15-jarige SIP-rendementen voor 71 van de 148 aandelen-MF's zijn minder dan 10%

ETFFIN >> Persoonlijke financiën > >> fonds >> Openbaar investeringsfonds

In dit 15-jarige SIP-rapport over aandelenfondsen, geven we een tabel met rendementen voor 148 op aandelen gerichte beleggingsfondsen. Slechts 71 beheerde een rendement van meer dan 10%, en van deze 71 zijn er 17 sectorale/thematische fondsen.

Wat is het doel van dit onderzoek? Het doel is niet om de best presterende fondsen te kiezen. Dat heeft geen nut voor de toekomst. Gebruik deze lijst niet als beleggingsaanbeveling! Het idee is om te erkennen dat alleen al het runnen van een SIP voor de lange termijn het lot van uw investering aan geluk overlaat. We hebben dit al vastgesteld via rollende SIP-rendementen:enorm verschil in SIP-rendementen van hetzelfde fonds! Hoe is het mogelijk? en hoe het lot van uw SIP's voor beleggingsfondsen wordt bepaald door 'geluk met timing'

Beleggers, vooral nieuwkomers die willen 'investeren in SIP's', moeten leren de rendementsverwachtingen van hun investeringen te verlagen. Sommige mensen (lees distributeurs) dat het rendement van een aandelenfonds alleen moet worden berekend op het "juiste moment" (dat is wanneer de markt "up" is).

Je kunt het berekenen voor een crash of na een crash, maar een grondige studie ontkomt niet aan twee centrale conclusies:(1) er is geen enkele garantie op een "hoog rendement" alleen omdat je "gedisciplineerd" bent en een SIP aan de gang houdt en (2) “lange termijn rendementen” gaan gestaag naar beneden. Zie:15-jarige Nifty SIP-rendementen crashen tot 8% (51% reductie sinds 2014) en tienjarige Nifty SIP-rendementen zijn met bijna 50% verminderd (wat was vóór de crash van 2020!)

Hoe het onderzoek is uitgevoerd: Een totaal van 149 aandelenfondsen en agressieve hybride fondsen 15-jaars SIP-rendementen werden berekend van 1 augustus 2005 tot 7 augustus 2020 met behulp van ACE MF. Er werd geen rekening gehouden met de geschiedenis van het fonds, dat wil zeggen wijzigingen in het beleggingsmandaat (zolang het binnen het eigen vermogen viel). De enige eliminatie was het Quant Small Cap-fonds, dat in het verleden een schuldfonds was! Er kunnen nog meer van dergelijke wijzigingen in de activaklasse zijn, maar het is niet eenvoudig om dit te bepalen. De volledige lijst wordt hieronder gegeven. We zullen eerst de top-20 en bottom-20 bekijken.

PPF versus 15-jarige aandelen SIP

Dertig fondsen behaalden minder dan 8% rendement - dit is de PPF-benchmark van de afgelopen 15 jaar.
23 fondsen beheerden 8-9% rendement.
19 fondsen tussen 9-10% rendement
31 fondsen tussen 10-11% rendement
17 fondsen tussen 11-12%
10 fondsen tussen 12-13%
19 fondsen boven 13%

Gezien het risicovrije, belastingvrije karakter van PPF en gezien het extra risico dat wordt genomen bij het beleggen in een aandelen-MF, is een verwachting van 2% outperformance redelijk:77 van de 148 fondsen of 52% is hierin geslaagd. De kans dat een blinde SIP PPF verslaat, is ongeveer een toss. Doelgericht risicobeheer is de enige oplossing voor diegenen die het lot van hun zuurverdiende geld niet aan het geluk willen overlaten.

