Beleggingen in beleggingsfondsen zijn een slimme manier om rijkdom te laten groeien. Het stelt u in staat om onder elke marktconditie te beleggen om eenheden te winnen op basis van de NIW-waarde. Voor beleggers die niet fulltime in aandelenselectie willen investeren, zijn beleggingsfondsen een uitstekende keuze. Bovendien helpt het jonge en kleine investeerders om de kracht van geldkostenmiddeling te benutten met SIP-achtige investeringen van kleine bedragen. Beleggen in beleggingsfondsen is echter geen garantie voor goede prestaties. Experts adviseren beleggers om hun belegging regelmatig te controleren om er zeker van te zijn dat de prestaties van het fonds goed zijn en, zo niet, een exit te plannen na overweging van de prestaties van de sector.

Waarom moet u de prestaties controleren?

Beleggingsfondsen zijn een veel voorkomende vorm van beleggen waarbij het bedrijf geld van verschillende investeerders verzamelt om een ​​pool te creëren en dit in verschillende sectoren te investeren. De winst die met de investering wordt gegenereerd, wordt verdeeld onder de investeerders.

Een veelgebruikte manier om een ​​fonds te selecteren om te beleggen, is het analyseren van prestaties uit het verleden. Maar het is geen garantie dat het fonds in hetzelfde tempo zal blijven presteren. Het volgen van de prestaties van het fonds vertelt beleggers wanneer het fonds suboptimaal presteert en, nog beter, de portefeuilleallocatie opnieuw in evenwicht brengt. Als u uw fonds niet bijhoudt, is de kans groot dat u groeikansen misloopt.

Geef bij het beheren van uw portefeuille prioriteit aan kwaliteit boven kwantiteit, vooral wanneer de marktomstandigheden onvoorspelbaar zijn.

Hoe de prestaties van een beleggingsfonds evalueren?

Herbalancering zorgt ervoor dat de portefeuille een goed rendement behaalt met behoud van het risiconiveau. Het gaat om het opnieuw toewijzen van fondsen om de juiste activamix te hebben. Evalueer de prestaties van het fonds op basis van de volgende parameters.

Niet-prestaties

Een portfoliobeoordeling helpt u te bepalen welke activa niet-presterend of ondermaats presteren. Kalibreer uw portefeuille opnieuw op basis van de beoordeling en voeg investeringen toe die bij uw doel passen.

Benchmarkindex

Het vergelijken van rendementen van beleggingsfondsen met de marktbenchmark-index is een uitstekende manier om prestaties te vergelijken.

Een referentie-index omvat de best presterende aandelen op de markt en men kan de prestaties van vergelijkbare fondsen meten door de prestatiefiche te vergelijken. Beleggers moeten fondsen selecteren met een positieve alfa, een maatstaf voor de prestaties van het fonds ten opzichte van de referentie-index.

Peer prestatievergelijking

Het vergelijken van peer-fondsen is een maatstaf om de effectiviteit van uw portefeuille te bepalen.

Beleggingsfondsen proberen altijd bovenaan te staan ​​in dezelfde categorie, waardoor het gemakkelijk is om de assetallocatie te analyseren en opnieuw te kalibreren voor betere prestaties.

Voor risico aangepast rendement

Risicogecorrigeerd rendement is een maatstaf waarmee beleggers fondsen met een laag risico uit de groep kunnen selecteren.

Risicogecorrigeerd rendement berekent het risico van een fonds ten opzichte van de benchmark en peerfondsen die hetzelfde rendement op de investering opleveren. Het fonds met de laagste risicoratio heeft het hoogste voor risico gecorrigeerde rendement.

Voorraadkwaliteit

De kwaliteit van de aandelen in een portefeuille is een indicatie van het vermogen van het fonds om een ​​goed rendement te behalen. Kwalitatieve analyse van aandelen en historische prestaties zal u helpen de prestaties van een regeling te evalueren, wat suggereert dat fondsen met kwaliteitsaandelen op de lange termijn waarschijnlijk andere fondsen zullen overtreffen, vooral tijdens een volatiele markt.

Prestaties van fondsbeheerders

Zij zijn de mensen die verantwoordelijk zijn voor het actieve beheer van de portefeuille. De prestatie van het fonds hangt in de eerste plaats af van de beslissingscapaciteiten van de fondsbeheerder. Kijken naar de staat van dienst van uw fondsbeheerder kan van grote waarde blijken te zijn bij het bepalen van de toekomstige prestaties van het fonds.

Hoe vaak moet u de prestaties van het fonds controleren?

Er is geen standaardregel over hoe vaak men de prestaties van een fonds moet controleren. Maar men moet de prestaties van het fonds minstens één keer per jaar beoordelen in het geval van langetermijninvesteringen en vaker tijdens kortetermijninvesteringen.

Conclusie

Als het gaat om het evalueren van de prestaties van beleggingsfondsen, maakt het beoordelen ervan een aanzienlijk verschil voor de uitkomst. Het is geheel aan de investeerders hoe vaak men hun investering wil controleren. We raden u echter aan om minimaal één of twee keer per jaar de doelen aan te passen en dat is een goed idee. Maar men moet ook in staat zijn om weg te kijken van de marktvolatiliteit op korte termijn en zich te concentreren op het doel op lange termijn.