Investeerders in pensionering moeten uitzoeken hoe ze voldoende inkomen kunnen genereren zonder een baan en er tegelijkertijd voor zorgen dat ze hun inkomstenstroom niet overleven. Natuurlijk zijn de beste pensioenaandelen om in 2021 (of enig ander jaar) te kopen om die doelstellingen te bereiken, aandelen die dividend uitkeren.
Regelmatige dividenden verminderen de afhankelijkheid van een belegger van de grillige prijsschommelingen van de markt, omdat het de noodzaak om aandelen te verkopen om inkomsten te genereren, vermindert of elimineert. Ongeacht of de markt in 2021 stijgt of daalt, een portefeuille van hoogwaardige bedrijven kan u voorzien van voorspelbare, groeiende dividendinkomsten.
En in de huidige omgeving van lage rentetarieven kunnen dividendaandelen veel hogere inkomsten genereren dan veel vastrentende instrumenten. Sterker nog, veel dividendbetalende aandelen verhogen hun uitbetalingen, waardoor de koopkracht van die dividenden behouden blijft. En dividendaandelen bieden, net als andere aandelen, ook een betekenisvol koersstijgingspotentieel op lange termijn.
Onderzoeksbureau Simply Safe Dividends heeft hier een uitgebreide gids gepubliceerd over leven van dividend na pensionering. Een belangrijk onderdeel van deze strategie is echter het vinden van de beste pensioenaandelen die veilige dividenden kunnen opleveren en in de loop van de tijd in waarde kunnen groeien.
Hiervoor zijn hier de 21 beste pensioenaandelen om te kopen in 2021 . De 21 aandelen op deze lijst lijken veilige dividenden te hebben op basis van hun vermogen om contanten te genereren, tussen de 3% en 7% op te leveren, en hebben een solide potentieel om hun uitbetalingen op de lange termijn te blijven verhogen.
Coca-Cola (KO, $ 54,44) domineert de wereldmarkt voor niet-alcoholische dranken met bijna twee dozijn miljardenmerken. Hoewel bijna 70% van de verkoop per eenheid van Coke nog steeds afkomstig is van frisdranken, is het bedrijf aan het diversifiëren naar energiedranken, sappen, koffie, water en zuiveldranken.
GRATIS SPECIAAL RAPPORT:Kiplinger's gids voor Roth-conversies
Morningstar-analist Nicholas Johnson schat ook dat Coke meer dan 40% van zijn omzet genereert uit opkomende of opkomende markten met een groeiende middenklasse en een lage consumptie van frisdrank per hoofd van de bevolking. Met andere woorden, de kernactiviteiten van Coke hebben nog steeds een lange startbaan, aangezien merkdranken hun bereik wereldwijd uitbreiden.
Coca-Cola's sterke merken, uitgebreide distributienetwerk en toonaangevende wereldwijde schaal hebben het bedrijf geholpen om zijn dividend sinds 1962 elk jaar te verhogen. Hoewel de consumptie van frisdrank in ontwikkelde markten in de komende jaren zou kunnen afnemen, zijn deze voordelen, plus de blootstelling van Coke aan sneller groeiende opkomende markten markten, lijken de winst van het bedrijf in de nabije toekomst waarschijnlijk te laten groeien, wat KO zou moeten helpen om zijn huidige 58-jarige groei van dividendgroei te verlengen.
Die uitbetalingsbetrouwbaarheid is een kenmerk van de beste pensioenaandelen, en wat Coca-Cola tot de beste basisconsumptiegoederen van 2021 plaatst.
Cisco-systemen (CSCO, $ 44,48) is niet uw typische pensioenaandeel. Het zit bijvoorbeeld in de technologiesector. En het begon pas in 2011 dividenden uit te keren, hoewel de tech-gigant sindsdien zijn uitbetaling elk jaar heeft verhoogd.
Bekend om zijn switches en routers, die apparaten en computernetwerken met elkaar verbinden, zijn de kernaanbiedingen van Cisco van oudsher noodzakelijke investeringen voor bijna elk bedrijf en de Amerikaanse communicatie-infrastructuur.
