401 (k) -plannen zijn in slechts 35 jaar van 0 naar ongeveer $ 5 biljoen aan activa gegaan. Ze zijn DE dominante manier geworden waarop mensen vandaag voor hun pensioen sparen, aangezien pensioenen tot het verleden behoren. Vandaag hoor je op de NGPF Podcast van de "Vader van de 401(k), Ted Benna." U zult horen over zijn "aha-moment" dat leidde tot de geboorte van de 401(k), de uitdagingen om werkgevers en werknemers ertoe te brengen het programma in de beginjaren over te nemen en zijn mening over de 401(k)-plannen van vandaag. Geniet ervan!

Details:

• 0:00–1:20 - Inleiding
• 1:21–4:00 - Zijn achtergrond en verhaal over geld uit zijn jeugd
• 4:01–8:03 - Zijn "aha-moment" en de geboorte van de 401(k)
• 8:04–16:26 - Ondernemerschap:voordelen voor adviesbureaus en hoe hij het heeft opgebouwd
• 16:27–20:27 - Het was 1978 en dus werd de 401(k) gemaakt
• 20:28–25:44 - Testen, testen, 4-0-1:de pioniers proberen hun hand
• 25:45–26:45 - Het is allemaal rook en spiegels als je media-aandacht krijgt
• 26:46–30:19 - Eerste reacties, obstakels onder ogen zien en strategieën voor 'inschrijvingsvergadering'
• 30:20–34:18 - Investeringskeuzes en vroege implementatie
• 34:19–37:50 - Sparen op korte tot lange termijn en het einde van de verheerlijkte "kerstclubs"
• 37:51–40:38 - Ted's inside man, minister van Transport, Andrew "Drew" Lewis
• 40:39–43:30 - De ongelukkige IRA-uitbreiding en de bijna-doodervaring van de 401(k)
• 43:31–45:17 - "Degenen die de geschiedenis niet leren, zijn gedoemd haar te herhalen" -Karl Marx
• 45:18–47:12 - Waar gaat de huidige presidentiële administratie heen belasting van hier?
• 47:13–51:04 - Het lange spel van "gedwongen sparen"
• 51:05–57:39 - De uitdaging voor investeerders en het probleem voor werkgevers van vandaag
• 57:40–59:02 - Meer 401(k)-plannen, meer problemen (en Teds oplossing)
• 59:46–1:12:16 - Streefdatumfondsen omarmen
• 1:12:17–1:14:26 - Hoe Ted studenten beleggen zou leren
• 1:14:27–1:17:32 - Ben je een spender of spaarder?
• 1:17:49–1:19:26 - Levensadvies van Ted Benna
• 1:19:27–1:20:16 Conclusie

Bronnen

• Teds website:
  • Vader van de 401(k)
  • Geschiedenis van de 401(k)
    • 401:sectie over pensioenplannen
    • Alinea "k" toegevoegd aan een belastingaanslag in 1978
    • Politieke toevalstreffer
  • 'Operatie vrijheid:ontsnappen aan deze hoge investeringskosten'-hoofdstuk in zijn 5e boek (nog te verschijnen)

• Teds boeken

  • Hoe u uw eigen 401(k)-gids instelt
  • Tips voor een succesvol beheer van uw 401(k)
  • 401(k)s voor Dummies
  • Uw alles-in-één geld beheren
• Onderzoek naar het 403(b)-plan van onderwijzers
• Early Mutual Fund-aanbiedingen in 401(k)-plannen
  • Fidelity Magellan, gerund door de legendarische Peter Lynch
  • Vanguard Windsor

• NGPF-bronnen
  • NGPF-casestudy:mijn interesse in 401(k)s versterken
  • NGPF-project:eerste werkdag betekent papierwerk

Citaten

• "[The] 401(k) heeft [beleggingsfondsen] gemaakt tot wat ze nu zijn"
• "Je moet vroeg beginnen en de mentaliteit hebben dat sparen een prioriteit is"