"Hoe kies ik een executeur voor mijn testament?"

Een uitvoerder kiezen

Ik heb tientallen jaren verhalen geschreven over het belang van het hebben van een testament. En ze eindigen vrijwel allemaal op dezelfde manier:door iets te zeggen als:"Het hebben van een testament is belangrijk, en het verkrijgen ervan is goedkoop en gemakkelijk. Doe het!”

Hoewel dit waar is - je zou een testament moeten hebben, en ze zijn niet erg duur - wat je zult leren als je begint aan de estate planning-weg, is dat je veel beslissingen moet nemen, en niet allemaal zijn ze eenvoudig . Wat wil je precies naar wie toe? Wie zorgt er voor de kinderen als je komt te overlijden? Wie zorgt er voor hen als dat persoon sterft? Hoe zit het met huisdieren?

Kortom, u zult met veel vragen worden geconfronteerd.

Een van de belangrijkste beslissingen die u neemt, is wie uw executeur wordt:de persoon die verantwoordelijk is voor uw nalatenschap. Die persoon zal waarschijnlijk met een advocaat werken, maar uw executeur-testamentair zal in de frontlinie staan ​​als het gaat om het bijeenbrengen van al uw activa, het verzorgen ervan totdat ze zijn verdeeld, het betalen van de rekeningen van het landgoed, het afhandelen van schulden en ten slotte het uitdelen van de juiste bedragen voor de juiste mensen op het juiste moment.

Executeur zijn is geen wandeling in het park. Ik heb ervaring uit de eerste hand:ik was de executeur van de nalatenschap van mijn ouders. Hoewel ze niet rijk waren en hun nalatenschap niet zo ingewikkeld was, kost het afhandelen van een nalatenschap veel tijd en aandacht voor detail.

Dus, hoe kies je een executeur? Kort antwoord:voorzichtig.

Hier zijn enkele tips.

Kies de best mogelijke persoon

Het probleem wie u als executeur moet benoemen, kunt u eenvoudig oplossen door een bank, accountant, advocaat of trustmaatschappij aan te wijzen als executeur van uw nalatenschap. Het voor de hand liggende probleem? Kosten. De kosten worden meestal bepaald door uw staat, maar variëren van 1% tot 5%. Dus, tenzij de nalatenschap bijzonder groot of ingewikkeld is, kiezen de meeste mensen voor een jonger familielid of een vertrouwde familievriend.

Let op het woord 'jonger'. Het heeft weinig zin om een ​​executeur te benoemen die waarschijnlijk eerder zal overlijden dan u. Houd er ook rekening mee dat als u een persoon kiest, u een back-up moet kiezen voor het geval uw eerste keuze er niet zo lang is als u. Je zou kunnen doen wat veel mensen doen:noem een ​​persoon en noem dan een bank of advocaat als back-up.

Als je kinderen hebt, hoef je er niet één te noemen. Je zou bijvoorbeeld kunnen zeggen:"Al mijn kinderen ouder dan 25 jaar zullen als mede-uitvoerders dienen."

Wie je ook kiest, je moet eerst hun toestemming krijgen. Zet niet zomaar iemands naam in je testament en hoop dat ze het een aangename verrassing zullen vinden. Dat zullen ze niet. Uw executeur moet ook weten waar uw bezittingen en belangrijke papieren zijn, dus u moet van tevoren met hen praten.

In een ideale wereld benoem je ook iemand die verantwoordelijk en zo deskundig mogelijk is. Ze moeten ook stabiel zijn. Sommige staten eisen dat de executeur gebonden is (in feite verzekerd voor het geval ze er met het geld vandoor gaan). Dat is misschien niet mogelijk voor niet-burgers, maar ook voor mensen met eerdere faillissementen, geen kredietgeschiedenis, veroordelingen voor misdrijven of andere problemen.

Iemand kiezen die financieel stabiel is, kan ook helpen. Als executeur-testamentair had ik bijvoorbeeld erelonen en onkosten in rekening kunnen brengen. Ik deed het niet, wat duidelijk ten goede kwam aan hun andere erfgenamen.

Nog steeds wankel over wie te noemen? Ik neem het je niet kwalijk. Niet veel van ons hebben een perfecte en perfect gewillige executeur-kandidaat in onze families. Praat dus bij twijfel met een advocaat. Ze zijn veel in de buurt geweest en kunnen al je opties uitleggen.

U kunt ook de National Association of Estate Planners and Councils (naepc.org) en de National Academy of Elder Law Attorneys (naela.org.) raadplegen. Ze hebben webdirectories die u kunnen helpen bij het vinden van een executeur.

Houd het zo eenvoudig mogelijk

Hoe eenvoudiger uw nalatenschap, hoe minder de executeur hoeft te doen. Maar houd ook rekening met de begunstigden.

Toen mijn vader zijn testament opmaakte nadat mijn moeder was overleden, noemde hij mij executeur, wat prima was. Maar hij stond er ook op iets te doen dat niet goed was. Na zijn dood liet hij de nalatenschap een deel van het geld in een trust achterhouden, omdat hij niet wilde dat een van mijn jonge, minder verantwoordelijke (destijds) familieleden in één keer een forfaitair bedrag zou krijgen. In plaats daarvan, hoewel het niet veel geld was, wilde hij dat mijn zus en ik als trustees zouden optreden en het naar eigen goeddunken zouden uitdelen.

Hoewel ik de logica begreep, had dit een nachtmerrie kunnen zijn. Stel je voor dat je de leiding hebt over de erfenis van iemand anders en dat je de opnames van hun bankrekening moet goedkeuren. Klinkt leuk? Dat was het niet.

Het punt is dat niet alle families elkaar leuk vinden, en het verdelen van het geld van mama en papa kan conflicten betekenen, letterlijk op een presenteerblaadje. Hoe meer drama er ontstaat, hoe moeilijker de taak van de uitvoerder.

Onder de streep? Breng in evenwicht wat u wilt met het potentiële gedoe van uw executeur. Als je wensen ook legaten zijn die een familieoorlog kunnen veroorzaken, overweeg dan om een ​​professional in de arm te nemen en geen familielid.

Ik hoop dat dit je vraag beantwoordt, Cecil!

Heeft u een vraag die u graag beantwoord wilt zien?

Je kunt een vraag stellen door simpelweg op "beantwoorden" op onze e-mailnieuwsbrief te klikken, net zoals je zou doen met elke e-mail in je inbox. Als u niet bent geabonneerd, kunt u dat nu oplossen door hier te klikken. Het is gratis, duurt maar een paar seconden en levert je elke dag waardevolle informatie op!

De vragen die ik waarschijnlijk zal beantwoorden, zijn die van onze leden . Je kunt hier leren hoe je er een kunt worden . Ook moeten vragen van belang zijn voor andere lezers. Vraag met andere woorden geen superspecifiek advies dat alleen voor jou geldt. En als ik je vraag niet beantwoord, beloof me dan dat je me niet zult haten. Ik doe mijn best, maar ik krijg veel meer vragen dan ik tijd heb om te beantwoorden.

Over mij

Ik heb Money Talks News in 1991 opgericht. Ik ben een CPA en ik heb ook licenties verdiend in aandelen, grondstoffen, optiehoofden, beleggingsfondsen, levensverzekeringen, effectentoezichthouder en onroerend goed.

Heb je enige wijze woorden die je kunt bieden op de vraag van vandaag? Deel je kennis en ervaringen op onze Facebookpagina. En als je deze informatie nuttig vindt, deel hem dan alsjeblieft!