In de loop der jaren heeft de enorme omvang van Cisco het bedrijf geholpen bij het ontwikkelen of verwerven van een volledige reeks netwerkapparatuur en -services, waardoor het bedrijf in een gunstige positie kwam om klanten voor zich te winnen die met minder leveranciers willen werken en lagere totale eigendomskosten willen bereiken. Deze combinatie van een grote installed base en bedrijfskritische oplossingen heeft Cisco tot een melkkoe gemaakt.
Dat gezegd hebbende, blijft de concurrentie hevig en heeft de opkomst van de openbare cloud het potentieel om de datacenters van bedrijven te verkleinen en de netwerkcomplexiteit te verminderen. Het management reageert door het bedrijf te concentreren op meer terugkerende software- en service-inkomsten op gebieden zoals cyberbeveiliging om de cashflow van Cisco veerkrachtig te houden.
Software en services waren goed voor meer dan de helft van de omzet in fiscaal 2020. In combinatie met Cisco's investment-grade balans en brede klantenkring, verwacht Simply Safe Dividends dat het bedrijf relevant blijft en een veilig dividend blijft betalen.
Originele onderdelen (GPC, $ 99,61) is actief sinds 1928 en is een van de grootste distributeurs van vervangende onderdelen in de automobiel- en industriële markten.
Dit is door de jaren heen een opmerkelijk stabiel bedrijf geweest, zoals blijkt uit de staat van dienst van Genuine Parts om zijn omzet en winst te laten groeien in respectievelijk 87 en 75 jaar van zijn 92-jarige geschiedenis. Dat is een lange staat van dienst van succes die zelfs veel van de beste pensioenaandelen op deze lijst niet kunnen evenaren.
Met het grootste wereldwijde netwerk voor auto-onderdelen kan Genuine Parts monteurs en autowinkels een breder assortiment aan inventaris en snellere distributietijden bieden dan de meeste van zijn kleinere rivalen.
In combinatie met de langdurige klantrelaties en de essentiële behoefte aan reparatieservices naarmate voertuigen ouder worden, geniet Genuine Parts van een gestage stroom van cashflow die de dividendkoning heeft geholpen om zijn dividend 64 opeenvolgende jaren te laten groeien.
Deze reeks lijkt zich waarschijnlijk voort te zetten dankzij het trage tempo van veranderingen in de markten voor originele onderdelen en de voordelen van het bedrijf op belangrijke gebieden zoals voorraadbreedte, snelle levertijden en langdurige klantrelaties.
Opgericht in 1872, Kimberly-Clark (KMB, $ 133,13) bezit een portfolio van tissue- en hygiëneproducten onder iconische merken zoals Huggies, Cottonelle, Kleenex en Scott.
Een kwart van de wereldbevolking gebruikt elke dag een van de producten van Kimberly-Clark, waardoor het bedrijf meer kan uitgeven aan marketing, een grotere kostenefficiëntie kan bereiken en zijn producten kan distribueren naar een veel bredere basis van retailklanten dan zijn kleinere rivalen.
In combinatie met de recessiebestendige aard van luiers, doekjes, papieren handdoeken en toiletpapier, genereert KMB voorspelbare resultaten en een sterke cashflow in bijna elke economische omgeving.
Dit heeft de Dividend Aristocrat geholpen om 86 jaar lang een betrouwbaar dividend te betalen, terwijl het zijn dividend bijna een halve eeuw heeft verhoogd.
Het management verwacht dat het dividend de komende jaren zal blijven stijgen en gelijke tred zal houden met de winst per aandeel van het bedrijf, die als doel heeft om te groeien met een gemiddelde eencijferige snelheid.
Hoewel Kimberly-Clark niet het snelste groeipotentieel biedt, blijft KMB een van de aantrekkelijkste pensioenaandelen voor een conservatieve portefeuille.
Opgericht in 1868, Cullen/Frost Bankers (CFR, $ 87,27) biedt een reeks bank-, beleggings- en verzekeringsproducten en -diensten met een focus op het bedienen van commerciële klanten in heel Texas.
Ondanks het cyclische karakter van financiële aandelen en de gevoeligheid van Cullen/Frost voor rentetarieven (de meeste van haar leningen hebben variabele rente), is het bedrijf winstgevend gebleven zonder driemaandelijkse of jaarlijkse verliezen sinds de Grote Recessie van 2007-09.
