Noot van de redactie:
Ik kwam voor het eerst de blog van BetterSpider tegen via het web - zoals mijn gebruikelijke hobby - voor goede schrijvers die ik kan lezen/leren en naar onze lezers kan brengen. Zijn schrijven was nauwkeurig. Duidelijk. Eerlijk. Praktisch. Alles wat ik zocht in een schrijver waar ik mee zou gaan werken. De grote verrassing was dat hij eigenlijk een eenheidsgenoot van het leger bleek te zijn - wat een kicker .
Ik hoop dat u veel waarde aan zijn geschriften zult ontlenen. En ik hoop dat uw weg naar financiële onafhankelijkheid minder rommelig wordt naarmate u ons beter volgt. Dit is onze telegramgroep als u op de hoogte wilt blijven. Dit is onze facebookgroep als je vragen hebt over beleggen. We plaatsen regelmatig investeringsgerelateerde stukken op beide.
Groeten,
Irving
Nu de wereldwijde financiële markten steeds turbulenter worden en de rentetarieven beginnen terug te krabbelen door de vertragende economie, hebben beleggers die op zoek zijn naar rendement minder alternatieven.
Vastzittend tussen een rots en een harde plaats, is een manier om door deze onzekerheid en angst voor een recessie te navigeren, door middel van dividendbeleggingen – wat beleggers helpt gezond te blijven van de volatiliteit van de aandelenkoersen dankzij stabiele inkomstengenererende activa.
Dividendbeleggen is een algemene term die betekent beleggen in bedrijven die dividenden uitkeren, en deze contante betalingen - een soort aandeelhoudersrendement – onderdeel uitmaken van uw passief inkomen.
Deze betalingen kunnen driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks zijn, afhankelijk van het dividendbeleid van het bedrijf, en vormen zo een betrouwbare basis van passieve cashflow als u voldoende aandelen kunt opbouwen.
Er zijn verschillende populaire manieren waarop u een portefeuille kunt samenstellen als onderdeel van dividendbeleggen, en niet alle zijn gelijk gemaakt. Bedrijven die een aanhoudende dividendgroei hebben laten zien, worden goed ondersteund in uitdagende marktomstandigheden.
In dit bericht wil ik iets meer vertellen over drie dividendstrategieën voor particuliere beleggers –
Laten we ze allemaal nader bekijken.
Hoogrentende dividendaandelen zijn aandelen die een hoger dan gemiddeld dividendrendement uitkeren. Om het dividendrendement van het aandeel te verkrijgen, deelt u het dividend per aandeel door de aandelenkoers.
Deze hoogrentende dividendaandelen zijn een aantrekkelijke manier voor beleggers die op zoek zijn naar passief inkomen, bijvoorbeeld gepensioneerden die hun pensioenleven willen financieren of beleggers die cashflow op hun bankrekeningen willen genereren terwijl ze achterover leunen en ontspannen.
Er zijn verschillende redenen waarom deze bedrijven hoge dividenden uitkeren:ze kunnen een sterk en stabiel bedrijfsmodel hebben dat duurzame winstgevendheid genereert, mogelijk ondergewaardeerde aandelen, of het kan zijn dat de aandelenkoers aanzienlijk is gedaald als gevolg van een verzwakkende verkoop en lagere toekomstige groeivooruitzichten.
Niet alle hoogrenderende dividendaandelen zijn goed.
Als we bijvoorbeeld kijken naar StarHub (CC3), dan is hun dividendrendement over twaalf maanden (TTM) tegen de huidige koers 9,47% en vorig jaar 12%, veel hoger dan het TTM-dividendrendement van de STI van 3,8%.
Is Starhub een koop tegen de huidige prijs en dividendrendement?
We weten het niet, maar het is zeker dat beleggers niet optimistisch zijn over de vooruitzichten van het bedrijf, en toekomstige dividenden zullen waarschijnlijk worden verlaagd omdat het dividendbeleid niet houdbaar is.