Top 20 fondsen met het hoogste SIP-rendement over 15 jaar

Veertien daarvan zijn sectorale of thematische fondsen! ICICI Value Discovery is een opmerkelijke vermelding

Bodem 20:fondsen met het laagste SIP-rendement in 15 jaar

Naam regelingXIRR(%) 01-Aug-2005 Tot 07-Aug-2020SBI Contra Fund7.53HDFC Focused 30 Fund7.46HSBC Small Cap Equity Fund7,40Baroda ELSS 967.28Taurus Starshare (Multi Cap) Fund7.18Baroda Hybrid Equity Fund6.97JM Large Cap Fund6 .92JM Equity Hybrid Fund6.80Principal Nifty 100 Equal Weight Fund6.80JM Value Fund6.71LIC MF Equity Hybrid Fund6.66LIC MF Multi Cap Fund6.57HDFC Growth Opp Fund6.31DSP India TIGER Fund6.28Taurus Largecap Equity Fund5.99Nippon India Power &Infra Fund5 .56Tata Infrastructure Fund5.20ICICI Pru Infrastructure Fund5.16Sundaram Infra Advantage Fund3.81UTI Infrastructure Fund3.79

Zes daarvan zijn thematische fondsen. De volledige lijst wordt hieronder gegeven.

Samenvatting: Beleggers moeten hun verwachtingen van aandelenfondsen verlagen terwijl ze plannen maken voor hun doelen. Er is geen garantie voor een hoog rendement of zelfs dat uw fonds PPF verslaat, alleen maar omdat u "in SIP investeert" (wat trouwens onjuist is). De oplossing is niet om aandelen te verlaten of de aandelenblootstelling te verlagen. De oplossing is om te focussen op corpusgroei, corpuswaarde, focus te verschuiven van rendement naar systematisch doelgericht risicobeheer. Dit is de reden waarom ik tijdens de marktcrash van 2020 een corpus kon handhaven dat gelijk was aan dertig keer mijn jaarlijkse uitgaven, ondanks het feit dat het rendement van mijn MF-portefeuille op aandelen daalde tot 2,75% in mei 2020 na 12 jaar "gedisciplineerd" beleggen.

