Wat heeft het voor zin om uw beleggingsfondsen in demat-modus te houden en kosten te maken? Niet alleen dat, de investeringen zijn in reguliere plannen of commissiegerichte plannen. Kunt u dergelijke investeringen in beleggingsfondsen overschakelen naar directe plannen? Laten we het uitzoeken.

Een lezer heeft deze vraag onlangs verzonden.

Ik heb een aantal MF's in reguliere plannen (groei) in demat-vorm in mijn Sharekhan-account. Ik wil ze nu omzetten naar directe abonnementen.

Zal dit mogelijk zijn? Sharekhan-portal kan niet worden gebruikt om directe plannen in te wisselen en daarom heeft het geen zin om ze daar om te zetten en te dematiseren.

—

Hier is de reactie .

Ja, u kunt overschakelen van reguliere plannen naar directe plannen in beleggingsfondsen, maar niet in Demat-modus.

Laten we eerst begrijpen dat ICICI Direct en ShareKhan distributeurs zijn van beleggingsfondsen. Ze zullen je geen directe plannen geven (gaat in tegen hun bedrijfsmodel ).

Een ander punt is dat als u uw Demat-account alleen gebruikt om beleggingsfondsen aan te houden, dit een dure aangelegenheid is. Ik ben een klant van ICICI Direct (niet voor beleggingsfondsen ) en ik vind de MF-transactiekosten voor SIP en Lumpsum exorbitant.

Voor dezelfde kosten kunt u goed advies krijgen over uw beleggingsfondsen en een degelijk transactieplatform (Unovest tellen als één ) om te investeren in directe plannen.

Dus als u uw reguliere abonnementen moet omzetten naar directe abonnementen, kunt u dit niet doen in uw huidige demat-account. Hiervoor moet je eerst Remat ze naar 'Rekeningoverzicht' of SOA-modus.

Het Remat-proces voor reconversie naar fysieke modus als SOA is als volgt:

1. Verkrijg REMAT/Re-statementization Request Form (RRF) van uw depothoudende deelnemer of DP.
2. Vul de RRF volledig in en onderteken door alle houders.
3. Dien de RRF in met uw DP.
4. Na de nodige verificatie zou de DP het verzoek aan zijn kant registreren en de RRF naar het AMC / RTA sturen.
5. De AMC / RTA zal na grondige verificatie het conversieverzoek aan uw DP bevestigen om dergelijke eenheden uit uw DEMAT-account te verwijderen.
6. AMC/RTA zal voor uw eigen rekening een normaal beleggingsfonds afschrift uitgeven waarin de reconversie naar de fysieke modus wordt bevestigd.

U kunt gedeeltelijke eenheden onder een bepaald folio niet converteren naar SOA. Het hele folio met alle eenheden moet worden geconverteerd.

Dit hele conversieproces kan een week tot 15 dagen duren na het indienen van uw RRF bij de DP.

Opmerking :Beleggingsfondsen via BSE Star MF of NSEMFSS in demat-modus kunnen niet worden geconverteerd naar SOA.

Plaats de conversie naar SOA, schakel over naar directe abonnementen

Nadat de conversie is voltooid, kunt u Unovest gebruiken om over te schakelen van reguliere plannen naar directe plannen.

Hier leest u hoe u uw geconsolideerde overzicht van beleggingsfondsen uploadt naar Unovest.

Hier leest u hoe u op Unovest kunt overschakelen van reguliere plannen naar directe plannen.

Portfoliobeoordeling vóór overstap?

Ik weet zeker dat dit geen eenzame vraag is. Vooral na de rationalisatie van beleggingsfondsen moet u uw portefeuillestructuur heroverwegen en ervoor zorgen dat deze aansluit bij uw doelstellingen.

Overweeg, voordat u de overstapbeslissing neemt, een portefeuillebeoordeling met een adviseur en kijk of sommige van uw bestaande beleggingsfondsen moeten worden gewijzigd. Zo ja, dan kunt u ze gewoon eerst verkopen via uw demat-account en nieuw geld kopen in de normale SOA-modus.

Als een deel van de fondsen moet worden behouden, kunt u ze overschakelen naar de directe plannen.