Probate is het proces van het betalen van de uiteindelijke kosten en het overdragen van eigendom van landgoedactiva aan erfgenamen nadat iemand is overleden. Hoewel erfrecht een juridisch proces is, betekent dit niet altijd dat een erfrechtrechter elke stap in het proces moet goedkeuren, of dat het zelfs nodig zal zijn om voor de erfrechtbank te verschijnen. Hoewel elke staat specifieke wetten vaststelt met betrekking tot nalatenschap, staan de meeste een type toe dat informele nalatenschap wordt genoemd en dat het sluiten van een nalatenschap kan versnellen en geld kan besparen in het proces.
Een informele nalatenschap, ook wel vrijwillige administratie genoemd, is een manier om zaken van nalatenschap buiten een rechtbank af te handelen. Meestal bepalen de grootte van uw nalatenschap en de overeenkomst tussen uw erfgenamen, in plaats van of u al dan niet een testament hebt, of informele nalatenschap een optie is. Ongeacht de manier waarop de nalatenschap is voltooid, moet de rechtbank echter de persoonlijke vertegenwoordiger goedkeuren en wettelijk benoemen die verantwoordelijk is voor het sluiten van een nalatenschap voordat de nalatenschap kan beginnen.
Als persoonlijke vertegenwoordiger begint u met het indienen van papierwerk en het betalen van indieningstaks, zodra u de goedkeuring van de rechtbank en documenten hebt ontvangen waarmee u namens uw geliefde kunt handelen. Documenten omvatten gewoonlijk die met betrekking tot uw rol als persoonlijke vertegenwoordiger, toestemmingsformulieren voor erfgenamen en begunstigden, een inventaris van activa en een aanvraag om nalatenschap te openen. Bovendien kunnen sommige staten u ook verplichten om een handtekening of borgtocht te krijgen. Als laatste stap opent u een betaalrekening en als uw staat een krantemelding vereist, plaatst u een kennisgeving aan de schuldeisers en een tijdslimiet voor het indienen van vorderingen tegen de nalatenschap in uw plaatselijke krant.
Een informele nalatenschap moet voltooid zijn binnen de tijd die uw staat opgeeft. In Wisconsin heeft u bijvoorbeeld 12 maanden, tenzij u de rechtbank om extra tijd verzoekt. Tijdens deze periode verricht u alle werkzaamheden die nodig zijn om de nalatenschap af te sluiten, zoals het betalen van rekeningen, het vloeibaar maken van activa, het verkopen van onroerend goed en het indienen van een definitieve belastingaangifte zonder voorafgaande toestemming van de rechtbank. Als er een testament is, verdeelt u ook vermogen volgens de voorwaarden van het testament. Wanneer de informele nalatenschap bijna voltooid is, dient u een definitieve boekhoudkundige verklaring in, samen met kwitanties of ander papierwerk om de overdracht van geld in en uit de nalatenschap te documenteren.
Een informele nalatenschap kan een ingewikkeld proces zijn. Hoewel u dit zonder een advocaat kunt bereiken, is het een algemene aanbeveling om zowel een probate als een belastingadvocaat in de arm te nemen om u te adviseren tijdens het informele proces van de nalatenschap. Het is belangrijk om in gedachten te houden dat zelfs als het proces begint als een informele nalatenschap, erfgenamen, als er zich problemen voordoen, altijd kunnen protesteren door een formele hoorzitting aan te vragen.