Blue-chip-aandelen zijn de klimopklasse van investeringsaandelen. Het zijn aandelen van bedrijven die bekend staan om hun stabiele cashflow, solide balansen, betrouwbare bedrijfsstructuur en uitstekende prestatiegeschiedenis.
En net als Coca-Cola of Nestle zijn deze onderliggende bedrijven bekende namen die de tand des tijds hebben doorstaan.
Hun uitstekende prestaties en trackrecords in de loop van de tijd maken blue chip-aandelen tot de best beveiligde beleggingen. Ze moeten deel uitmaken van uw gediversifieerde portefeuille om de mogelijke verliezen bij marktdalingen te helpen compenseren.
Uw portefeuille zou niet compleet zijn zonder topaandelen.
Het is van vitaal belang om blue-chip aandelen in uw portefeuille te hebben. Maar laten we, voordat we daarop ingaan, eerst een kort overzicht geven van de beste aandelen.
Inhoudsopgave
Blue-chip-aandelen zijn aandelen van al lang bestaande bedrijven die goed ingeburgerd, groot, financieel stabiel, leiders in hun sector en bekend zijn. Net als blue chips in pokerspellen, waarvan de naam is afgeleid, worden blue-chipbedrijven zeer gewaardeerd.
Ze staan bekend om hun sterke financiële resultaten, stabiele dividenden en cashflow - kenmerken waar langetermijnbeleggers naar op zoek zijn.
De voordelen van het hebben van topaandelen als onderdeel van uw portefeuille zijn onder meer een gestage dividenduitkering, dividendgroei, lagere volatiliteit en een voorspelbare groeitrend.
Doorgewinterde beleggers beschouwen ze als relatief veiliger dan andere aandelen. Daarom zullen ze een waardevolle aanvulling zijn op uw portefeuille, vooral in tijden van marktonzekerheden.
Het is echter van vitaal belang dat u de juiste blue-chip-aandelen kiest, aangezien ze niet allemaal aan de vereiste verwachtingen zullen voldoen. Het idee is om je te concentreren op de echte waardering van het bedrijf en om overgewaardeerde aandelen te vermijden.
Laat u niet ontmoedigen door het feit dat blue chip-aandelen niet snel groeien. Wees meer bezorgd over de consistente winsten op de lange termijn plus de grotere stabiliteit.
Hoewel er geen vaste standaardcriteria zijn om te bepalen welke aandelen als blue-chip worden beschouwd, hebben ze enkele identificerende kenmerken die hen onderscheiden.
Blue-chipbedrijven hebben het volgende gemeen:
Voorbeelden uit de praktijk van blue-chip-aandelen zijn Nestle, Coca-Cola, Proctor and Gamble, Shell, McDonald's en Amazon. Deze bedrijven staan ook op de Fortune 500-lijst.
Nu u goed begrijpt wat een blue-chip aandeel is, gaan we verder met waarom het zinvol is om aandelen van winstgevende en bekende bedrijven in uw portefeuille te hebben.
Hulp nodig bij het vinden van topaandelen voor de lange termijn? Dit zijn de beste diensten voor het selecteren van aandelen:Blue-chip-aandelen moeten deel uitmaken van uw goed gediversifieerde portefeuille. Natuurlijk zijn ze duurder, maar op de lange termijn zijn ze het absoluut waard. Hier zijn enkele redenen waarom.
Uw voornaamste zorg als dividendbelegger is de veiligheid van uw dividenden. Dat wil zeggen, u blijft gestaag uw deel van de inkomsten van het bedrijf ontvangen. Want als het bedrijf stopt met het uitkeren van dividend, dan ben je geen dividendbelegger meer. Dividenden maken deel uit van de winst van een bedrijf die in de vorm van driemaandelijkse betalingen aan aandeelhouders wordt uitgekeerd.
Kleinere bedrijven en startups houden doorgaans al hun inkomsten om te investeren in verdere groei en keren nog geen dividend uit. Ze kunnen echter dividend gaan uitkeren zodra ze een redelijke omvang hebben bereikt en minder interne investeringsmogelijkheden hebben.
