaart heeft of niet slaagt voor de test "substantiële aanwezigheid". In sommige situaties moeten personen ten laste en kinderen van sommige indieners mogelijk ook hun eigen aangifte indienen, zelfs als iemand anders ze heeft opgeëist als afhankelijke personen van hun aangifte.
Als u in enig jaar geen geld aan de IRS verschuldigd bent, en als u niet in aanmerking komt voor kredieten of geen restitutie verwacht, kunt u in de regel overwegen om voor dat jaar geen belasting in te dienen. Als de waarde van tegoeden en/of terugbetalingen niet opweegt tegen de tijd, moeite en kosten van het indienen, kunt u overwegen om het niet in te dienen.
Verwante inhoud:moet ik belastingaangifte doen?
Verzamel alle relevante papieren die nodig zijn om uw belastingaangifte in te vullen. Deze omvatten documenten met betrekking tot verdiende inkomsten, zoals W-2-formulieren van uw werkgever(s), en Formulier 1099-MISC van elke opdrachtgever waarvoor u als zzp'er werkzaamheden heeft verricht. U moet ook kopieën hebben van andere 1099-formulieren, waaronder -INT, -DIV, -R en -S als u rente ontvangt op bankdeposito's, dividenden en uitkeringen op beleggingen, pensioenuitkeringen en verkoopinkomsten uit onroerendgoedtransacties. Zorg, indien van toepassing, voor kopieën van relevante formulieren 1095-A, B en C verband met het bewijs van de dekking van de ziektekostenverzekering. Zorg ten slotte voor kopieën van kwitanties met betrekking tot medische kosten, zakelijke uitgaven en donaties aan goede doelen.
Samen met uw leeftijd en inkomen heeft uw aanvraagstatus een grote invloed op hoeveel belasting u moet betalen. Uw aanvraagstatus wordt ook bepaald op basis van het feit of u getrouwd bent en het percentage van de huishoudelijke uitgaven dat u betaalt.
Controleer of u in aanmerking komt voor gratis hulp bij belastingaangifte via het programma Vrijwillige Inkomstenbelasting (VITA). U komt mogelijk in aanmerking als u wordt beschouwd als een laag inkomen, een handicap heeft, een senior of lid van het leger bent of iemand bent met een beperkte Engelse spreekvaardigheid.
U heeft verschillende keuzes om uw aangiften voor te bereiden en in te dienen. U kunt gratis tools gebruiken, toegang krijgen tot de beste beschikbare belastingsoftware of professionele hulp krijgen bij het voorbereiden en indienen. U kunt ook de vereiste papieren formulieren met de hand invullen en opsturen naar de IRS.
Doe de wiskunde (handmatig, via een spreadsheet of met behulp van online software) en bereken uw belastingen. Tel al uw inkomsten bij elkaar op en controleer of u recht heeft op aftrekposten en aftrekposten, ook afhankelijke bijtellingen.
Als u geld schuldig bent aan de overheid, plan dan hoe u betalingen doet. Het Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS) is de gemakkelijkste manier om uw belastingen te betalen. Andere opties zijn echter directe betaling, elektronische geldopname, overboeking of contant betalen. De deadline voor belastingaangifte is meestal op of rond het midden van april voor het grootste deel van de V.S.
Er zijn echter speciale deadlines voor servicemedewerkers die in het buitenland dienen of indieners die naar het buitenland reizen of werken. Kijk op de IRS-website om te zien wanneer u moet indienen en zorg ervoor dat u dit ruim voor de deadline doet. Aangezien u voor veel van de informatie die nodig is om uw belastingaangifte in te dienen, afhankelijk bent van externe bronnen, is het een goede gewoonte om vóór de deadline voor belastingaangifte te bevestigen dat u alle onderdelen op hun plaats hebt. U moet bijvoorbeeld uiterlijk op 31 januari van al uw werkgevers een exemplaar van uw W-2-formulier ontvangen.
31 januari is ook de deadline voor het ontvangen van de meeste van uw 1099 formulieren evenals andere vormen zoals W-2G (gokwinsten). Er kunnen ook andere deadlines van toepassing zijn, zoals 15 februari voorformulier 1099-B (verkoop en aflossing van effecten) en 15 maart voor formulier 1042-S (buitenlands inkomen). Als u een formulier of document met betrekking tot uw belastingaangifte verwacht te ontvangen en u heeft dit niet ontvangen voor de door de IRS gespecificeerde deadline, dient u kort na de deadline.
Gebruik de IRS-belastingkalender om op de hoogte te blijven van uw belastingaangiftedocumentatie, zodat u zich kunt organiseren en op tijd en nauwkeurig kunt indienen. Open het online om gemakkelijker belangrijke belastinggerelateerde vervaldatums en deadlines te controleren.
Twee belangrijke overwegingen waarmee u rekening moet houden wanneer u een belastingaangifte indient, zijn uw terugbetaalbare en niet-terugbetaalbare belastingverminderingen. Deze laatste kan niet hoger zijn dan het door u verschuldigde belastingbedrag. Zodra uw belastingbedrag gelijk is aan uw niet-terugbetaalbare heffingskortingen, kunt u geen aanspraak maken op verdere niet-terugbetaalbare heffingskortingen. Terugbetaalbare heffingskortingen kunnen echter hoger zijn dan uw belastingplicht.
Als dat het geval is, komt u mogelijk in aanmerking voor belastingteruggave door de IRS. Het claimen van de standaardaftrek is misschien sneller en gemakkelijker dan het specificeren, maar u kunt geld verliezen door uw aftrekposten niet te specificeren. De IRS raadt aan om te specificeren als de inhoudingen die u claimt meer zijn dan de standaardaftrek, of als u geen aanspraak kunt maken op een standaardaftrek.
Als u uw inhoudingen specificeert, gebruikt u formulier 1040 en bijbehorend schema A om uw belastingen in te dienen. Zorg ervoor dat u een kopie van de ingediende aangiften bewaart, samen met alle ondersteunende documentatie en ontvangstbewijzen. Noteer ook het exacte bedrag dat u moet terugbetalen, want u heeft dit nodig om het aan het IRS-systeem te verstrekken wanneer u de status van uw terugbetaling bijhoudt.
Als u belasting of rente op uw huis heeft betaald, aanzienlijke onverzekerde verliezen heeft geleden als gevolg van door de overheid aangekondigde rampen of als u grote liefdadigheidsbijdragen heeft gedaan, overweeg dan om de standaardaftrek te specificeren in plaats van de standaardaftrek te nemen.
5 last-minute tips voor belastinguitstellers
Wilt u besparen op belastingen? Overweeg een echtscheiding!
Belastingen op werkloosheidsuitkeringen:een gids per staat
Belastingbudgetten als freelancer
Online belastingverlenging aanvragen
Beste manier om belastingen in te dienen
Vraag Stacy:moet ik inkomstenbelastingen indienen?