Je hebt je vrienden / collega's zien beleggen in beleggingsfondsen / aandelen. Je realiseert je ook dat je moet plannen voor een betere financiële toekomst. Niet alleen om rekening te houden met hogere ambities, maar ook om uw andere financiële doelen te bereiken.

Dit alles terwijl uw voorkeursbeleggingen vastrentende producten zoals PPF, Bank FD's, enz. waren. Het rendement hiervan (vooral na belastingen) is echter mogelijk niet voldoende om uw financiële langetermijndoelen te bereiken.

Zoals het er nu naar uitziet, verliest goud zijn glans en ook onroerend goed verzacht eindelijk zijn 'onwerkelijke' verwachtingen.

Het enige actief dat het potentieel heeft om een ​​beter voor inflatie gecorrigeerd rendement te genereren en uw vermogen te laten groeien, is eigen vermogen.

U bent dit gaan beseffen. Dus je hebt de moed verzameld om de dip te nemen, dat wil zeggen te investeren in een beleggingsfonds.

Als beginnende belegger ben je echter een beetje bang. Er liggen twijfels op de loer.

• Is mijn geld veilig?
• Hoe kies ik het juiste fonds?
• Wat is de beste manier om de eerste investering te doen?

Allemaal terechte zorgen. Laten we proberen ze aan te pakken. We zullen u ook wijzen op aanvullende informatie om u voor te bereiden op beleggen in beleggingsfondsen.

#1 veiligheid zorgen voor de eerste belegger

Met veilig bedoel je:"Gaat iemand er vandoor met mijn geld ?” Onwaarschijnlijk. Beleggingsfondsen worden gereguleerd door de SEBI en zijn vrij transparant in termen van waar de investeringen worden gedaan, wat ze in rekening brengen als vergoedingen, enz.

Als je bedoelt:"Kan ik al mijn geld kwijtraken?", het simpele antwoord is ja, dat kan. Het kan gebeuren als u een verkeerde fondskeuze maakt. De beste manier om deze situatie te voorkomen, is door het juiste fonds te kiezen en dit regelmatig te controleren.

Dan is er het volatiliteitsaspect. Op korte termijn, dat wil zeggen tot 5 jaar, kan de waarde van uw belegging stijgen en dalen, soms dramatisch. Als uw fondsselectie echter juist is en u deze ups en downs doorstaat, ziet u waarschijnlijk een voor inflatie gecorrigeerd redelijk rendement op uw belegging.

Meer lezen :21 feiten over beleggingsfondsen

#2 Het juiste fonds voor beginnende beleggers

Om het juiste fonds te kiezen, moet u verder kijken dan alleen de laatste prestatiecijfers. Het juiste om op te focussen is wat het fonds van plan is te doen:zijn mandaat. Je moet verder gaan dan sterbeoordelingen of ranglijsten. Deze beoordelingen zijn meer gericht op prestaties en kunnen veel veranderen.

U moet liever kiezen voor een fonds dat consistent wordt beheerd en het mandaat nakomt, zelfs als er korte perioden van niet-rendement zijn.

Meer lezen :Hoe NIET een beleggingsfonds selecteren en hoe een winnende beleggingsfondsportefeuille op te bouwen?

Wat betreft het kiezen van uw eerste fonds, bevindt u zich waarschijnlijk in een van de volgende 3 situaties:

Scenario 1 –  U heeft extra geld op uw bank staan ​​dat u wilt inzetten voor een beter rendement dan de spaar-/kijkrekening. Uw optie is om te beleggen in liquide fondsen of ultrakorte termijnfondsen. Deze fondsen zijn goed voor kort parkeren van overschotten. Klik op de links hierboven om meer te lezen.

Scenario 2 – U wilt belasting besparen op uw inkomen/salaris. Belastingbesparende beleggingsfondsen bieden een goed alternatief om niet alleen belasting te besparen, maar ook om in aandelen te beleggen. Hier is meer over belastingbesparende beleggingsfondsen. Koop alstublieft geen ULIP voor uw belastingbesparing.

Scenario 3 –  Uw doel is om te beleggen in aandelen, maar een beleggingsfonds met een laag risico (belastingbesparing niet belangrijk). Een van de eerste investeringen in deze categorie voor een beginner is een hybride aandelenfonds. Het belegt in schulden - ongeveer 25 tot 30%, evenals aandelen - ongeveer 70 - 75%.

Het hybride fonds biedt u het beste van twee werelden, namelijk beleggingen in aandelen en schulden in één pakket. De aanwezigheid van schulden verlaagt ook het risicoprofiel van het fonds en leidt tot automatische herallocatie van de beleggingen van de ene naar de andere. Lees hier meer over deze hybride fondsen.

Als u voor het eerst investeert, kunt u ook zoeken naar details over elk fondsschema met behulp van het Mutual Know your Mutual Fund.

#3 Hoe te beleggen 

Om uw eerste investering te doen, zijn er meerdere opties waaruit u kunt kiezen.

• Ga rechtstreeks naar het beleggingsfonds en investeer – online of offline.
• Ga naar een van de registrars zoals CAMS of Karvy en investeer via hen, online of offline.
• Gebruik online platforms zoals Unovest waarmee u kunt investeren in directe plannen van beleggingsfondsen.

We hopen dat uw eerste investering in een beleggingsfonds nu gemakkelijker is.

Meer lezen :Hoe online beleggen in directe plannen van beleggingsfondsen en deze volgen met Unovest?

Vind je het nog steeds verwarrend?

Als u het allemaal nog steeds verwarrend vindt, kunt u als beginnende belegger beter advies inwinnen bij een beleggingsadviseur en beleggen in directe plannen van beleggingsfondsen.

Deel uw vragen en zorgen en we helpen u graag verder.