Naast het dividendrendement zijn er verschillende andere statistieken die worden gebruikt om een aandeel met een hoog dividend uit te keren. De uitbetalingsratio van het dividend laat zien hoeveel van de winst wordt uitgekeerd als dividend (en overeenkomstig hoeveel er opnieuw in het bedrijf wordt geïnvesteerd).
Bedrijven met hoge dividenduitkeringsratio's zijn over het algemeen volwassen en herinvesteren er niet veel van terug in het bedrijf, waardoor de groeivooruitzichten en toekomstige inkomsten worden beperkt.
Het dividendgroeipercentage is ook een andere goede maatstaf om te volgen, het meet het jaarlijkse groeipercentage van de dividenden van een bedrijf - handig bij het waarderen van aandelen zoals in het dividendkortingsmodel.
Aangezien dividendgroei jaar op jaar zowel positief als negatief kan zijn, geeft het percentage op jaarbasis beleggers een beter beeld van de prestaties van de dividendgroei.
Natuurlijk moeten al deze factoren in combinatie worden overwogen, naast andere fundamentele zaken zoals zakelijke kansen, inkomsten groei, duurzaam concurrentievoordeel en macro-economische risico's.
Een manier om te beleggen in een pool van hoogrenderende, dividendbetalende bedrijven is via een ETF zoals de Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) - die meer dan 400 aandelen met de hoogste opbrengst op de markt volgt - al dan niet de beste optie.
Het goede ding is dat beleggen via een ETF u een breed eigendom geeft in veel bedrijven die hoge dividenden betalen, gewogen naar marktkapitalisatie in het geval van VYM. U krijgt een aanzienlijke blootstelling aan de grootste bedrijven wereldwijd, zoals J&J, J.P. Morgan en Cisco Systems, tegen een kostenratio van slechts 0,08% per jaar.
Een dergelijke zware blootstelling aan grote in de VS gevestigde bedrijven met een dividendvoordeel van slechts ~ 100 basispunten ten opzichte van de S&P 500 is misschien niet de beste optie voor jongere beleggers, die meer risico kunnen (en zouden moeten) nemen in hun beleggingsaanpak op sneller groeiende bedrijven die een hoger totaalrendement opleveren, vooral met lage rentetarieven die de groei ondersteunen.
Dividendappreciatieaandelen hebben een andere benadering. In dit geval omvat de strategie het zoeken naar aandelen die een stijgende trend in dividenduitkeringen hebben laten zien, een strategie die ook bekend staat als dividendgroeibeleggen .
Beleggen in dividendgroei belooft geen hoge dividendrendementen, maar identificeert bedrijven van goede kwaliteit die een geschiedenis hebben van opeenvolgende verhogingen of handhaving van dividenden - een teken van kracht en bekwaamheid van het management.
Een van de redenen waarom beleggen in dividendgroei populair is, is dat niemand wil beleggen in bedrijven die het ene jaar een enorm dividend uitkeren en het volgende jaar de helft, het volgende jaar een kwart en helemaal niets als het failliet gaat. *hoest, hyflux, hoest*
Dividendgroeibeleggen zorgt ervoor dat u solide bedrijven identificeert die;
Al deze factoren zorgen ervoor dat uw dividenden elk jaar groeien, zelfs als u niets doet en er niets aan doet.
REIT's zijn een aantrekkelijke manier om een portefeuille van stabiele inkomstengenererende vastgoedactiva te kopen die zorgen voor een regelmatige inkomensverdeling uit huur.
Dit zijn professioneel beheerde trusts die beleggen in onroerend goed en de huurders en activiteiten van de eigendommen in de portefeuille beheren.
De aantrekkelijkheid van REIT's blijkt uit hun hoger dan gemiddelde dividendrendementen - doorgaans variërend van van 4% tot 10% – in vergelijking met de brede marktindex, dankzij hun slimme gebruik van hefboomwerking om onroerend goed te lenen en te financieren.
