Welkom bij de "2-Minute Money Manager", een korte videofunctie die vragen over geld beantwoordt die zijn ingediend door lezers en kijkers.
De vraag van vandaag gaat over inkomstenbelastingen; specifiek of schenken een goede methode is om dergelijke belastingen te verlagen.
Bekijk de volgende video en je zult wat waardevolle informatie oppikken. Of, als je wilt, scroll naar beneden om het volledige transcript te lezen en erachter te komen wat ik heb gezegd.
U kunt hieronder ook leren hoe u uw eigen vraag kunt inzenden.
Voor meer informatie, bekijk "Pas op voor deze 9 veelvoorkomende en kostbare belastingfouten" en "6 misstappen die ervoor zorgen dat u gecontroleerd wordt". U kunt ook naar de zoekfunctie bovenaan deze pagina gaan, het woord 'belastingen' invoeren en veel informatie vinden over zo ongeveer alles wat met dit onderwerp te maken heeft.
En als u iets nodig heeft, van hulp bij belastingschulden tot een hypotheek, bezoek dan zeker ons Solutions Center.
Heb je zelf een vraag? Scroll naar beneden langs de transcriptie.
Hallo en welkom bij uw "2-Minute Money Manager". Ik ben uw gastheer, Stacy Johnson, en dit antwoord wordt u aangeboden door MoneyTalksNews.com, dat sinds 1991 het beste op het gebied van persoonlijk financieel nieuws en advies biedt.
De vraag van vandaag komt van Lizette:
Ik verwacht een groot bedrag aan achterstallig loon van mijn baan. Ik heb mijn 457 (b) en Roth IRA al maximaal benut. Kan ik nog iets doen om een deel van de belastingdruk te verlichten? Zou het helpen om een deel van dat geld aan familieleden te schenken?
Zoals we allemaal weten, zijn er veel soorten belastingen:inkomen, verkoop, onroerend goed, landgoed, enz. Het is dus gemakkelijk om ze te verwarren, vooral wanneer sommige elkaar lijken te overlappen. En dat is het geval als het gaat om cadeaus.
Giften aan gekwalificeerde non-profitorganisaties zijn aftrekbaar; met andere woorden, ze verlagen het inkomen waarover u wordt belast. Bijdragen aan liefdadigheidsinstellingen zijn echter alleen beschikbaar voor degenen die hun inhoudingen op een schema A specificeren, iets wat de meeste mensen niet langer doen.
De meest recente wijzigingen in de belastingwetgeving gaven single filers die geen automatische standaardaftrek van $ 12.000 specificeren en gezamenlijke filers een standaardaftrek van $ 24.000. Tenzij uw gespecificeerde inhoudingen het bedrag van de standaardaftrek overschrijden, zal het specificeren u geen goed doen.
Toch geven we aan liefdadigheid kan in theorie uw inkomstenbelasting verlagen. Maar dat is niet wat Lizette vroeg. Ze vroeg of ze geld zou schenken aan haar familieleden zou helpen om haar belastingen te verlagen.
Antwoord? Nee. Geven aan iemand anders dan geregistreerde liefdadigheidsinstellingen heeft geen invloed op uw inkomstenbelasting.
Maar schenkingen aan particulieren kunnen van invloed zijn op een ander type belasting:successierechten.
Vermogensbelasting, ook wel overlijdensbelasting genoemd, is de belasting die uw nalatenschap betaalt na uw overlijden.
Hoewel sommige individuele staten ook successierechten hebben, moet u serieus geld hebben om u zorgen te maken over federale successierechten. In 2019 betaalt u alleen federale successierechten als de waarde van wat u achterlaat in 2019 $ 11,4 miljoen overschrijdt voor alleenstaanden, of $ 22,8 miljoen voor koppels. Dit wordt de uitsluiting van successierechten genoemd.
Het Tax Policy Centre schatte dat in 2018 minder dan 2.000 gezinnen een belastbare nalatenschap zouden hebben:dat is minder dan 0,1% van de 2,7 miljoen mensen die dat jaar naar verwachting zouden overlijden.
