Prepaid-betaalpassen vormen een van de grootste bedreigingen voor het witwassen van geld in de VS, omdat ze notoir moeilijk te grijpen zijn. Een schuldeiser kan beslag leggen op geld op een prepaid-betaalpas, maar dit gebeurt zelden omdat prepaid-kaarten veel moeilijker te traceren zijn dan een traditionele bankrekening. Het risico van inbeslagname van een prepaid-betaalpas hangt voor een groot deel af van de informatie die u opgeeft om deze te krijgen.

Identificatie

Volgens Bills.com kan beslag worden gelegd op een prepaid debet. Een schuldeiser kan bijvoorbeeld een rechtszaak aanspannen over een oninbare schuld en een beslag op uw bankrekeningen krijgen. Als de schuldeiser op de hoogte is van het bestaan ​​van een prepaid debetkaart, kan hij deze ook garneren. De Amerikaanse overheid kan prepaidkaarten in beslag nemen in verband met bepaalde misdaden, zoals de illegale drugshandel.

Overwegingen

Het in beslag nemen of garneren van geld op een prepaid-betaalpas kan op sommige rekeningen bijna onmogelijk zijn. Prepaid-betaalpassen vereisen vaak niet dat de rekeninghouder een burgerservicenummer opgeeft. Zelfs dan kan alleen de IRS naar bankrekeningen zoeken op SSN, dus het is onwaarschijnlijk dat een particuliere schuldeiser ooit een prepaidkaart zal vinden.

Risico's

Prepaid-betaalpassen hebben meestal minder consumentenbescherming dan bank- of creditcards. In tegenstelling tot creditcards en betaalpassen vallen prepaid-accounts niet onder de Electronic Funds Transfer Act of Fair Credit Billing Act. U kunt dus al het geld op uw kaart verliezen in geval van diefstal. Sommige uitgevers van prepaidkaarten bieden mogelijk bescherming die vergelijkbaar is met die van een debetkaart, maar dit is ter beoordeling van de uitgever.

Tip

Mogelijk moet u geld op een prepaid-account vrijgeven als u wordt gedagvaard door een rechtbank. Het onthullen van een prepaid-account in een "citatie om activa te ontdekken" betekent niet altijd dat u het geld op de account verliest. Sommige staten staan ​​een wildcard-vrijstelling toe, zodat debiteuren wat geld kunnen houden nadat de schuldeiser een vonnis heeft ontvangen. Als uw geld is vrijgesteld, schrijf dan een brief naar de uitgever van de prepaidkaart om hem op de hoogte te stellen van deze vrijstelling.