Naast dividendinkomsten kunnen REIT's ook in waarde stijgen en ook prijsstijgingen hebben, wat gunstig is voor langetermijnbeleggers die de onzekerheid op de markten kunnen overwinnen.
Bekijk:Investeren in REIT's Singapore 2019
Nu u de basisprincipes van de verschillende vormen van dividendbeleggen hebt begrepen, hoe voert u dit dan uit door een portefeuille samen te stellen?
Mijn voorkeursmanier – als je een beginnende belegger bent of geen tijd hebt om beleggingsonderzoek te doen – is om gewoon een ETF te kopen van jouw voorkeursstrategie.
Voor een in Azië gevestigde portefeuille van ETF's die een hoog dividend opleveren, heeft Vanguard bijvoorbeeld ook een Azië Ex-Japan High Dividend Yield ETF (9085) die een TTM-dividendrendement van 3,62% uitkeert, belegt in 392 bedrijven die zwaar zijn gewogen in financiële dienstverlening (40% ) en technologie (16,5%) tegen een jaarlijkse kostenratio van 0,35%.
Vergelijking van de Vanguard Asia ex Japan High Dividend Yield-index (in groen) met de Vanguard Asia ex Japan-index (in blauw) laat zien dat ze beide ongeveer hetzelfde evolueren, maar de High Dividend yield-ETF heeft een lagere 1-jaars volatiliteit (13,31%) vergeleken naar de standaardindex (14,61%)
Voor REIT-beleggers die lui zijn, belegt de Nikko Asset Management-STC Asia REIT ETF in een portefeuille van Azië ex-Japan REIT's met driemaandelijkse uitkeringen tegen een totale kostenratio van 0,60%. Azië ex-Japan REIT's leveren een van de hoogste dividenden ter wereld op, en de economieën van Azië (en dienovereenkomstige vastgoedwaarden) zullen naar verwachting blijven groeien met de opkomende middenklasse.
Terwijl dividendbeleggen zijn voordelen heeft van stabiele kasstroomgenererende activa of stabiele en winstgevende bedrijven ('blue chips'), zijn dividendrendementen slechts de helft van het totale rendement.
Kapitaalgroei, of de procentuele verandering van de huidige prijs ten opzichte van de prijs een jaar geleden, vormt de andere kant van de rendementsvergelijking.
Beleggers die op zoek zijn naar kapitaalgroei, worden doorgaans groei-investeerders genoemd en ze jagen op winstgroei en hogere toekomstige dividenden in plaats van op het huidige inkomen.
Er is geen one-size-fits-all in beleggingsaanpak en de juiste strategie moet worden afgestemd op uw risicobereidheid, cashflowbehoeften en beleggingshorizon.
Voor mij helpt het kijken naar de regelmatige kasstromen van dividendbetalende bedrijven die op mijn bankrekening komen in tijden van nood en marktturbulentie, me om op koers te blijven en een langetermijnbenadering te kiezen bij het beleggen in de aandelenmarkten.
Onze Masterclass vervroegd pensioen krijgt les van Chris Ng, wiens passieve inkomen uit dividenden op de aandelenmarkt zijn levensonderhoud op 32-jarige leeftijd overschreed. Hij verdiende zijn eerste miljoen in aandelen tegen de tijd dat hij 37 was. Dit alles was via op dividenden gebaseerde beleggingsstrategieën. Hij behaalde in 2018 een passief inkomen van $ 9.500 per maand en lijkt tegen het einde van 2019 op schema te liggen voor meer. Als je wilt weten hoe hij dat allemaal deed, kun je je hier registreren voor een stoel.
Is de 'Buy-and-Hold'-strategie nog steeds springlevend?
Navigeren door tijden van marktvolatiliteit
11 laagvolatiele ETF's voor een achtbaanmarkt
7 REIT's om nu te kopen voor dividendgroei
11 laagvolatiele ETF's voor een achtbaanmarkt
Wereldwijde aandeleninkomsten – een aantrekkelijke beleggingsstrategie
Vroege oefening:een aandelenmarktstrategie