Inzicht in ETF's als beleggingsoptie

Maak je geen zorgen als je nog nooit van ETF hebt gehoord! ETF is een relatief nieuw concept dat is geïntroduceerd op de Indiase financiële markt. ETF staat voor Exchange Traded Funds, waarmee u als een mandje in verschillende activaklassen kunt beleggen. Als u op de hoogte bent van beleggingsfondsen, waarbij u in een portefeuille belegt in plaats van in individuele aandelen, zult u merken dat ETF's gemakkelijker te begrijpen zijn. Er zijn echter bepaalde verschillen tussen ETF en reguliere beleggingsfondsen, of ETF en algemene aandelen, die we uiteindelijk in dit artikel zullen bespreken. Lees verder om te weten wat een ETF is en waarom u ervan op de hoogte moet zijn.

ETF's zijn unieke beleggingstools die worden gebruikt om verschillende handelsstrategieën voor de onderliggende activa te formuleren. Met ETF's kunnen beleggers gezamenlijk deelnemen aan een verscheidenheid aan activaklassen zonder de risicoblootstelling veelvuldig te vergroten. Vanwege de unieke kenmerken, hoge liquiditeit en lage kosten hebben ETF's een niche op de kapitaalmarkt verdiend en worden ze erkend als een geweldig hulpmiddel voor portefeuillediversificatie.

Wat zijn ETF's?

We kunnen een ETF beschouwen als een mandje met verschillende effecten die een onderliggende waarde volgen, in dit geval beursindices. Van nature staat het dicht bij beleggingsfondsen, maar staat het genoteerd op de beurzen en wordt het op de markt verhandeld als aandelen. Het is een indexfonds dat een referentie-index volgt, ongeacht marktbewegingen.

Een ETF is als een portefeuille en bevat verschillende soorten beleggingen - aandelen, grondstoffen, obligaties en meer, om een ​​goed uitgebalanceerd mandje te creëren. Een voorbeeld van een populaire ETF is SPDR S&P 500 ETF (SPY), die de S&P 500-index volgt. ETF-fondsen zijn zeer liquide en de prijzen van deze fondsen bewegen mee met de markttrends. Hierdoor kunnen beleggers ze op elk moment tijdens handelsuren kopen of verkopen.

ETF-fondsen werden in 2001 in India geïntroduceerd.  De eerste ETF was NIFTY BEES (Nifty Benchmark Exchange Traded Scheme) op basis van NIFTY 50 gelanceerd door Benchmark Mutual Funds.

Afhankelijk van de onderliggende activaklasse zijn er zes soorten ETF's.

Gouden ETF's – Zijn een soort grondstoffen-ETF's die voornamelijk goud volgen als onderliggende waarde

Sector-ETF's - De andere naam is Industry ETF's. Het volgt een bepaalde bedrijfstak, zoals technologie, energie of financiën.

Bond-ETF's – Het omvat staatsobligaties of andere typische beleggingsinstrumenten die kwalificeren als obligaties.

Valuta-ETF's – Hiermee kunt u beleggen in vreemde valuta zoals EURO of Dollar

Inverse ETF's – Het gaat om een ​​praktijk die shorting van aandelen wordt genoemd, wat betekent dat aandelen waarvan verwacht wordt dat ze zullen dalen worden verkocht en teruggekocht tegen lagere kosten.

Global Index ETF's  –Het geeft beleggers blootstelling aan zowel ontwikkelde als opkomende markten om hun portefeuille te optimaliseren.

In ontwikkelde landen wordt de ETF-markt voornamelijk gedomineerd door institutionele beleggers, maar in India genieten particuliere beleggers van het grotere marktaandeel. De primaire distributeurs van ETF's zijn de banken, die het gemakkelijker vinden om beleggingsfondsen met een open einde te verkopen, zoals fondsen. Als u ETF's wilt verkopen of kopen, heeft u een DEMAT-account nodig, of u kunt kopen bij de banken.

ETF's versus aandelen

Aandelen zijn een medium om eigendomsbelang in een bedrijf te tonen, terwijl ETF's een verzameling beleggingsvehikels zijn die net als aandelen op de markt kunnen worden verhandeld.

Aandelen geven u meer controle over uw belegging, maar ETF's geven u een grotere marktblootstelling. De grondstoffen in ETF's worden zorgvuldig uitgekozen door professionele experts.

Laten we, rekening houdend met de specifieke kenmerken, nu kijken welke een betere keuze is om te beleggen.