Daarentegen zijn blue-chip-aandelen getuige geweest van gestaag groeiende en consistente dividenduitkeringen in de loop van de tijd. Als belegger profiteert u van portefeuille-inkomsten, ongeacht de dagelijkse schommelingen in de aandelenkoers.
Een ander mooi aspect van dividenden is dat ze zich indekken tegen inflatie, aangezien ze een inkomen vertegenwoordigen dat waarschijnlijk zal stijgen naarmate de algemene kosten van levensonderhoud stijgen.
Blue-chipbedrijven hebben een sterke financiële basis, waardoor uw dividenden veilig zijn. Ze verdienen het vertrouwen van beleggers door consequent dividend uit te keren en te laten groeien. Dit is het primaire doel van elke investering en een geweldige manier om op lange termijn rijkdom op te bouwen.
Historisch gezien hebben blue-chipaandelen beter gepresteerd dan de algemene aandelenmarkt, die gemiddeld 8% tot 10% rendement oplevert. Blue chip-aandelen kunnen tot 12% rendement opleveren wanneer u uw dividenden idealiter herbelegt. Het is het beste dat u uw dividend en rendement automatisch opnieuw belegt. Dit betekent dat u rente over uw rente ontvangt, waardoor uw aandelenportefeuille nog sneller groeit.
Blue chip-aandelen zijn over het algemeen veilige havenaandelen. Ze zijn minder volatiel dan penny-aandelen en aandelen van kleinere bedrijven en zullen waarschijnlijk ook sneller herstellen na een marktdaling. Hoewel ze niet immuun zijn voor verliezen wanneer de bredere markt een klap krijgt, zullen ze je op de lange termijn niet teleurstellen.
Blue chip-aandelen zijn het meest geschikt voor buy-and-hold. En als je ze lang genoeg vasthoudt, laten we zeggen tientallen jaren, leveren ze altijd een hoog rendement op, ongeacht de marktschommelingen. Deze aandelen zijn veilig en gaan zelden failliet. Ze bieden een extra mate van veiligheid in een volatiele markt voor uw portefeuille.
Blue-chip-aandelen zijn populaire, herkenbare merknamen. Dit betekent dat u via de reguliere media regelmatig updates kunt krijgen over de voortgang van de bedrijven. U zit bovenop uw aandeleninvesteringen zonder extra moeite te doen om de markten te volgen.
Als belegger kunt u een kick krijgen als u uw investering ondersteunt door bijvoorbeeld gas te kopen bij een shell-tankstation of flessenwater van Nestle te drinken.
Omdat ze populair zijn, zijn blue-chipaandelen gemakkelijk te kopen en te verkopen. U zult dit voordeel meer waarderen wanneer u impopulaire aandelen probeert te verkopen. Het kan frustrerend zijn om minder populaire beleggingen te ontslaan wanneer hun waarde begint te dalen of wanneer u een deel van uw eigen vermogen wilt vrijgeven.
Blue chip-aandelen behoren tot de meest liquide beleggingen ter wereld. U kunt ze in een oogwenk verhandelen via verschillende makelaars, fondsbeheerders of online platforms.
Blue-chipbedrijven zijn doorgaans gediversifieerd langs productlijnen, demografie en locatie. Neem bijvoorbeeld British Petroleum. Het is een olie- en gasbedrijf, maar het heeft ook buurtwinkels in de VS en benzinestations. Het is ook eigenaar van het bedrijf Wild Bean Coffee met het hoofdkantoor in het VK. Daarom bestrijkt het bedrijf zowel de consumenten- en retailmarkten als de grondstoffenmarkt.
Dit toont aan dat een 'blue chip'-belegging net zoveel diversificatie kan bieden als beleggen in 3 of meer kleine groei- en waardeaandelen. En het kost je maar één transactiekost. Diversificatie zorgt ervoor dat het bedrijf veerkrachtig is en niet failliet gaat wanneer een van zijn productlijnen of doelmarkt uitvalt.