Maar laten we zeggen dat je het geluk hebt om in die 0,1% te zitten. Wat kan je doen? Wel, een ding dat u kunt doen, is proberen uw landgoed te verkleinen voordat u uw maker ontmoet. Hoe? Door te schenken.
U kunt elk jaar tot $ 15.000 schenken aan zoveel mensen als u wilt zonder dat dit invloed heeft op de uitsluiting van onroerendgoedbelasting van $ 11,4 miljoen of $ 22,8 miljoen. Dus wat veel rijke mensen doen, is proberen hun nalatenschap leeg te pompen terwijl ze nog leven door cadeaus te geven aan familieleden, vrienden of liefdadigheidsinstellingen - waarvan de laatste, zoals we hierboven hebben geleerd, hen ook een aftrek van inkomstenbelasting kan opleveren.
Terugkijkend op de vraag van Lizette:"Zou het helpen om een deel van dat geld aan familieleden te schenken?" Antwoord:Zeker, als het doel is om uw vermogen te verminderen. Maar uw inkomstenbelasting verlagen? Niet zo veel.
Dus nu we weten dat schenken Lizette niet zal helpen, wat wel?
Er zijn tal van artikelen over Money Talks News die u kunnen helpen belasting te besparen:ga gewoon naar de bovenkant van een pagina en zoek op het woord 'belastingen' en u kunt lezen tot de koeien thuiskomen. Bekijk bijvoorbeeld artikelen als "5 last-minute tips voor belastingaangifte om u geld te besparen" en "Heb je deze 7 belastingverminderingen en -inhoudingen gemist?"
Maar verwacht geen wonderen. Behalve pensioenrekeningen - die Lizette al heeft onderzocht - kun je niet veel doen.
Dat gezegd hebbende, als u in aanmerking komt voor een gezondheidsspaarrekening, financier er dan een. Als u geld op een flexibele bestedingsrekening kunt zetten - hetzij voor kosten voor gezondheidszorg of kinderopvang - doe het dan. Er zijn nog steeds een aantal mooie tegoeden voor apparatuur op alternatieve energie, zoals zonne-energie.
En er zijn dingen die je op langere termijn kunt doen. Het openen van een bedrijf kan belastingvoordelen bieden. Investeren in onroerend goed kan dat ook.
Onder de streep? Als het erom gaat het leven minder zwaar te maken, waar een wil is, is een weg. Dus je moet er zeker alles over lezen.
Ik hoop dat dat je vraag beantwoordt, Lizette. Tot de volgende keer!
Je kunt een vraag stellen door simpelweg op "beantwoorden" op onze e-mailnieuwsbrief te klikken, net zoals je zou doen met elke e-mail in je inbox. Als u niet bent geabonneerd, kunt u dat nu oplossen door hier te klikken. Het is gratis, duurt maar een paar seconden en levert je elke dag waardevolle informatie op!
De vragen die ik waarschijnlijk zal beantwoorden, zijn die welke andere lezers zullen interesseren. Vraag met andere woorden geen superspecifiek advies dat alleen voor jou geldt. En als ik je vraag niet beantwoord, beloof me dan dat je me niet zult haten. Ik doe mijn best, maar ik krijg veel meer vragen dan ik tijd heb om te beantwoorden.
Ik heb Money Talks News in 1991 opgericht. Ik ben een CPA en heb ook licenties verdiend in aandelen, grondstoffen, optiehoofden, beleggingsfondsen, levensverzekeringen, effectentoezichthouder en onroerend goed.
Heb je enige wijze woorden die je kunt bieden op de vraag van vandaag? Deel je kennis en ervaringen op onze Facebookpagina. En als je deze informatie nuttig vindt, deel hem dan alsjeblieft!
Kun je een gediplomeerd makelaar zijn met een misdrijf?
Hoe u uw onroerendgoedbelasting in Ohio kunt verlagen
Als cadeau of niet om cadeau te doen
Bezorgd over successierechten? Eén strategie om te proberen
Staatsbelastingen nog niet dood
Medische kosten Gepensioneerden (en anderen) kunnen hun belastingen aftrekken
Belastingoverwegingen bij het schenken van aandelen