De beslissing om in ETF's te beleggen verschilt niet van andere beleggingsbeslissingen, namelijk het zoeken naar manieren om het risico te verminderen en een rendement te genereren dat de markt zal verslaan. Een manier om het risico te minimaliseren, is door een portefeuille te diversifiëren. ETF's helpen daarbij. Algemene beleggers zijn echter van mening dat ETF slechts een gemiddeld rendement genereert in vergelijking met aandelen. Maar deze veronderstelling is niet correct. Het rendement op elke investering is afhankelijk van de sector. Als u de juiste branche selecteert om te investeren, ontvangt u een hoger rendement.

ETF's versus beleggingsfondsen

Mutual Funds (MF's) en ETF's lijken op veel gronden op elkaar, maar er zijn enkele verschillen, vooral in de manier waarop beide worden beheerd. Hier is een cruciaal verschil,

ETF's worden de hele dag op de markt verhandeld, net als aandelen, maar MF's kunnen aan het eind van de dag worden gekocht op basis van de berekende NAV-waarde. MF's worden ook actief beheerd door portefeuillebeheerders; aan de andere kant worden ETF's indirect beheerd op basis van een bepaalde marktindex.

Bovendien rekenen ETF-fondsen lagere jaarlijkse kosten in vergelijking met traditionele beleggingen in beleggingsfondsen.

ETF's versus indexfondsen

ETF-fondsen lijken veel op indexfondsen. Maar er zijn subtiele verschillen; het meest significant in de manier waarop beide worden verhandeld. U kunt ETF-fondsen op elk moment tijdens handelsuren omwisselen, maar indexfondsen worden alleen aan het begin of het einde van een handelsdag gekocht of verkocht.

ETF's zijn ook fiscaal voordeliger dan indexfondsen. Wanneer u ETF-fondsen aan een andere koper verkoopt, komt het geld rechtstreeks op uw rekening. Maar in het geval van indexfondsen moet u deze terugkopen, wat betekent dat er vermogensbelasting over wordt geheven.

Zijn ETF's een goede investering?

Het is een goede keuze omdat het beleggers in staat stelt hun portefeuilles onmiddellijk te diversifiëren. Bovendien is het goedkoper dan beleggingsfondsen en indexfondsen en heeft het een hoge liquiditeit zoals aandelen. Sommige experts zijn ook van mening dat ETF's een uitstekende optie zijn voor jonge en nieuwe beleggers, die in de markt willen investeren zonder de hoofdpijn van het elke keer volgen van trends. Maar er zijn een paar dingen waar u rekening mee moet houden als u het als een investeringsoptie beschouwt.

– ETF-fondsen zullen u meer kosten dan aandelen. Als u van plan bent te investeren, vraag dan vooraf naar alle kosten

– ETF's bieden uw diversificatie, maar dekken de volatiliteit niet af

– Leveraged ETF's ervaren waardedaling in de loop van de tijd, zelfs wanneer een onderliggende waarde een opwaartse trend vertoont

– ETF's bieden u minder controle over het belastbaar inkomen

– Met ETF's heeft u minder controle over de keuzes van activa

– Er kan een verschil zijn tussen de prijs van ETF en de waarde van onderliggende activa

– Vaak zijn ETF's gekoppeld aan benchmarkindexen, wat betekent dat ze niet beter mogen presteren dan indexen

Wanneer beleggen in ETF's zinvoller is dan aandelen kiezen?

Aandelen geven u meer controle over uw belegging en een hoger rendement dan andere activaklassen. Maar in sommige situaties is het verstandig om te kiezen voor ETF-investeringen, zoals in de volgende gevallen:

– Sectoren met marginale spreiding in ruil; alle bedrijven uit de branche genereren vergelijkbare rendementen. Het geeft de aandelenkiezers geen voordeel om aandelen van het ene bedrijf boven de andere te selecteren

– Wanneer aandelen uit een sector een verspreid rendement bieden, maar beleggers niet in staat zijn de oorzaak achter de grillige drive te identificeren  

ETF's zijn professioneel beheerde poolfondsen. Het geeft u het voordeel om als portefeuille in een sector te beleggen. Dus wanneer het kiezen van aandelen moeilijk wordt, is beleggen in ETF logischer.

Waar het op neerkomt

ETF biedt het beste van twee werelden. Het biedt liquiditeit zoals aandelen, minus het risicovolle element. Hiermee kunt u diversifiëren zoals beleggingsfondsen, maar niet zo bindend. De laatste tijd genieten ETF-fondsen een grote populariteit als investeringsvehikel, omdat beleggers op zoek zijn naar nieuwe opties.

ETF's hebben de voorkeur voor langetermijninvesteringen. Dus als u een weloverwogen keuze maakt, hoeft u zich geen zorgen te maken.