Gelukkige verjaardag! Er was weer een jaar voorbij en met hoop waren er mooie tijden en prestaties om op terug te kijken.

Ongetwijfeld gaat de dag meer over vieren dan over verplichtingen. Het is geen dag om halverwege het jaar een volledige financiële controle uit te voeren of je voor te bereiden op het aanmeldingsseizoen voor uitkeringen. Maar toch, het is misschien de moeite waard om snel drie dingen te controleren terwijl je je klaarmaakt om de kaarsjes uit te blazen.

Pensioenstatus

Voor sommigen is het pensioen misschien ver weg en voor anderen dichterbij. Maar hoe ver weg ook, vandaag is een dag dat je er een jaar dichter bij bent. Het kan dus de moeite waard zijn om uw voortgang te controleren op een pensioencalculator. Natuurlijk heb je het misschien al eens eerder gedaan, maar deze keer is ten minste één van de cijfers - je leeftijd - veranderd.

En dat kan voor u aanleiding geven tot enkele overwegingen, zoals:maakt u optimaal gebruik van de pensioenregelingen van uw werkgever en eventuele bijbehorende premies? Of bent u 50 jaar geworden, de leeftijd waarop u kunt profiteren van inhaalmogelijkheden bij pensioensparen? Of misschien nadert u de tijd dat de planning van de sociale zekerheid in orde is?

Beleggingsmix

Veel mensen die van plan zijn met pensioen te gaan of gewoon hun financiële positie willen verbeteren, houden beleggingsportefeuilles aan. Meestal is dit een mix van aandelen en obligaties, maar het kan ook gaan om andere soorten beleggingen.

Maar alle beleggingen houden een bepaald risico in dat ze geen rendement opleveren of zelfs hun volledige waarde verliezen.

Als het om beleggingsportefeuilles gaat, is het algemeen bekend dat jongere mensen het zich kunnen veroorloven meer risico te nemen, omdat ze tijd hebben om eventuele verliezen goed te maken. Maar oudere mensen zouden moeten overwegen om meer van hun spaargeld in conservatievere portefeuilles te steken, aangezien hun vrije dagen naderen.

Er zijn allerlei vuistregels over wat voor soort mix je op welke leeftijd moet hebben. Maar uiteindelijk komt het neer op persoonlijke voorkeur.

Dus nu je een jaar ouder bent, wat is je voorkeur? Wilt u een deel van uw bezit verplaatsen naar meer conservatieve voertuigen? (Meer informatie: Asset allocatie)

Begunstigden

Heeft het jaar voor jou grote veranderingen in je leven gehad? Ga trouwen? Of gescheiden? Hoe zit het met kinderen?

Al deze gebeurtenissen kunnen u ertoe aanzetten wijzigingen in uw financiën te overwegen, zoals het kopen van een levensverzekering of het starten van studiefinanciering.

Maar deze gebeurtenissen kunnen er ook toe leiden dat de begunstigden op bestaande posities, zoals investerings- en bankrekeningen, levensverzekeringspolissen en dergelijke, moeten worden gewijzigd. Onthoud dat de meeste aanduidingen van begunstigden voorrang hebben op andere nalatenschapsdocumenten, zelfs testamenten.

Vier het!

Dit zijn slechts drie snelle dingen om over na te denken. U kunt ze gewoon onderdeel maken van een jaarlijkse bijeenkomst met uw financiële professional.

Omdat het jouw verjaardag is, gaat het natuurlijk om jou. Dus maak een beetje plezier of doe iets voor jezelf. En de beste wensen van MassMutual.