Een Morningstar-beoordeling lezen

Uitzoeken of een aandeel of fonds de investering waard is, kan een tijdrovend, analytisch proces zijn. Leren hoe u Morningstar-beoordelingen kunt lezen en begrijpen, kan deze taak echter veel gemakkelijker maken. Sinds 1985 beoordeelt Morningstar aandelen en fondsen om beleggers te helpen weloverwogen beslissingen te nemen over hun beleggingen. Veel financiële websites gebruiken Morningstar-ratings wanneer aandelenrapporten worden gegeven, maar u kunt de rating voor een aandeel of fonds altijd vinden door de Morningstar-website te bezoeken.

Lees een Morningstar-rating voor fondsen

Stap 1

Zoek de Morningstar-rating voor uw fonds. Als u het niet kunt vinden, kunt u het beste kijken op de Morningstar-website (zie bronnen hieronder).

Stap 2

Lees hoe Morningstar-beoordelingen worden gerapporteerd. Fondsen worden beoordeeld op een schaal van 1 tot 5 en zijn gebaseerd op de prestaties van het fonds ten opzichte van vergelijkbare fondsen. Om het laatste datapunt te krijgen, past Morningstar de risico's en verkoopkosten aan.

Stap 3

Bepaal of uw fonds meerdere ratings heeft. Het is niet ongebruikelijk dat fondsen ratings hebben voor maximaal 3 perioden (3, 5 en 10 jaar), die vervolgens worden gecombineerd om een ​​algemene rating te produceren.

Lees een Morningstar-rating voor aandelen

Stap 1

Zoek op de Morningstar-website naar het aandeel. Als u het tickernummer van het aandeel al weet, kunt u dit in het zoekvak invoeren. U kunt ook een aandeel zoeken op bedrijfsnaam.

Stap 2

Zoek en onderzoek de rating voor uw aandeel, die is gebaseerd op een combinatie van de huidige marktwaarde van het aandeel en wat volgens Morningstar een redelijke marktwaarde is. Ratings voor aandelen worden aangepast voor risico.

Stap 3

Vergelijk de Morningstar-ratings voor verschillende aandelen om te bepalen welke het beste bij uw beleggingsbehoeften en -doelen past.

Stap 4

Overweeg het risiconiveau dat u bereid bent te nemen met uw beleggingen. Aandelen met een vijfsterrenwaardering zullen naar verwachting beleggers een beter rendement bieden dan aandelen met een éénsterrenwaardering.

Tip

Houd er rekening mee dat fondsen die drie jaar of minder oud zijn, geen Morningstar-rating krijgen. Fondsratings zijn volledig objectief. Ze zijn gebaseerd op wiskundige berekeningen van prestaties uit het verleden. Houd er rekening mee dat Morningstar-beoordelingen worden uitgedrukt in sterren, niet in cijfers.

Waarschuwing

Een Morningstar-rating is een goede indicatie of een fonds nader onderzoek verdient. Het mag echter niet worden gebruikt als een signaal om te kopen of verkopen.

Dingen die je nodig hebt

  • Computer met internettoegang

  • Aandelen- of fondsnamen

  • Morningstar-beoordelingen

investeren
  1. kredietkaart
  2. schuld
  3. budgetteren
  4. investeren
  5. huisfinanciering
  6. auto
  7. winkelen entertainment
  8. eigenwoningbezit
  9. verzekering
  10. pensioen