Als u overweegt te beleggen, heeft u misschien financiële experts en anderen een evenwichtig fonds horen aanbevelen. Evenwichtige fondsen zijn een populaire keuze voor beleggers die het risico willen verminderen en toch enig rendement op hun inspanningen willen behalen. Ontdek wat een gebalanceerd fonds is, hoe het werkt en of het bij u past.

Wat is een gebalanceerd fonds?

Een gebalanceerd fonds is een soort hybride beleggingsfonds, wat betekent dat het fonds een gediversifieerde portefeuille van meer dan één type activa bevat.

In het geval van een gebalanceerd fonds omvatten deze gemengde activa aandelen en obligaties (en soms geldmarkten). De term 'balans' komt om de hoek kijken vanwege de activamix van het fonds, die relatief statisch blijft. De typische mix bestaat uit 60% aandelen en 40% obligaties.

Deze evenwichtige portefeuille biedt de belegger een vangnet als de markt een neergang zou doormaken. Soms wordt een gebalanceerd fonds ook wel een asset allocatiefonds genoemd.

Een uitgebalanceerd fonds is het meest geschikt voor beleggers die willen profiteren van de markt wanneer deze goed presteert, terwijl ze toch aanzienlijke bescherming willen hebben tegen een economische neergang. Ze zijn zeer geschikt voor gepensioneerden en meer passieve beleggers. Beide soorten beleggers profiteren van de veiligheid en diversificatie met een laag tot gemiddeld risico die een evenwichtig fonds te bieden heeft.

Evenwichtige fondsen zijn ook een goede keuze voor mensen die zichzelf als reactief beschouwen. Een groot voordeel van evenwichtige beleggingsbenaderingen in het algemeen, zelfs buiten evenwichtige fondsen, is stabiliteit. In plaats van dramatische stijgingen en dalingen van de winst te zien, hebben evenwichtige fondsen de neiging om hun waarde goed te behouden en stabiel te blijven. Dit weerhoudt meer reactieve beleggers ervan voortijdige beslissingen te nemen wanneer de waarde van het fonds daalt.

Soorten gebalanceerde fondsen

Hoewel alle gebalanceerde fondsen dezelfde basisstructuur volgen, zijn er verschillende soorten fondsen die verschillende soorten beleggers van dienst kunnen zijn. Een belegger zal een bepaald type uitgebalanceerd fonds moeten kiezen, afhankelijk van zijn specifieke financiële situatie en doelen.

Hier zijn de verschillende soorten gebalanceerde fondsen waaruit u kunt kiezen:

• Conservatief uitgebalanceerde fondsen: Zoals de naam al aangeeft, is een conservatief gebalanceerd fonds ontworpen om dramatische prijsschommelingen te minimaliseren. Dit wordt bereikt door de nauwkeurige toewijzing van activa die is geoptimaliseerd om stabiel te blijven. Doorgaans bestaat meer dan de helft van het fonds uit obligaties, terwijl de resterende mix uit aandelen en contanten bestaat.
• Gematigde evenwichtige fondsen: Dit type fonds is bedoeld voor de belegger die enige prijsschommelingen kan tolereren, maar niet door dramatische hoogte- en dieptepunten wil rijden. Doorgaans bestaat de activamix voor een matig uitgebalanceerd fonds uit de helft van de aandelen, terwijl de rest bestaat uit obligaties en contanten.
• Agressieve gebalanceerde fondsen: Het agressieve uitgebalanceerde fonds is niet voor bangeriken. De activamix in dit type uitgebalanceerd fonds is ontworpen voor de belegger die meer dramatische prijsschommelingen kan verdragen. Dit wordt bereikt door een activamix die voornamelijk uit aandelen bestaat, maar ook uit obligaties.

Voordelen van een gebalanceerd fonds

Een gebalanceerd fonds is een populaire keuze voor veel beleggers omdat het inherent veel voordelen heeft. Hier zijn enkele van de redenen waarom u een evenwichtig fonds zou willen overwegen.