Wanneer u belegt in blue-chipbedrijven, beveiligt u een deel van uw portefeuille tegen volatiliteit. Met deze bedrijven kunt u zich indekken tegen verliezen vanwege hun uitstekende kostenefficiëntie. Zelfs wanneer de markt getuige is van een neergang, zullen ze u helpen de verliezen als gevolg van hun veerkracht te beperken. En historisch is bekend dat ze sneller terugveren als de markt zich herstelt.
Beleggers kunnen op verschillende manieren toegang krijgen tot blue-chip-aandelen. U kunt de aandelen rechtstreeks kopen, of u kunt ze krijgen via ETF's of beleggingsfondsen. U kunt kiezen uit een scala aan beleggingsopties, waaronder in het VK gevestigde bedrijven van de FTSE 100, de Amerikaanse S&P 500 of de Koreaanse beurs. De ETF's hebben het voordeel van minimale transactiekosten, waardoor u uw portefeuille gemakkelijk kunt diversifiëren en tegelijkertijd uw kosten laag kunt houden.
Blue-chipbedrijven rijden op de vleugels van sterke financiële indices. Dergelijke bedrijven hebben ideale verhoudingen tussen schulden en eigen vermogen, een efficiënte bedrijfscyclus en uitstekende financiële gegevens.
Dit geeft u meer vertrouwen, wetende dat uw beleggingsportefeuille minder volatiliteit, een lager neerwaarts risico en de robuustheid heeft om beter te reageren op ongekende marktgebeurtenissen. Dit zijn enkele van de factoren die ervoor zorgen dat blue-chips de voorkeur genieten boven andere aandelen op de algemene markt.
Beleggers met een lage risicobereidheid kunnen beter in blue chip-aandelen beleggen. U wilt een behoorlijke winst behalen zonder al uw geld op het spel te zetten.
Een blue-chip aandelengroei is misschien niet exponentieel, maar ze bieden meer gemoedsrust voor uw investering dan de reguliere aandelen.
Tip: Wilt u zeker weten dat uw 401k of IRA op de goede weg is? Aanmelden voor Bloom , het is gratis om te gebruiken en inzicht te krijgen in verborgen kosten, rendementen en andere aanbevelingen om uw portefeuille te verbeteren.U bent er dus van overtuigd dat blue-chip aandelen de juiste keuze zijn voor een stevigere beleggingsportefeuille. U begrijpt dat indexfondsen en ervaren beleggers er de voorkeur aan geven vanwege hun dominantie op de financiële markten en indrukwekkende staat van dienst.
Hoewel de aandelen van de meeste large-capbedrijven als blue-chip worden beschouwd, zijn ze dat niet allemaal. De grootte van een bedrijf betekent niet noodzakelijk dat ze blue-chip zijn. Hoe kiest u, met de duizenden blue-chipaandelen op de markt, de juiste die past bij uw investeringsbehoeften?
Blue Chip-aandelen zijn doorgaans enorm, met een marktkapitalisatie in het bereik van $ 5 miljard, $ 10 miljard of meer. Ze hebben ook grote en gestage inkomstenstromen.
Om de beste blue-chipaandelen te selecteren om te kopen, moet u beginnen met het overwegen van large-capbedrijven die dominant zijn in hun branche. Met uw beleggingsvoorkeuren en de ideale samenstelling van uw portefeuille in gedachten, identificeert u eerst de sectoren waarin u wilt beleggen en bepaalt u de beste bedrijfsaandelen op basis van hun marktkapitalisatie.
De Piotroski-score, gecreëerd door boekhoudkundige professor Joseph Piotroski, combineert 9 criteria om de financiële kracht van een bedrijf te evalueren. Deze criteria omvatten liquiditeit, winstgevendheid, operationele efficiëntie, hefboomwerking en financieringsbron.
