Beleggingsfondsen zijn een populair investeringsvehikel onder alle soorten beleggers en spaarders. Ze kunnen een portefeuille helpen groeien, ze kunnen inkomen verschaffen en ze kunnen een persoon helpen sparen voor zijn pensioen. Beleggen in een beleggingsfonds is vrij eenvoudig. Er zijn echter enkele dingen die u moet weten en overwegen over opnames.

Stap 1

Een belegger moet zijn effectenmakelaar, financieel adviseur of het fondsbedrijf bellen waar de aandelen in het beleggingsfonds worden gehouden. Vervolgens moet de belegger de reden voor de oproep uitleggen, de makelaar instrueren om een ​​bepaald aantal of een bepaald bedrag in dollars van het beleggingsfonds te verkopen en vervolgens adviseren hoe de opbrengst moet worden afgehandeld (een cheque kan worden opgestuurd, bedraad, opgehaald of overgedragen).

Stap 2

De belegger dient de verkooporder voor 16.00 uur in te roepen. Er moet ook tijd worden uitgetrokken voor het invoeren van de transactie en voor alle vragen die moeten worden beantwoord of die worden gesteld. Aangezien beleggingsfondsen aan het einde van de handelsdag geprijsd zijn, kan de exacte prijs van het beleggingsfonds niet worden bepaald op het moment van de verkoop, dus het is verstandig om een ​​paar aandelen of dollars meer te verkopen dan nodig is. Als het beleggingsfonds terugkoopkosten of verkoopkosten heeft, moet daar ook rekening mee worden gehouden.

Stap 3

Beleggingsfondsen verrekenen anders dan aandelen en obligaties. Verkoop van beleggingsfondsen op de geldmarkt wordt dezelfde dag afgehandeld; cheques en overschrijvingen worden echter pas de volgende dag verzonden. Verkoop van aandelen- en obligatiefondsen wordt binnen één werkdag afgehandeld, dus het geld is binnen twee dagen na de verkoop beschikbaar.

Stap 4

Houd een register bij van alle transacties in beleggingsfondsen (aankopen, verkopen, herbeleggingen, terugkopen en/of ruilen). Deze informatie is nodig voor belastingdoeleinden.

Tip

Houd bij de verkoop van een beleggingsfonds rekening met de marktomstandigheden. Hoewel het niet verstandig is om te proberen een markt te timen, is het mogelijk om erachter te komen of een aandelen-, obligatie- of grondstoffenfonds grotendeels omhoog of omlaag zal sluiten, afhankelijk van de algemene markt- en handelsomstandigheden.

Waarschuwing

Verkoop geen dividend indien mogelijk. Controleer of u geen aandelen in beleggingsfondsen verkoopt vlak voor of in de buurt van dividendbetalingen. Het is misschien de moeite waard om te wachten tot nadat het dividend is betaald om te verkopen, maar houd er rekening mee dat de aandelenkoers van het fonds wordt verlaagd met het bedrag van het dividend. Uw financiële of belastingadviseur kan hier helpen.