Eric Compton, senior aandelenanalist bij Morningstar, schrijft het succes van Cullen/Frost toe aan de op relaties gebaseerde benadering van bankieren en de conservatieve acceptatie van het bedrijf.
De heer Compton schreef dat "nauwe relaties de bank inzicht geven in de omgeving van Texas", en Cullen/Frost heeft een van de hoogste percentages niet-rentedragende deposito's, waardoor het een financieringsvoordeel heeft.
Gecombineerd met de conservatieve kapitaalstructuur en risicobeheerpraktijken van het bedrijf, heeft CFR gedurende 27 opeenvolgende jaren hogere dividenden opgeleverd. De volatiliteit van bankaandelen maakt ze niet geschikt voor alle conservatieve inkomensbeleggers, maar Cullen/Frost is een van de beste pensioenaandelen in de sector.
Crown Castle International (CCI, $ 156,39) is 's lands grootste leverancier van gedeelde communicatie-infrastructuur. De vastgoedbeleggingstrust (REIT) bezit een portefeuille van meer dan 40.000 zendmasten, ongeveer 70.000 kleine celknooppunten en ongeveer 80.000 routemijlen glasvezel.
Crown Castle verhuurt zijn activa aan draadloze serviceproviders zoals T-Mobile US (TMUS) en AT&T (T). Deze bedrijven plaatsen hun apparatuur op de infrastructuur van CCI zodat ze hun signalen kunnen uitzenden naar mobiele apparaten die door consumenten en bedrijven worden gebruikt.
Gezien de essentiële aard van draadloze diensten is dit een voorspelbare en duurzame onderneming. De inkomsten van Crown Castle zijn ook grotendeels terugkerend, ondersteund door langlopende huurcontracten met ingebouwde groei gekoppeld aan huurroltrappen.
De stijgende vraag van consumenten naar data en de groei in verbonden apparaten blijft de noodzaak van vervoerders stimuleren om meer in hun netwerken te investeren. Naarmate deze langetermijntrends zich ontwikkelen, lijkt Crown Castle goed gepositioneerd om zijn cashflow te laten groeien, aangezien zijn infrastructuuractiva zelfs een sterke bezettingsgraad bereiken.
Het management verwacht dat het bedrijf een jaarlijkse dividendgroei van 7% tot 8% zal realiseren gezien deze meewind in de vraag, wat aantrekkelijk is in een pensioenaandeel. Crown Castle's mix van inkomsten en groei kan het een aantrekkelijke optie maken in vergelijking met obligaties, hoewel beleggers de afwegingen tussen REIT's en obligaties bij pensionering moeten herzien, zoals besproken door Simply Safe Dividends.
Dominion Energy's (D, $ 74,06) opname in een lijst met de beste pensioenaandelen voor 2021 zou sommige beleggers kunnen verrassen na het besluit van het gereguleerde nutsbedrijf om zijn dividend vorig jaar te verlagen. Maar als we de beslissing van het management nader bekijken, blijkt waarom Dominion een overtuigend idee blijft voor inkomsten en groei.
Dominion besloot in juli 2020 om zijn aardgastransport- en -opslagactiviteiten te verkopen aan Berkshire Hathaway. Deze divisie genereerde bijna 25% van de operationele inkomsten van Dominion, dus het verlies van deze inkomstenstroom was de belangrijkste drijfveer achter de dividendverlaging van 33% van het bedrijf.
Deze transactie brengt Dominion dichter bij een puur gereguleerd nutsbedrijf, met meer dan 90% van zijn operationele inkomsten uit door de staat gereguleerde gas- en elektriciteitsbedrijven, vergeleken met 70% eerder. Deze mix zal het bedrijf helpen om voorspelbare inkomsten te blijven genereren.
Na het afstoten van zijn langzamer groeiende gasactiviteiten, verwacht Dominion nu een jaarlijkse winstgroei van 6,5% te realiseren vanaf 2022, een stijging ten opzichte van de eerdere langetermijngroeiverwachting van 5%. En het dividend zal naar verwachting ook weer beginnen te groeien, met een snelheid van 6% vanaf 2022 - veel sneller dan de eerdere doelstelling van 2,5%, zij het bij een lagere startbasis.