Een bedrijf met een hoge Piotroski-score – 8 tot 9 is volgens zijn analyse financieel sterk en wenselijk. Een bedrijf met een score lager dan 6 wordt financieel relatief goed gezien. Bedrijven met een score lager dan 3 zijn economisch zwak en moeten worden vermeden.
Het helpt om in gedachten te houden dat elke industrie of sector zijn eigen aanvaardbare ROE heeft. Hoewel een hoge ROE een goede indicator is voor een ideale blue-chip-aandeel, moet u ervoor zorgen dat u ten minste ROE-gegevens van de afgelopen 5 jaar ontvangt. Een goede ROE in die periode betekent een solide keuze voor blauwe aandelen.
Het vermogen van een bedrijf om zijn middelen optimaal te benutten met behoud van winstgevendheid is een goed teken. Het laat zien dat het bedrijf in bekwame handen is en elke economische turbulentie kan overleven. Dit is het soort blue-chip aandeel dat u in uw portefeuille wilt hebben.
Factoren zoals vraag en aanbod, sociale en politieke omgeving beïnvloeden de prijs van een bedrijf, naast andere economische factoren.
Daarom zou het contraproductief zijn om een bedrijf uitsluitend op basis van zijn marktkapitalisatie te beoordelen. De echte waarde van een bedrijf is de marktwaarde.
Wanneer u een ondergewaardeerd aandeel koopt, profiteert u van uw investering, aangezien u het koopt tegen een prijs die lager is dan de werkelijke waarde.
Dus wanneer u op zoek bent naar blue-chipaandelen om te kopen, let dan goed op de intrinsieke waarde van het aandeel in plaats van op de huidige marktprijs. Maak een lijst van de topbedrijven in de sectoren waarin u wilt beleggen en vergelijk hun intrinsieke waarde om een shortlist te krijgen van de beste aandelen die u wilt kopen.
Blue-chip-aandelen zijn een must-have in elke beleggingsportefeuille. Met solide balansen, een vertrouwd bedrijfsmodel, gestage cashflows en een geschiedenis van stijgende dividenden, zijn blue-chip-aandelen enkele van de veiligste aandelen die u ooit kunt kopen. Vanwege hun historisch sterke prestaties en uitstekende staat van dienst beschouwen ervaren beleggers ze als een veilige haven.
Maar blue-chipaandelen kunnen ook dalen wanneer de bredere markt een klap krijgt. Ze zijn echter minder volatiel dan kleinere groeibedrijven en herstellen zich meestal eerst wanneer de markt zich herstelt.
U moet blue-chip-aandelen beschouwen als onderdeel van uw buy-and-hold-strategie. U zult waarschijnlijk een stabiel rendement behalen op de lange termijn. Blue-chip-aandelen kunnen worden toegevoegd als onderdeel van een gediversifieerde portefeuille, samen met beleggingen met een lager risico, zoals obligaties.
Beleggers met een lage risicobereidheid kunnen beter in blue chip-aandelen beleggen. U wilt een behoorlijke winst behalen zonder al uw geld op het spel te zetten. Een blue-chip aandelengroei is misschien niet exponentieel, maar ze bieden meer gemoedsrust voor uw investering dan de reguliere aandelen.
En ondanks hun veelgeprezen veiligheid en stabiliteit, is het het beste als u uw due diligence uitvoert voordat u een blue-chip-aandeel koopt. Investeer niet alleen in een bedrijf omdat iemand ze heeft aanbevolen. Hoe solide de investering er ook uitziet, volg hun suggestie en doe je eigen onderzoek voordat je je zuurverdiende geld vastlegt.
Kopen of niet kopen:hebben lijfrenten een doel in uw portefeuille?
Moeten variabele lijfrentes zonder belasting een plaats hebben in uw portefeuille?
Heeft uw beleggingsportefeuille noodairbags geïnstalleerd?
7 geweldige groei-ETF's om uw portefeuille op gang te krijgen
6 technologieaandelen om uw portfolio te bewijzen in China
8 aandelen in de gezondheidszorg voor uw portfolio
7 geweldige groei-ETF's om uw portefeuille op gang te krijgen