Beleggers besluiten soms dat het voordelig is om een beleggingsrekening op te zeggen. Als u een Roth individuele pensioenrekening bij Fidelity heeft, kunt u deze sluiten en het geld naar een andere Roth-rekening overboeken of gewoon het geld opnemen. Het sluiten van een Roth IRA betekent echter dat u mogelijk belasting verschuldigd bent als de opname geen gekwalificeerde distributie is.
Om uw Fidelity Roth IRA te sluiten, vult u het formulier "Autorisatie om account te sluiten" in, dat u kunt downloaden op de website van Fidelity. Geef aan of u belasting wilt inhouden. U kunt ervoor kiezen om een cheque te ontvangen of het geld op uw Roth-account te laten verzenden via elektronische overboeking naar een andere account. Er is een vergoeding van $ 15 voor een elektronische overboeking. Mail de machtiging naar het adres op het formulier. Fidelity kan ook kosten voor het afsluiten van een account van $ 50 in rekening brengen.
Tenzij u het geld binnen 60 dagen nadat u het van de Fidelity-rekening heeft gehaald, op een andere Roth IRA stort, wordt het beschouwd als een uitkering door de Internal Revenue Service. Als de uitkering gekwalificeerd is, is het geld belastingvrij. Uitkeringen zijn gekwalificeerd wanneer een Roth minimaal 5 kalenderjaren oud is en u aan een van de volgende voorwaarden voldoet:u bent 59 1/2 jaar oud, u bent permanent gehandicapt, u heeft de Roth IRA geërfd of u gebruikt het geld (tot $ 10.000), voor een eerste huis. Als de uitkering niet gekwalificeerd is, zijn beleggingsinkomsten belastbaar. Mogelijk moet u ook een boete van 10 procent voor vroegtijdige distributie betalen.