Met beleggingsfondsen kunt u blootstelling aan aandelenmarkten (zowel binnenlandse als buitenlandse), schuldbeleggingen, goud en nu zelfs onroerend goed en tegelijkertijd uw geld laten beheren door professionele managers.

U hebt geen groot bedrag vooraf nodig om investeringen te starten. U kunt klein beginnen met zelfs zo laag als Rs 500 per maand. U heeft geen speciale beleggingsexpertise nodig . U kunt alles overlaten aan de fondsbeheerder.

Velen van ons maken zich zorgen over de volatiliteit van beleggingen in aandelenfondsen. Empirisch bewijs suggereert echter dat hoe langer u uw beleggingen aanhoudt, hoe kleiner de kans is dat u verliezen lijdt bij beleggingen in aandelen.

Het is belangrijk om vroeg te beginnen, zelfs als u slechts Rs kunt investeren. 500-1000 per maand. Met beleggingsfondsen kunt u ook beleggen via SIP's (Systematic Investment Plan). Een SIP bespaart u de moeite om de markt te timen. En het goede is dat u SIP kunt starten met slechts Rs. 500-1.000 per maand.

Je moet het eenvoudige advies volgen.

1. Stel je doelen.
2. Pak aandelenfondsen op voor langetermijndoelen (zware aandelenportefeuille) en schuldfondsen voor kortetermijndoelen.
3. Focus op assetallocatie. Controleer en herbalanceer met regelmatige tussenpozen.

Je hoeft alleen maar het juiste soort fondsen te selecteren. U kunt het zelf doen of met de hulp van een MF-distributeur of een SEBI RIA.

Dat is het.

Klinkt eenvoudig, toch?

Wat is het probleem geweest?

Helaas is de penetratie van beleggingsfondsen in India laag, tenminste in vergelijking met andere economieën. Indiërs hebben de neiging om onevenredig grote hoeveelheden geld in vaste deposito's te houden.

Een vaste aanbetaling kan voor de korte termijn een goed schuldproduct zijn. Het is echter misschien niet verstandig om geld gedurende 30 jaar op vaste bankdeposito's te houden (door door te rollen).

Voor velen van ons betekenen beleggingsfondsen aandelenfondsen. En de aandelenmarkten zijn volatiel. Als u voor de korte termijn in aandelenfondsen belegt, bestaat de kans dat u teleurgesteld vertrekt (en niet meer terugkomt).

Velen zijn zich er niet van bewust dat je via beleggingsfondsen zelfs minder volatiele (en fiscaal voordeligere) schuldinvesteringen kunt doen.

Het is goed om zoveel opties in beleggingsfondsen te hebben. Maar deze opties of varianten hebben geen zin totdat beleggers hiervan op de hoogte zijn.

Bewustzijn is uiterst belangrijk.

Focus moet liggen op voorlichting aan investeerders

Onlangs is AMFI begonnen met zijn Mutual Fund Sahi Hai campagne.

Veel AMC's zijn ook actief in deze richting gaan werken. Reliance AMC is begonnen met de Mutual Fund Day- en Fund for a Friend-campagne.

Het idee achter Mutual Fund Day (gevierd op 7 ^de van elke maand) is dat beleggers net zoveel belang moeten hechten aan hun MF-investeringen als aan hun energierekeningen, EMI's, schoolgeld voor kinderen en andere uitgaven. We lopen zulke rekeningen niet mis, toch?

Fonds voor een vriend

In de campagne 'Geld voor een vriend' financiert u niet echt voor een vriend. Maak je dus geen zorgen over het afscheid nemen van je zuurverdiende geld. Beleggingen door derden in beleggingsfondsen zijn niet toegestaan. U kunt hem/haar echter helpen starten in beleggingsfondsen.

Als u wilt dat een van uw vrienden/familieleden gaat beleggen in beleggingsfondsen, moet u namens hem/haar een paar vragen beantwoorden en krijgt u een idee van zijn risico profiel en het soort investeringen waarmee hij moet beginnen.

Veel van dergelijke initiatieven van zowel brancheorganisaties als AMFI en individuele AMC's zijn nodig om de penetratie van beleggingsfondsen in India te vergroten.