Als gediplomeerd professional in de financiële dienstverlening moet u aan hogere eisen voldoen als het gaat om het beheren van uw eigen persoonlijke financiën. Klanten rekenen op u voor deskundig advies bij het regelen van hun financiële zaken. Dus, afhankelijk van de omstandigheden die tot de executie hebben geleid, kan een makelaar-dealer bepalen dat uw onvermogen om regelmatig uw hypotheek af te betalen van invloed is op uw geloofwaardigheid als geldmanager.

Sponsoringvereisten

Om een ​​effectenvergunning te verkrijgen en als financieel adviseur te werken, moet u in dienst zijn van en gesponsord worden door een broker-dealer. Broker-dealers worden gereguleerd door de Securities and Exchange Commission, of SEC, en door de Financial Industry Regulatory Authority. Elke staat regelt ook makelaars-dealers volgens staatsstatuten die bekend staan ​​​​als "blauwe lucht" -wetten, hoewel wetten en regels van staat tot staat verschillen. De makelaar-dealer is verantwoordelijk om ervoor te zorgen dat zijn erkende effectenprofessionals voldoen aan de normen die zijn vastgesteld door de effectenindustrie.

Formulier U4

U moet elke afscherming of persoonlijk faillissement dat zich in de afgelopen 10 jaar heeft voorgedaan, melden op een FINRA-document dat bekend staat als Formulier U4. Dit geldt ook voor situaties waarin de executie heeft plaatsgevonden nadat u een U4 heeft geregistreerd. U moet uw U4 bijwerken met de nieuwe informatie. De regelgevende instantie van de financiële sector kan disciplinaire maatregelen opleggen die zo streng zijn als u uitsluiten van de effectensector omdat u een U4 niet bijwerkt met informatie over een executie.

Geloofwaardigheid

Een uitwinning diskwalificeert u niet automatisch om in de effectensector te werken, maar wanneer u als geldmanager in ernstige financiële moeilijkheden komt, is dat reden tot bezorgdheid. Geldproblemen kunnen ervoor zorgen dat u meer geneigd bent om frauduleuze acties te ondernemen. Het is een waarschuwing dat je misschien niet in staat bent om andermans geld te beheren vanwege het slechte beoordelingsvermogen dat je hebt gebruikt bij het beheren van je eigen geld.

BrokerCheck-systeem

Uw makelaar-dealer wil misschien niet in verlegenheid worden gebracht door een van zijn geregistreerde vertegenwoordigers die openbaar wordt vermeld op het BrokerCheck-systeem van de Financial Industry Regulatory Authority met een afscherming in uw dossier. Het grote publiek kan online gaan en onderzoek doen naar effectenmakelaars via het BrokerCheck-systeem op de website van de Financial Industry Regulatory Authority. Een makelaar-dealer kan het gevoel hebben dat het in dienst nemen van een adviseur met een marktafscherming slecht is voor het imago van het bedrijf.