Door te beleggen in aandelen en beleggingsfondsen kunt u in de loop van de tijd rendementen behalen die beter zijn dan de inflatie. Voordat u een investering overweegt, moet u het risiconiveau bepalen dat u bereid bent te nemen. Om een ​​hoger rendement te behalen, moet u een groter risico nemen; dit is de hoofdregel van markten en beleggen over de hele wereld.

Aandelen en beleggingsfondsen:een introductie

Aandelen zijn aanzienlijk risicovoller dan aandelenfondsen. Gediversifieerde aandelen beleggingsfondsen diversifiëren uw beleggingen over sectoren en sectoren, waardoor de volatiliteit van uw belegging wordt verlaagd. Voordat u uw geld belegt, moet u een aanzienlijke studie uitvoeren om de juiste aandelen te selecteren. In aandelenfondsen doen professionals onderzoek en een professionele fondsbeheerder beheert uw belegging. Deze service is niet gratis en is onderhevig aan jaarlijkse beheervergoedingen die worden opgelegd door de beleggingsmaatschappij.

Als u een beginnende belegger bent

Stel dat u een beginnende belegger bent met weinig of geen expertise op de aandelenmarkt. In dat geval is het aan te raden om te beginnen met beleggen in aandelen via onderlinge fondsen, aangezien het risico lager is, en u ook een fondsbeheerder heeft die uw belegging afhandelt. Bovendien kunt u kiezen uit verschillende aandelenfondsen om u te helpen uw financiële doelen te bereiken op basis van uw risicotolerantie.

Als u bijvoorbeeld op zoek bent naar een passieve belegging, kunt u ETF's of indexfondsen overwegen. Het volgt en dupliceert een marktindex, zodat uw rendement overeenkomt met dat van de index. Bovendien biedt het een lagere kostenratio dan actief beheerde fondsen.

Uw investering bijhouden

Wanneer u in beleggingsfondsen belegt, profiteert u van de vaardigheden en ervaring van een fondsbeheerder. U bent niet verantwoordelijk voor het selecteren van aandelen, het bewaken ervan of het instellen van toewijzingen. Deze service is niet toegankelijk voor aandelenaankopen. U bent verantwoordelijk voor het selecteren en bewaken van uw investering.

Het risico en het rendement

Het is goed gedocumenteerd dat gediversifieerde aandelenfondsen het voordeel hebben dat ze risico's verminderen door portefeuillediversificatie. Aan de andere kant zijn aandelen onderhevig aan marktschommelingen, en het succes van het ene aandeel kan de prestaties van het andere niet compenseren. Daarnaast kunt u, afhankelijk van uw risicotolerantie, overwegen om in aandelenfondsen te beleggen. U kunt bijvoorbeeld beleggen in indexfondsen als u op zoek bent naar een passieve belegging die past bij de prestaties van een marktindex. Het is minder gevaarlijk dan een sectorfonds, dat uitsluitend belegt in aandelen uit één sector.

Afhankelijk van uw risico- en rendementsverwachtingen, kunt u beleggen in aandelenfondsen zoals indexfondsen, Flexicap-fondsen, sectorfondsen, op de beurs verhandelde fondsen of large-capfondsen.

Belastingwinst

Als u in aandelen belegt, ontvangt u geen belastingvoordeel. U komt echter in aanmerking voor belastingaftrek op grond van Sectie 80C tot een limiet van Rs 150000/- per jaar als u belegt in belastingbesparende beleggingsfondsen die bekend staan ​​als aan aandelen gekoppelde spaarplannen of ELSS. U kunt in ELSS beleggen voor het dubbele voordeel van het verslaan van de inflatie en het besparen op belastingen.

Investeringskosten

U kunt beleggen in een gediversifieerd beleggingsfonds met aandelen, dat ongeveer 50 aandelen bezit. Het isoleert uw belegging tegen de volatiliteit van de aandelenmarkt en verlaagt ook de investeringskosten. Het kan bijvoorbeeld nodig zijn om een ​​aanzienlijke som geld te investeren om een ​​aandelenportefeuille van meer dan 50 aandelen te diversifiëren. U kunt dit echter eenvoudig bereiken door te beleggen in gediversifieerde beleggingsfondsen met lage kosten. Bovendien kunt u via de SIP slechts Rs 500 per maand beleggen in een aandelenfonds en profiteren van de gemiddelde kosten van de roepie.

Diversificatie

Bovendien kunnen beleggers een gediversifieerde portefeuille verkrijgen die wordt beheerd door een beheerder van beleggingsfondsen via gediversifieerde aandelenfondsen. Een goed gediversifieerde portefeuille moet minstens 25 tot 30 aandelen bevatten, een hele opgave voor een bescheiden belegger. Door eenheden in het fonds te kopen, kunt u beleggen in verschillende aandelen. Bovendien kunt u beleggen via een systematisch investeringsplan, of SIP, waarin u maandelijks kleine hoeveelheden geld in een aandelenfonds voor beleggingsfondsen belegt.

Behoud de controle over uw investering

De fondsbeheerder selecteert de aandelen die in de portefeuille van beleggingsfondsen voor aandelen worden opgenomen. U krijgt geen zeggenschap over welke aandelen worden gekozen of hoe lang ze worden aangehouden. Als u als belegger in aandelenfondsen belegt, heeft u niet de mogelijkheid om een ​​deel van de aandelen in uw portefeuille te verkopen. Aan de andere kant hebben individuele beleggers meer controle over hun beleggingen dan beleggers in beleggingsfondsen, omdat ze hun aan- en verkoopbeslissingen nemen.

Tijd

Als u in een aandelenfonds belegt, hoeft u geen tijd te besteden aan het onderzoeken van specifieke aandelen. De fondsmanager beheert uw belegging, terwijl het onderzoeksteam de juiste aandelen selecteert. Voordat u echter in een aandelenfonds belegt, moet u rekening houden met essentiële kenmerken, zoals de portefeuille van het fonds, de staat van dienst van het AMC, het beheerd vermogen van het fonds en de beleggingsfilosofie van de fondsbeheerder.

Beleggingshorizon

U moet voor de lange termijn beleggen in aandelen en aandelenfondsen. U moet echter wel de mogelijkheid hebben om uw voorraad te timen. Om uw financiële langetermijndoelen te bereiken, kunt u een buy-and-hold-strategie toepassen met behulp van aandelenfondsen.