Ranjith schrijft:"Dankzij uw artikelen ben ik mijn investeringsreis begonnen met Nifty 50- en Nifty Next 50-indexfondsen. Moet ik ook een SIP starten in een Nifty Midcap 150 indexfonds voor een bredere marktdekking?”. Laten we eens kijken of dit in het verleden de moeite waard is geweest.

Vanuit het oogpunt van diversificatie lijkt dit logisch:met Nifty koop je de eerste 50 aandelen in termen van marktkapitalisatie. Met Nifty Next 50, de volgende 50 en de volgende 150 met Nifty Midcap 150. Dus de portfolio zou op geen enkel moment overlap hebben.

Als u tien jaar geleden via SIP in deze portefeuille was gaan beleggen, zou dit uw rendement zijn:(Nifty 100 en Nifty Smallcap 250 zijn ter referentie opgenomen)

• NIFTY 50 – TRI 9,9%
• NIFTY NEXT 50 – TRI 10,97%
• NIFTY 100 – TRI 10,1%
• Nifty Midcap 150 – TRI 12,5%
• Nifty Smallcap 250 – TRI 8,1%

Dat lijkt een overwinning voor de Midcap 150, maar als je kijkt naar de evolutie van de SIP, is er niet veel verschil tussen de twee en is het een kwestie van "wanneer je kijkt".

Als de SIP's 15 jaar geleden zijn gestart:

• NIFTY 50 – TRI 10,2%
• NIFTY NEXT 50 – TRI 12,1%
• NIFTY 100 – TRI 10,5%
• Nifty Midcap 150 – TRI 12,5%
• Nifty Smallcap 250 – TRI 8,8%

Als de SIP's 20 jaar geleden zijn begonnen:

• NIFTY 50 – TRI 13,4%
• NIFTY NEXT 50 – TRI 14,7%
• NIFTY 100 – TRI 12,8%
• Nifty Midcap 150 – TRI 12,6%
• Nifty Smallcap 250 – TRI 9%

Eén punt staat buiten kijf:het is tijd- en geldverspilling om via SIP te investeren in de Nifty Smallcap 250-index. Dit geldt zelfs voor actieve small-capfondsen:waarom een ​​SIP in Small Cap Mutual Funds een verspilling van geld en tijd is. Een alternatieve benadering wordt hier besproken: Gebruik geen SIP's voor Small Cap Mutual Funds:probeer dit in plaats daarvan!

Het is zo'n beetje een toss tussen Nifty Next 50 en Nifty Midcap 150, zowel in termen van rendement als risico zoals eerder vastgesteld. Daarom lijkt het toevoegen van het aan de portfolio meer van Nifty Next 50 toe te voegen (met hogere kosten en tracking error) maar met een extra fonds om je zorgen over te maken.

Uitspraak: Blijf uit de buurt van midcap- en smallcap-indexfondsen. Nifty en Nifty Next 50 bieden je alle nodige voordelen.