Als het gaat om beleggen in de aandelenmarkten, is een algemeen advies om winst te boeken. Directe voorraden – ja! Handelaren - zeker ja!

Maar geldt het ook voor beleggingsfondsen?

Er is nogal een verschil tussen de twee.

Met directe aandelen kunnen er meerdere redenen zijn om winst te boeken.

Laten we duidelijk zijn dat u via een beursaankoop in een bedrijf investeert en vervolgens recht krijgt op de winsten en verliezen. Je moet voor altijd de aandelen van een goed bedrijf houden , zoals beroemde beursgoeroes je zouden vertellen.

Toch zijn er redenen om winst te verkopen of te boeken. Laten we er een paar bekijken. #1 U gelooft dat de aandelen die u hebt gekocht, de werkelijke waarde (of intrinsieke waarde) hebben overschreden. Het is het beste om nu winst te boeken en later opnieuw in die aandelen te investeren.

#2 U vindt een beter bedrijf waarvan de voorraad veel aantrekkelijker is en u wilt uw investering verschuiven.

#3 Je denkt gewoon dat het op basis van je nieuwe analyse van het bedrijf niet zo aantrekkelijk is als het oorspronkelijk leek en dat het het beste is om de toewijzing te beëindigen of te verminderen.

#4 Je hebt het geld nodig voor een echte cashflowbehoefte, zoals een medisch noodgeval, het betalen van de hogere opleiding van je kind of om een ​​aanbetaling voor je huis te doen.

Dit zijn nu echte redenen om uit een aandeel te stappen of winst te boeken.

Hoe zit het met beleggingsfondsen?

Op het eerste gezicht is beleggen in beleggingsfondsen een uitbestedingsbeslissing. U vraagt ​​iemand, een professionele vermogensbeheerder, om namens u beleggingen te beheren.

Deze professionele investeringsmanager doet alle analyses om bedrijven te vinden die zinvol zijn in een portfolio en hij houdt ze regelmatig in de gaten. Hij past dezelfde richtlijnen toe als eerder vermeld (behalve #4) bij het houden of verkopen van de aandelen.

Dus de enige grote reden voor u om uw beleggingsfondsen te verkopen of winst te boeken is wanneer u echt geld nodig heeft om een ​​van uw financiële doelen te bereiken.

Maar zie je, dit is geen ideale wereld.

Er zijn nog 2 redenen om winst te boeken in beleggingsfondsen.

#1 Er is iets fundamenteels veranderd aan uw fonds:het mandaat of de filosofie ervan, wat niet in overeenstemming is met uw initiële beoordeling. Een midcap-fonds begint zich bijvoorbeeld te gedragen als een multicap-fonds. Of een fonds verhoogt zijn kostenratio aanzienlijk. Of er zou niemand het bevel over het fondsbeheerschip kunnen hebben - wie beheert de show?

Elk van deze zou een dwingende reden kunnen zijn om winsten in een fonds te verkopen / over te stappen / te boeken.

#2 Wanneer u belegt, verdeelt u uw beleggingen in meerdere manden om diversificatie te bereiken . U kent gewichten toe aan verschillende activaklassen (aandelen, schulden, contanten). U doet een activatoewijzing . Naarmate de verschillende activa groeien of niet groeien, evalueert u ze periodiek en verplaatst u uw geld van het ene naar het andere. Dit heet herbalanceren .

Stel dat uw aandelenallocatie is gestegen van 50% (oorspronkelijk) naar 70% (nu). U moet ervoor zorgen dat u het opnieuw in evenwicht brengt om het terug te brengen naar de oorspronkelijke toewijzing. U verkoopt dus een deel van de beleggingen in aandelen (tot 20% van de portefeuillewaarde) en verplaatst ze naar andere activa, zoals schulden. Klus geklaard.

Tot slot

Hopelijk realiseert u zich dat in beleggingsfondsen de bedrijfsanalyse, aandelenwaarderingen, enz. al worden verzorgd door de fondsbeheerders. Op basis van hun beoordeling boeken ze ook winst als dat nodig is. U hoeft het proces niet aan uw kant te dupliceren.

Houd de parameters van uw fondsselectie en uw activaspreiding in de gaten. Dit zijn de 2 dingen waar je je echt zorgen over moet maken.

Wat vindt u van het boeken van winst in beleggingsfondsen? Laat het ons weten in de reacties.