Volledige lijst van 148 15-jarige SIP-retouren

Naam regelingXIRR(%) 01-Aug-2005 Tot 07-Aug-2020Nippon India Pharma Fund18.56Canara Rob Emerg Equities Fund16.23ICICI Pru Technology Fund15.70Aditya Birla SL MNC Fund15.22ICICI Pru FMCG Fund14.62SBI Healthcare Opp Fund14.38SBI Consumptie Opp Fonds14.37UTI MNC Fonds14.22Aditya Birla SL India GenNext Fund14.18SBI Focused Equity Fund14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI Healthcare Fund13.89ICICI Pru Value Discovery Fund13.89L&T Midcap Fund13.62SBI Magnum Global Fund13.28UTI Mid Cap Fund13.24SBI Technology Opp Fonds13.16IDFC Multi Cap Fund13.10Aditya Birla SL Digital India Fund13.04UTI Transportation &Logistics Fund12.85Canara Rob Equity Tax Saver Fund12.78Franklin India Prima Fund12.72Tata Equity P/E Fund12.72Tata Mid Cap Growth Fund12.65Sundaram Mid Cap Fund12. 42Canara Rob Equity Hybrid Fund12.32Quant Active Fund12.31UTI Equity Fund12.24Canara Rob Equity Diver Fund12.05Kotak Equity Opp Fund11.76DSP Equity Fund11.57Kotak Small Cap Fund11.55Aditya Birla SL Equity Fund11.54DSP Equity Oppo rtunities Fund11.49Aditya Birla SL Tax Relief '9611.48SBI Magnum Midcap Fund11.43SBI Equity Hybrid Fund11.43Nippon India Value Fund11.40SBI Large &Midcap Fund11.34ICICI Pru LT Equity Fund (belastingbesparing)11.26Aditya Birla SL Frontline Equity Fund11.24Nippon Growth Fund11.23BNP Paribas Multi Cap Fund11.22Tata India Tax Savings Fund(DP)11.16DSP Equity &Bond Fund11.11ICICI Pru Equity &Debt Fund11.03Taurus Discovery (Midcap) Fund10.98Tata Ethical Fund10.95SBI Magnum Equity ESG Fund10.93Aditya Birla SL Tax Plan10.90HDFC Capital Builder Value Fund10.88BNP Paribas Large Cap Fund10.87Tata Hybrid Equity Fund10.83Tata Large &Mid Cap Fund10.82Franklin India Equity Fund10.81HDFC Long Term Adv Fund10.73ICICI Pru Midcap Fund10.72Nippon India Banking Fund10.68L&T Equity Fund10.57Aditya Birla SL Midcap Fund10.49UTI Value Opp Fund10.49Taurus Tax Shield Fund10.47UTI Dividend Yield Fund10.45Kotak India EQ Contra Fund10.45Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 Fund10.30Franklin India Taxshield10.28HDFC E quity Fund10.23Quant Absolute Fund10.21Principal Dividend Yield Fund10.20SBI Magnum Multicap Fund10.19HDFC Top 100 Fund10.10Nippon India Multi Cap Fund10.10Principal Hybrid Equity Fund10.05ICICI Pru Sensex ETF10.04Aditya Birla SL Equity Advantage Fund10.02Principal Tax Savings 01Kotak Bluechip Fund10,00Franklin India Equity Hybrid Fund9.95ICICI Pru Multicap Fund9.93Quant Tax Plan9.89Nippon India Consumption Fund9.86Sundaram Small Cap Fund9.77Principal Multi Cap Growth Fund9.75UTI Mastershare9.71Nippon India ETF Nifty BeES9.70SBI Long Term Equity Fund9. 46PGIM India Large Cap Fund9.35Tata Large Cap Fund9.29DSP Top 100 Equity Fund9.28HSBC Multi Cap Equity Fund9.28ICICI Pru Large &Mid Cap Fund9.25Franklin India Equity Advantage Fund9.20ICICI Pru Nifty Index Fund9.19Aditya Birla SL Dividend Yield Fund9. 14UTI Nifty Index Fund9.06HDFC Index Fund-Sensex9.05Sundaram Select Focus8.94Franklin India Opportunities Fund8.93HDFC TaxSaver8.91Franklin India Bluechip Fund8.87Tata Index Fund-Sens ex Plan8.82HSBC Large Cap Equity Fund8.79UTI LT Equity Fund (belastingbesparing)8.77Sundaram Diversified Equity8.76LIC MF Large Cap Fund8.70HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan8.67Nippon India Equity Hybrid Fund8.66Tata Index Fund-Nifty Plan8.64Franklin India Index Fund-NSE Nifty8.57Nippon India Tax Saver (ELSS) Fund8.50Baroda Multi Cap Fund8.46Aditya Birla SL Index Fund8.44SBI Nifty Index Fund8.41Sundaram Equity Hybrid Fund8.34UTI Hybrid Equity Fund8.29LIC MF Index Fund-Sensex Plan8. 27LIC MF Tax Plan8.22HDFC Hybrid Equity Fund8.20UTI Banking and Financial Services Fund8.16IDFC Core Equity Fund7.99LIC MF Index Fund-Nifty Plan7.98Principal Personal Tax saver Fund7.92SBI Magnum Comma Fund7.91Nippon India Vision Fund7.85PGIM India Hybrid Equity Fonds7,85Kotak Equity Hybrid Fund7,79Templeton India Value Fund7,65Quant Mid Cap Fund7,65SBI Contra Fund7,53HDFC Focused 30 Fund7.46HSBC Small Cap Equity Fund7,40Baroda ELSS 967,28Taurus Starshare (Multi Cap) Fund7.18Baroda Hybrid Equity Fund6,97JM Large Kapfonds6 .92JM Equity Hybrid Fund6.80Principal Nifty 100 Equal Weight Fund6.80JM Value Fund6.71LIC MF Equity Hybrid Fund6.66LIC MF Multi Cap Fund6.57HDFC Growth Opp Fund6.31DSP India TIGER Fund6.28Taurus Largecap Equity Fund5.99Nippon India Power &Infra Fund5 .56Tata Infrastructure Fund5.20ICICI Pru Infrastructure Fund5.16Sundaram Infra Advantage Fund3.81UTI Infrastructure Fund3.79

PPF versus vergulde beleggingsfondsen:wat heeft het in 15 jaar beter gedaan? Het vermijden van deze veelvoorkomende fouten in beleggingsfondsen kan een verschil maken!