Er is een ongekende stijging van het aantal nieuwe investeerders dat toetreedt tot de aandelenmarkten in India. Beleggingsfondsen zijn het nieuwe modewoord in de stad, aangezien de tarieven voor bankdeposito's niet zo aantrekkelijk meer zijn. Beleggers uit alle leeftijdsgroepen beleggen nu actief in beleggingsfondsen via de SIP-route (Systematic Investment Plan). Hier zijn ook meerdere andere redenen voor, die in dit artikel in detail worden besproken.

Veel factoren onderscheiden deze twee activaklassen in een klassiek debat over beleggen in een beleggingsfonds of aandeel. Eén feit is vrij duidelijk uit dit debat:beleggingen in aandelen of aandelen zijn riskanter dan beleggingsfondsen. Als u ervoor kiest om in aandelen te beleggen, moet u de aandelenmarkten regelmatig volgen. Als eerste stap moet u ook leren hoe u een aandeel analyseert voordat u het koopt, naar welke financiële ratio's u moet kijken bij fundamentele analyse, hoe u een technische grafiek begrijpt, enz. Ondanks dit alles is de kans op verlies zijn hoger in vergelijking met beleggingsfondsen.

Aan de andere kant zijn beleggingsfondsen veiliger dan aandelen, aangezien een ervaren fondsbeheerder uw geld belegt. Het is zijn/haar taak om het onderzoek te doen en rendement voor u te genereren. Deze activaklasse heeft in het verleden geweldige rendementen opgeleverd voor zijn beleggers. Het risico is kleiner in vergelijking met aandeleninvesteringen. Dus als u een risicomijdende belegger bent, dan zijn beleggingsfondsen uw favoriete activaklasse. Laten we nu dieper ingaan op waarom beleggingsfondsen beter zijn dan aandelenbeleggingen voor risiconemers. Hier gaat het:

Diversificatie

De klassieke  theorie  van financiën zegt dat diversificatie het risico verkleint, omdat niet al je eieren in één mandje zitten.  Beleggingsfondsen bieden u de mogelijkheid tot diversificatie, aangezien uw geld wordt belegd in meerdere bedrijven uit verschillende sectoren. Zo wordt het concentratierisico verminderd, iets wat beleggers met een laag risico willen bij het kiezen tussen een beleggingsfonds of aandelen. In aandelen zul je fundamenteel gezonde bedrijven moeten zoeken in sectoren die in de toekomst een hoge vlucht zullen nemen, en dan kun je ook niet alle aandelen kopen.

Meerdere opties

Er zijn honderden en duizenden soorten beleggingsfondsen die er zijn. Ze spelen in op de risicocategorieën van alle soorten beleggers, meerdere thema's, zoals groeifondsen, pensioenfondsen, belastingspaarfondsen, op doelen gebaseerde dividendfondsen, large-capfondsen, mid-cap- en small-capfondsen. blootstelling hebben aan FAANG-aandelen (Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google) en andere wereldwijde aandelen via beleggingsfondsen. Het zal uw portefeuille helpen wanneer de Indiase markten dalen.

Belastingvoordelen

Er zijn ook belastingbesparende beleggingsfondsen. Ze staan ​​bekend als ELSS (Equity-Linked Savings Schemes). Deze fondsen geven u belastingaftrek op grond van artikel 80C van de wet op de inkomstenbelasting. Houd rekening met deze factor bij het beslissen waar te beleggen in een beleggingsfonds of aandelen. In aandelen moet u belasting op korte termijn vermogenswinst (STCG) of lange termijn vermogenswinst (LTCG) betalen (gebaseerd op de bezitsperiode) wanneer u ze verkoopt.

Besturing

Er is een professionele en ervaren fondsbeheerder die namens u geld belegt in beleggingsfondsen. Hij / zij zal al het onderzoek doen naar waar te investeren en hoeveel te investeren. U hoeft alleen uw geld te beleggen en de fondsbeheerder genereert rendement voor u. Bij aandelen heeft u echter de volledige controle over uw portefeuille. Je moet onderzoek doen en je moet beslissen waar je wilt investeren, enz. Beleggers met een laag risico kunnen dus uiteindelijk veel geld verliezen.

Beleggingshorizon

Bij beleggen, of u nu kiest voor een beleggingsfonds of voor aandelen, de belangrijkste parameter is uw beleggingshorizon. Behoort u tot de categorie van risicomijdende beleggers, met een langetermijnhorizon, dan is een beleggingsfonds de beste keuze voor u. Dit komt omdat het rendement van beleggingsfondsen gedurende vele jaren wordt samengesteld. Geef dus de voorkeur aan beleggingsfondsen als u jarenlang in het spel blijft.

Risico versus rendement

Het rendement kan hoger zijn in aandelen in vergelijking met beleggingsfondsen als u op het juiste moment de juiste ondergewaardeerde aandelen kiest. Het risico is hier echter nog veel groter, aangezien aandelen veel in prijs fluctueren op dagbasis of liever op uurbasis. Het risico is echter lager als het gaat om beleggingsfondsen, omdat ze niet veel fluctueren en zeer gediversifieerd zijn. Het rendement is dus stabiel, waardoor het ideaal is voor beleggers met een laag risico.

Investeringsbedrag

Beleggingsfondsen stellen beleggers in staat om elke maand een minimumbedrag van ₹ 100 te beleggen. Dit is niet mogelijk in aandelen, omdat de aandelenkoersen hoog zijn en je een behoorlijk kapitaalbedrag nodig hebt om zelfs maar een paar aandelen van een goed bedrijf te kopen. Dus als u een belegger met een laag risico bent die net is begonnen met beleggen of met pensioen is en in eerste instantie een klein bedrag wilt beleggen, dan is beleggen in beleggingsfondsen via SIP logischer dan aandelen.

Gedisciplineerd beleggen

Of u nu besluit te beleggen in een beleggingsfonds of in aandelen of in een andere activaklasse, gedisciplineerd beleggen is van het grootste belang voor beleggers met een laag risico. Dit wordt beter bereikt in beleggingsfondsen via maandelijkse SIP's. In SIP's wordt elke maand een vast bedrag van uw rekening afgeschreven; het is vergelijkbaar met een periodieke storting, een schema waarbij u elke maand een vast bedrag investeert. Dit kweekt de gewoonte om maandelijks te investeren, wat goed is voor uw toekomst.