U vindt actief beleggen overdreven. Dat fondsmanagers worden overschat. Ze gebruiken slecht gestructureerde indexbenchmarks om alfa te tonen waar die niet bestaat. In het kleed van deze valse alfa zetten ze investeerders af met de exorbitante vergoedingen. Voor jou zijn indexfondsen en ETF's het geschenk van God aan investeerders en zijn Avatar is niemand minder dan John Bogle, oprichter van Vanguard.

Redelijk! Ik heb alleen goed nieuws voor je. Een investeringsmogelijkheid die nog niet zo populair is bij investeerders en daarom verdient het de ruimte hier vandaag. Gehoord van Nifty Next 50 index?

Ik weet zeker dat je op de hoogte bent van de Nifty 50 index, een van de meest gevolgde marktindices. Nifty 50 bestaat uit enkele van de grootste, meest liquide bluechips op de hele aandelenmarkt. De selectie op deze index is onderhevig aan verschillende criteria. Een van de belangrijkste criteria is de free float-marktkapitalisatie of het aantal aandelen dat publiekelijk beschikbaar is om te kopen en verkopen (en niet vastzitten aan promotors, enz. ).

Dan is er nog een andere index, die u misschien nog niet heeft gehoord, maar waar u zich wel in kunt vinden. Het is de Nifty 100 inhoudsopgave. Dezelfde criteria als Nifty 50, maar toegepast op de 100 beste bedrijven.

Nu, wat als je de Nifty 50 weghaalt van de Nifty 100?

U houdt 50 aandelen over en een index genaamd de Nifty Next 50,  ook bekend als de Junior Nifty .

Zie het als een groep bedrijven die niet de grootste maar groot genoeg is. Ze zijn er nog niet maar komen er wel. Sommige of veel hiervan zullen op een bepaald moment onderdeel worden van de Nifty 50.

Dit is een bonte groep bedrijven in verschillende sectoren, waarvan de meeste vrij groot zijn, samen met een aantal midcap-bedrijven.

Nifty 50 daarentegen is allemaal large-cap, in feite bestaat het uit de gigantische bedrijven in de economie.

Niet alleen dat, Nifty Next 50 als portefeuillestructuur is heel anders dan Nifty 50.

Hier zijn een paar feiten om dit beter te begrijpen.

Bron: NSE-witboek; Sectorgewicht per mei 2017.

In termen van sectorale samenstelling , Nifty Next 50 is een zeer gediversifieerde index.

Zoals eerder vermeld is het een mengelmoes van vrij grote, grote en niet zo grote bedrijven. De grootte van het grootste bedrijf volgens het bovengenoemde witboek van NSE is ongeveer Rs. 32.000 kronen. Dit is waarschijnlijk het kleinste bedrijf in Nifty 50.

Volgens onze eigen werkwijze bij Unovest, maken van de 500 bedrijven 85 bedrijven 70% van de marktkapitalisatie uit. De volgende 20% is bij ongeveer 200+ bedrijven. De rest 10% bij de anderen. Je krijgt het perspectief.

Zelfs het gemiddelde gewicht van een aandeel in de Nifty Next 50 index is minder dan 5% met een gemiddelde weging van de top 10 posities van ongeveer 3%.

Voor beleggers die in de passieve stijl geloven, biedt Nifty Next 50 de best mogelijke kans, zonder het risico van de fondsbeheerder en buitensporige kosten.

Hoe kunt u investeren in Nifty Next 50?

U kunt beleggen via een indexfonds of een exchange traded fund (ETF). De beleggingsdoelstelling van dergelijke fondsen is om de index zo veel mogelijk te repliceren, dat wil zeggen te beleggen in dezelfde aandelen, in dezelfde verhouding als de index.

Houd er rekening mee dat het niet de taak van een indexfonds is om beter te presteren dan de onderliggende index. Ze kopiëren het gewoon en maken periodieke aanpassingen om de index te spiegelen.

Meer lezen :Actief versus passief beleggen - een inleiding

Hier zijn een paar opties om te investeren in de Nifty Next 50. 

Bron :Fondsfiches voor november 2017 voor directe plannen

SBI en UTI zijn andere met ETF-aanbiedingen op basis van de Nifty Next 50-index.

Trackingfout is de marge van underperformance van een indexfonds ten opzichte van de werkelijke index. Er zijn 2 belangrijke redenen voor fout of hiaat. Een daarvan is de kosten van het indexfonds. De andere reden is dat het indexfonds niet 100% van zijn geld investeert in het volgen van de index . Het houdt een deel van zijn bezit in contanten om aan de behoeften op korte termijn te voldoen.

Ter referentie:hoe lager de tracking error, hoe beter het is .

Je hebt niet echt keuze te over, maar er zijn er nogal wat om uit te kiezen. Van de keuzes onderscheidt Reliance ETF Junior Bees zich met een laagste kostenratio en de laagste tracking error.

Opmerking :Om een ​​ETF te kopen, heb je een demat-account nodig.

Hoe verhouden de Nifty Next 50 indexfondsen zich tot actief beheerde fondsen?

Goede vraag en ook een voor de hand liggende.

Eerlijk gezegd, gezien de manier waarop de markten aan het groeien zijn en de daaruit voortvloeiende winsten voor de beleggers in actieve fondsen, is dit waarschijnlijk een slecht moment om zelfs maar te praten over een index/passief beheerd fonds, maar ik waagde mijn kans. Het is een ontdekking gebleken.

Wat de prestaties betreft, zou een vergelijking zinvol zijn, toch?

Met de multi-cap fondsen van hetzelfde fondshuis?

Laten we het doen.

Ten eerste, ICICI Pru Next 50 Index Fund versus ICICI Pru Value Discovery Fund

De volgende stap is Reliance ETF Junior Bees vs Reliance Equity Opportunities Fund.

Bron: Unovest; Gewone abonnementsgegevens worden gebruikt voor vergelijking over een langere periode.

De cijfers zeggen genoeg, denk ik.