Stel dat u aan het begin van het jaar één aandeel Airtel hebt gekocht voor ₹ 1.000. Op dezelfde dag kocht uw vriend één aandeel Bajaj voor ₹ 1.000. Een derde vriend kocht één aandeel Colgate voor ₹ 1.000.

Laten we nu zeggen dat Airtel aan het einde van het jaar met 15% was gegroeid en dat uw enige aandeel werd gewaardeerd op ₹ 1150.
Bajaj groeide met 20%.
Colgate groeide met 17%.

Goed nieuws voor vriend #2, maar niet zo geweldig voor jou en vriend #3. Ook al hebben jullie allemaal hetzelfde bedrag geïnvesteerd, het rendement van vriend #2 van 20% is beter dan dat van jou en vriend #3.

Wat als jullie alle drie je geld hadden gebundeld en recht hadden op 1/3e van Airtel elk, 1/3e van Bajaj elk en 1/3e van Colgate elk van de gecombineerde ₹3.000? Jullie zouden alle drie een groei van 17,33% hebben gehad!

Dat is het basisprincipe achter beleggingsfondsen. Doordat uw investering gespreid was over 3 bedrijven in plaats van slechts één, kon u uw risico verminderen. Vriend nr. 2 heeft misschien een hoger rendement behaald toen het geld niet was gepoold, maar het scenario kan in jaar twee worden omgekeerd toen zijn hoge rendement niet kon worden gedupliceerd en uw investering de zijne versloeg.

Mutual Fund is een instrument voor collectieve belegging dat geld van veel beleggers zoals u samenbrengt. Deze ingezamelde fondsen worden vervolgens, na grondig onderzoek, door een fondsbeheerder (ook wel een beleggingsexpert) belegd in verschillende aandelen, obligaties of andere beleggingsvehikels.

De kosten van zijn diensten zijn erg laag in vergelijking met het inhuren van uw eigen persoonlijke vermogensbeheerder. Dit komt omdat een beheerder van beleggingsfondsen een grote pool van fondsen beheert en daarom worden zijn vergoedingen verdeeld over een groot aantal beleggers. De fondsmanager en zijn team houden de markt voortdurend in de gaten en investeren dienovereenkomstig om het kapitaal van de investeerders te maximaliseren.

Met beleggingsfondsen kunt u een klein bedrag beleggen, hoe graag u ook wilt (vanaf ₹ 1000), maar toch kunt u profiteren van betrokkenheid bij een grote hoeveelheid geld die door andere mensen is geïnvesteerd. Alle beleggers delen op gelijke basis in de winsten of verliezen van het fonds, in verhouding tot het bedrag dat ze hebben belegd.

Hoe werkt een beleggingsfonds?
Wanneer u in een beleggingsfonds belegt, krijgt u X aantal eenheden toegewezen. N.A.V (netto-inventariswaarde) vertegenwoordigt de waarde van één eenheid van uw belegging nadat alle fondskosten en beheervergoedingen zijn betaald. Deze N.A.V. wordt dagelijks aan het einde van de dag bijgewerkt.

En u kunt zien of uw investering het goed doet of niet gemakkelijk. Wanneer u de marktwaarde van uw belegging wilt controleren, hoeft u alleen maar de huidige N.A.V. te vermenigvuldigen met het aantal aandelen dat u bezit.

Bovendien zijn deze units eenvoudig inwisselbaar. Het is net als geld op een bankrekening houden, alleen levert het een beter rendement op in een beleggingsfonds.

Elk fonds heeft een vaste benchmark om de performance te meten. Om de prestaties te beoordelen, hoeft u alleen maar te controleren hoe uw geselecteerde fonds heeft gepresteerd ten opzichte van de benchmark die voor zijn maatstaf is vastgesteld.

De taak van de fondsmanager is om de markt te analyseren en de vastgestelde benchmark van het fonds te verslaan. Dit is precies waar je ze voor betaalt.

Natuurlijk zijn er technische details, maar dit is de crux van beleggen in beleggingsfondsen. Beleggingsfondsen zijn er in vele vormen, sommige zijn sectorgericht, dus een beleggingsfonds op basis van de automobielsector zal investeren in autofabrikanten zoals Maruti, Tata Motors enz. Sommige zijn gebaseerd op kapitaal, dus een grootkapitaalfonds zal alleen in grote bedrijven beleggen, terwijl een small-capfonds zal beleggen in kleine bedrijven.

Beleggingsfondsen hebben veel voordelen, maar het is van cruciaal belang om uw eigen behoefte, doelen en risicocomfort te onderzoeken om te bepalen welk beleggingsfonds voor u geschikt is en om uw belegging te spreiden over verschillende soorten fondsen om ervoor te zorgen dat al uw eieren niet eindigen in één mand.