Hybride fondsen verwijzen naar de beleggingsfondsen waarin het kapitaal wordt belegd in meerdere activacategorieën om een gediversifieerde portefeuille te verkrijgen. Hier kan een belegger via één fonds in meerdere activa beleggen. Meestal hebben deze fondsen een combinatie van aandelenfondsen en schuldfondsen. Deze fondsen worden ook wel asset-allocatiefondsen genoemd.
Op basis van de risicotolerantie van de belegger kunnen hybride fondsen worden geclassificeerd als conservatief voor beleggers met een lagere risicotolerantie of agressief voor beleggers met een hogere risicotolerantie.
Net als andere hybride fondsen hebben Conservative Mutual Funds een combinatie van aandelen en obligaties in hun portefeuille waaraan een lager risico is verbonden. Het aandeel schuldeffecten ligt gewoonlijk tussen 75% en 90%, terwijl aandelen ongeveer 10% tot 25% van het fonds uitmaken. Dit kleine aandeel aandelen verbetert het behaalde rendement in vergelijking met een puur schuldfonds en richt zich ook op het genereren van rendementen die de inflatie verslaan. Het gedeelte met schuldeffecten van het fonds zorgt voor een consistente inkomstengeneratie en het gedeelte met aandelen van het fonds zorgt voor de groei van de portefeuille.
De portefeuillebeheerders moeten het aandeel van de schuld ten opzichte van aandelen in de portefeuille voortdurend opnieuw in evenwicht brengen volgens de regelgeving.
Deze fondsen beleggen voornamelijk in aandelen met een grote kapitalisatie en schuldeffecten van hoge kwaliteit, waardoor ze zorgen voor regelmatige inkomsten, vermogensgroei en kapitaalbehoud.
Conservatieve hybride fondsen wijzen ongeveer 75% tot 90% van het fonds toe aan schuldfondsen en 10% tot 25% aan aandelen. Dit maakt de conservatieve hybride fondsen vatbaarder voor risico dan een puur schuldfonds. Kredietrisico, liquiditeitsrisico en renterisico zijn verbonden aan het schuldfonds, en marktrisico is verbonden aan de aandelen. Omdat conservatieve fondsen doorgaans beleggen in large-capaandelen, zijn ze ook beter dan de hybride fondsen met een vergelijkbare portefeuilleverdeling, maar die beleggen in middelgrote of small-capaandelen. Daarom moet een belegger de portefeuille goed analyseren voordat hij in het conservatieve hybride fonds belegt, aangezien het rendement in verhouding staat tot de kwaliteit van de schuldeffecten en aandelen.
2 . Beleggingsplan en financiële doelstelling
Het investeringsplan moet worden opgesteld, rekening houdend met de financiële doelstellingen van de investeerders. Conservatieve hybride fondsen zijn ideaal om in te beleggen voor de korte of middellange termijn, maar ze bieden een beter rendement wanneer ze worden belegd voor de middellange termijn, dat wil zeggen een beleggingshorizon van drie tot vier jaar. Daarom kan een belegger met een financieel doel dat aan het einde van drie of vier jaar moet worden bereikt, zoals het kopen van activa of educatieve uitgaven, of zelfs huwelijkskosten, idealiter worden bereikt door in deze fondsen te investeren.
Meestal belegt een conservatieve belegger bij voorkeur in fondsen met een portefeuille van hoogwaardige effecten. Het aandelengedeelte van het fonds biedt een manier om de inflatie te verslaan. Daarom is het van essentieel belang om een investeringsplan te ontwikkelen dat is afgestemd op de financiële doelen van de belegger voordat wordt geïnvesteerd.
3 .Onkostenratio
De kostenratio is meestal een percentage van het totale vermogen van het fonds, dat als servicevergoeding in rekening wordt gebracht voor het beheer van het fonds. Daarom een geschikt conservatief hybride fonds moet zodanig worden gekozen dat de kostenratio minimaal is en geen deel van het gegenereerde rendement wegneemt.
Dankzij conservatieve hybride fondsen kunnen beleggers, vanwege hun beleggingen in meerdere activa, proeven van beleggen in zowel schuldfondsen als aandelen.
Beleggers die van plan zijn in aandelen te beleggen, maar zich verzetten tegen het risico van een portefeuille die volledig uit aandelen bestaat, kunnen beleggen in conservatieve hybride fondsen. Dit zou hen in staat stellen niet hun volledige kapitaal in gevaar te brengen en eventueel verlies te lijden op hun rendement uit het fonds.
Beleggers die op zoek zijn naar een alternatief voor bancaire vaste deposito's, kunnen kiezen voor deze conservatieve beleggingsfondsen. De aandelencomponent van deze fondsen helpt de inflatie te verslaan, terwijl het fonds een stabiel inkomen blijft genereren, zoals de vaste bankdeposito's. Terwijl ze de schuldcomponent van het fonds beheren, moeten de portefeuillebeheerders de krediet- en rentevoet onder controle houden.
Beleggers die bijna met pensioen gaan, zijn risicomijdend en geven er de voorkeur aan conservatief te beleggen, zodat ze niet veel van de verliezen lijden als de markten crashen. Daarom zijn conservatieve beleggingsfondsen een uitstekende optie om in te beleggen, omdat ze zich richten op kapitaalbehoud en groei.
Conservatieve hybride fondsen bestaan voor 75% tot 90% uit schuldpapier en vallen daarom onder vergelijkbare belastingregels.
Als het fonds minder dan drie jaar wordt aangehouden, wordt het belast onder Korte termijn vermogenswinstbelasting en worden belast volgens de belastingschijf waaronder het fonds valt.
Als het fonds drie jaar of langer wordt aangehouden, wordt het belast onder een Lange-termijn vermogenswinstbelasting bij 20%, en de belegger geniet van indexeringsvoordelen.
Hieronder vindt u enkele van de beste conservatieve hybride fondsen:
Naam van het fonds Risico 1 jaar rendement 5 jaar rendement Waarde van het fonds (in Lakh) in roepies Onkostenratio Canara Robeco Conservative Hybrid FundMatig hoog17,55%+12,4% p.a8.190.61%Tata Pensioensparen Conservatief FondsMatig hoog15,46%+11.01% pa7,911.05%BNP Paribas Conservative Hybrid FundMatig hoog14..61%+10,26% pa7.770 .69%L&T Conservative Hybrid FundMatig hoog14,42%+9,35% pa7,591,61%SBI Debt Hybrid FundRedelijk hoog22,83%+11,9% pa8,090,58%Vanwege de risico's die eraan verbonden zijn, moet een belegger de fondsen goed onderzoeken en hun investeringen dienovereenkomstig plannen. Ook of de financiële doelen van de belegger aansluiten bij het potentiële rendement van het conservatieve hybride fonds. Het regelmatig volgen van de prestaties van het fonds en het zo nodig opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille wordt noodzakelijk omdat de aandelen geen gegarandeerd rendement hebben.