Warren Buffett is een opmerkelijke belegger. Hij heeft zijn bedrijf, Berkshire Hathaway, laten groeien van een falend textielbedrijf tot een multinationaal conglomeraat met belangen in Geico, Apple en Coca-Cola.
Buffett heeft in de loop der jaren talloze juweeltjes van wijsheid laten vallen, maar de volgende zeven citaten bieden beleggers bijzonder actueel advies over hoe ze vandaag in aandelen kunnen beleggen - misschien zelfs met uw kleingeld.
“Inflatie werkt als een gigantische lintworm voor bedrijven. Die lintworm consumeert preventief zijn vereiste dagelijkse dieet van investeringsdollars, ongeacht de gezondheid van het gastheerorganisme. Ongeacht de winst van een bedrijf, moet het meer uitgeven aan vorderingen, voorraad en vaste activa om simpelweg het eenheidsvolume van het voorgaande jaar te evenaren."
Buffett bood dit kleurrijke beeld al aan in zijn jaarlijkse brief aan aandeelhouders uit 1981. De miljardair belegger beschreef hoge inflatie als een "belasting op kapitaal" die bedrijfsinvesteringen ontmoedigt.
Nu de inflatie gestaag stijgt en hoogtepunten bereikt die in bijna anderhalf decennium niet zijn gezien, willen beleggers misschien nadenken over activa die immuun zijn (of in ieder geval niet zo kwetsbaar) voor de verwoestingen van stijgende kosten.
Een voorbeeld dat andere miljardairs zoals Bill Gates recentelijk hebben genomen, is investeren in landbouwgrond. Landbouw biedt een stabiel, betrouwbaar rendement - ongeacht de staat van de economie, mensen moeten nog steeds eten.
Andere activa die het historisch goed hebben gedaan tijdens perioden van hoge inflatie zijn onder meer goud en onroerend goed.
“De meeste mensen raken geïnteresseerd in aandelen terwijl de rest dat ook is. De tijd om geïnteresseerd te raken is wanneer niemand anders dat is. Je kunt niet kopen wat populair is en het goed doet.”
Volgens een rapport van de Bank of America in april ging er maar liefst $ 576 miljard in op aandelen gebaseerde fondsen van november 2020 tot maart 2021 - wat de gecombineerde instroom van $ 452 miljard in de 12 jaar daarvoor deed verdwijnen.
Of u nu nieuw bent in beleggen of er al jaren mee bezig bent, tegen de stroom ingaan is vaak het verstandigste om te doen.
Zoals we hebben gezien met de meme-voorraadfiasco's van de laatste tijd, leidt het blindelings volgen van de menigte vaak tot rampzalige resultaten. Probeer in plaats van je te concentreren op wat populair is prioriteit te geven aan veiligheid en stabiliteit.
Drie solide blue-chip-aandelen die de afgelopen maanden traag hebben gepresteerd, zijn bijvoorbeeld The Walt Disney Company, Caterpillar en Intel. Als je een koopjesjager bent, kunnen ze zelfs worden gekocht met je kleingeld.
“[Het] belangrijkste dat je leert, is dat de pandemie onvermijdelijk zou plaatsvinden, en dit is niet de ergste die je je kunt voorstellen. De samenleving heeft het verschrikkelijk moeilijk om zich voor te bereiden op dingen die ver weg zijn, maar mogelijk zijn en vroeg of laat zullen gebeuren.”
In een interview eerder deze zomer met CNBC, reflecteerde Buffett op zijn grootste voordeel van de pandemie:hoe slecht voorbereid de samenleving is om noodsituaties aan te pakken waarvan ze weet dat ze vroeg of laat zullen gebeuren.
COVID, benadrukt hij, had een “extreem ongelijke” impact op verschillende leden van de samenleving. Hoewel we in de toekomst zeker met een nieuwe crisis te maken zullen krijgen, is het moeilijk om precies te weten wat die uitdaging zal zijn.
Als belegger is de eenvoudigste manier om zich op alles voor te bereiden, door een goede diversificatie. Spreid uw weddenschappen zo wijd mogelijk uit.
Buffett is een beroemde fan van indexfondsen en heeft eerder gezegd dat het beste wat de meeste beleggers kunnen doen, is hun geld in een S&P 500-indexfonds te steken.
"De echte belegger verwelkomt volatiliteit... een sterk fluctuerende markt betekent dat er periodiek irrationeel lage prijzen worden toegekend aan solide bedrijven."
