We houden dit kort en duidelijk.

#1 Hernoemen van het dividendplan naar IDCW

De dividendplannen van beleggingsfondsen heten nu IDCW of Income Distribution and Capital Intrekkingsplan.

Zie je, dividenden met beleggingsfondsen waren bijna nooit logisch. Ze herverdelen alleen geld dat is verdiend via dividenden uit aandelen of rente op beleggingen in schulden.

Bovendien bleven sommige hybride beleggingsfondsen, zelfs toen de markten daalden, dezelfde 'dividenden' uitkeren als in goede tijden.

Dit had alleen kunnen gebeuren door gebruik te maken van de hoofdstad. Dus een toepasselijke naamswijziging die de bedoeling beter overbrengt.

Hier is iets dat we hebben geschreven over dividenden - Opium van beleggers in beleggingsfondsen

#2 Verwerking van aankooptransacties vindt alleen plaats wanneer het bedrag het schema bereikt.

Is het u opgevallen dat de aankoopdatum van uw SIP verschilt van de datum waarop u heeft geïnvesteerd?

Sinds januari 2021 heeft de aankoopverwerking (inclusief SIP's) een kleine verandering ondergaan voor uw beleggingen in beleggingsfondsen. Volgens de richtlijnen van SEBI wordt de aankooptransactie alleen verwerkt wanneer het geld op de rekening van het schema staat.

Hoe is het anders dan voorheen? Welnu, eerder, voor bedragen tot Rs. 2 lakhs, de verwerking vond vroeger op dezelfde dag plaats, ongeacht wanneer het geld de regeling bereikte.

Kortom, als u Rs. 50.000 op 21 december 2020 om 14.00 uur overdag, dan zou je de NAV voor dezelfde dag hebben gekregen. In het huidige scenario krijgt u de NIW van de dag waarop het fonds het bedrag ontvangt. Dus als het geld op 23 december 2020 daadwerkelijk de regeling bereikt, dan is dat de dag waarop uw investering wordt verwerkt en eenheden worden toegewezen.

Om dit probleem te omzeilen, kunt u, als u een aankooptransactie uitvoert, NEFT/RTGS-betalingen gebruiken om het bedrag op dezelfde dag naar het schema over te maken en u dus dezelfde dag NAV te geven.

Opmerking :In het geval van SIP's ziet u mogelijk ook dat uw investeringsplatform uw SIP-bedrag een dag of 2 eerder van de bank afschrijft om ervoor te zorgen dat u de gekozen SIP-datum krijgt. Als de 7e uw SIP-datum is, kan het bedrag op de 5e of zelfs de 6e van de maand worden afgeschreven.

Heeft u nog vragen? Schrijf in de reacties.