Beleggen is een achtbaanrit.
Ups en downs zijn ingebouwd in de ervaring. En niemand weet met 100% zekerheid wanneer en voor hoe lang die bewegingen zullen plaatsvinden.
Investeer lang genoeg en u zult merken dat er weken, maanden of zelfs jaren zullen zijn dat uw portefeuille niets dan verliezen oplevert.
Maar zoals Buffett in het bovenstaande citaat uitlegt, bieden die periodes van daling enorme kansen om hoogwaardige aandelen tegen goedkope prijzen te kopen. Beleggers die aandelen kochten tijdens het hoogtepunt van de COVID-pandemie, hebben flink geprofiteerd. En helaas hebben degenen die uitverkocht waren om hun geld naar de zijlijn te schuiven waarschijnlijk spijt van hun beslissing.
Als u begrijpt dat volatiliteit de regel is (en niet de uitzondering), kunnen langdurige dips en schommelingen juist in uw voordeel werken.
“Als je het niet begrijpt, raak je veel opgewondener dan wanneer je het wel begrijpt. Je kunt alles hebben wat je maar wilt, als je maar naar iets kijkt en zegt:'dat is magie.'”
Buffett is nooit verlegen geweest over zijn minachting voor cryptocurrency. Hij vermijdt niet alleen openlijk te investeren in iets dat hij niet begrijpt, maar hij is ook op zijn hoede voor een valuta die zijn zakenpartner Charlie Munger bekritiseerde als "zo nuttig voor ontvoerders en afpersers."
Terwijl hij zei dat hij nooit Bitcoin kocht, weigerde hij ooit om in Apple te investeren - en nu is het een van Berkshire Hathaway's grootste aandelenbezit.
Als u van plan bent om in Bitcoin te kopen, zorg er dan voor dat u alleen investeert wat u zich kunt veroorloven te verliezen. En, zoals Buffett in 2018 aan CNBC vertelde, onthoud dat het geen magie is — dus temper uw verwachtingen voor retourzendingen.
“Whether we're talking about socks or stocks, I like buying quality merchandise when it is marked down.”
Sure, frugality runs in Buffett’s blood. With a net worth of $100 billion, one of his favorite restaurants is still McDonald’s and has a card that grants him free breakfast at the fast-food chain — something he reportedly cashes in on often.
And who doesn’t love a good deal?
When it comes to stocks, Buffett is just as adamant about finding good bargains — especially of high-quality companies.
Even with a $140 billion war chest of cash, Buffett is never in a hurry to invest Berkshire Hathaway's capital. Instead, he remains patient and only invests in good companies when they're available on the cheap. A couple of Buffett's famous investments include buying Bank of America during the height of 2008 mortgage crisis and Coca-Cola back in 1988 at a time of struggle.
Create a watchlist of stable companies with reputable brands that you'd love invest in, and then wait for the chance to snap them up at discounted prices.
“No matter how great the talent or efforts, some things just take time. You can't produce a baby in one month by getting nine women pregnant.”
No one spits out a fun turn of phrase like the Nebraska native.
But underneath the quip, Buffett has an important message to share:In investing, there’s no tool as powerful as time.
Studies have shown that investors are becoming increasingly impatient, zigzagging in and out of stocks in order to predict what the market will do next.
But instead of worrying about short-term gains, think long-term.
You don’t have to have to be a billionaire like Buffett to make these investment lessons work for you. And you don't have to limit yourself to the stock market.
For instance, some investing services make it possible to lock in a steady and consistent rental income stream by investing in premium real estate properties — from commercial developments in LA to residential buildings in NYC.
You’ll gain exposure to high-end properties that big-time real estate moguls usually have access to, and you’ll receive regular payouts in the form of quarterly dividend distributions.
With enough time and commitment to the principles that Buffett teaches, investment success is well within anyone's reach.
Wees meer zoals Warren Buffett, minder zoals u, wanneer u uw geld belegt
Moet je naar Warren Buffett luisteren?
De 10 goedkoopste Warren Buffett-aandelen
10 van de goedkoopste Warren Buffett-aandelen
13 beste Warren Buffett-groeiaandelen
Warren Buffett:tips voor beleggen op de beurs voor 'de gemiddelde persoon'
6 dingen die u NIET moet doen als de aandelenmarkt volatiel is!