Ten slotte heeft Dominion een "toonaangevend profiel voor schone energie", aangezien de nutsbedrijven investeren in technologieën voor wind-, zonne- en batterijopslag. Regelgevers, klanten en investeerders lijken deze kwaliteiten de komende jaren waarschijnlijk meer te waarderen.
Over het algemeen gelooft Simply Safe Dividends dat Dominion Energy een kwaliteitsidee is voor een veilig, groeiend inkomen in 2021 en daarna.
Flowers Foods, opgericht in 1919, (FLO, $ 22,60) voorziet al meer dan een eeuw in de basisbehoefte van mensen om te eten. Het bakkerijbedrijf verkoopt verschillende soorten brood, broodjes, snackcakes en broodjes onder merken als Nature's Own, Dave's Killer Bread, Tastykake, Wonder Bread en Canyon Bakehouse.
Terwijl brood een zeer volwassen productcategorie is, is Flowers eigenaar van de nr. 1 merken voor brood, biologisch en glutenvrij brood. Wanneer de tijden moeilijk worden, blijven consumenten deze producten kopen en houden ze liever vast aan beproefde merken.
Hierdoor groeide de omzet van Flowers met 6,8% in het eerste kwartaal van 2020, toen de COVID-19-pandemie door Amerika raasde. De sterke cashflow van het bedrijf gaf het management ook vertrouwen om het dividend in mei 2020 met 5,3% te verhogen, terwijl veel andere bedrijven hun uitbetalingen verlaagden of elimineerden.
Dankzij de veerkracht van de producten van Flowers heeft het management het dividend elk jaar verhoogd sinds het bedrijf in 2002 begon met uitbetalen. Die trend lijkt zich waarschijnlijk voort te zetten, gezien de uitstekende cashflowgeneratie van het bedrijf, de kredietwaardigheid van beleggingskwaliteit en de stabiele uitbetalingsratio van bijna 70 %.
Over het algemeen behoren FLO-aandelen tot de beste pensioenaandelen voor 2021 en een solide kandidaat voor beleggers die hun pensioenportefeuilles willen voorbereiden op een recessie, zoals besproken door Simply Safe Dividends.
Met wortels die teruggaan tot de 19e eeuw,General Mills (GIS, $ 58,56) en zijn voorgangers zijn door de jaren heen betrokken geweest bij veel verschillende industrieën, waaronder restaurants, speelgoed en kleding, maar het bedrijf verlegde in 1995 zijn focus volledig naar consumentenvoeding.
Gedurende tientallen jaren van verandering is het dividend van het bedrijf constant gebleven; GIS heeft sinds 1898 zonder onderbreking dividend uitgekeerd.
Tegenwoordig verkoopt General Mills een verscheidenheid aan verpakte maaltijden, ontbijtgranen, snacks, bakproducten, voedsel voor huisdieren en andere producten. Enkele van de grootste merken zijn Cheerios, Betty Crocker, Blue Buffalo en Nature Valley.
De bekende merken en het grote distributienetwerk van General Mills, in combinatie met de constante aard van de voedselconsumptie, hebben het bedrijf geholpen een sterke cashflow te genereren in goede en slechte tijden.
Terwijl de zaken tijdens de pandemie enorm floreerden dankzij een sterke stijging van de vraag naar voedsel thuis, genoot GIS van een winstgroei met dubbele cijfers in het fiscale jaar 2020. Dit gaf het management vertrouwen om het dividend weer te laten groeien, en kondigde een verhoging van 4% aan nadat het het dividend bevroren had gehouden. sinds de overname van Blue Buffalo in 2018.
Hoewel de pandemie-gerelateerde rugwind niet eeuwig zal duren, verwacht Simply Safe Dividends dat General Mills de komende jaren een solide gok zal blijven voor inkomen en kapitaalbehoud.
Je ziet niet vaak industriële aandelen bij de beste pensioenaandelen, maar daarnaast zie je zelden industriële aandelen met zo'n uitgebreide en uitstekende staat van dienst.
Met meer dan 75 jaar ervaring, MSC Industrial Direct (MSM, $84,61) is een nationale distributeur van metaalbewerkings- en onderhouds-, reparatie- en operationele producten voor fabrikanten in heel Noord-Amerika. De producten van het bedrijf omvatten snijgereedschappen, bevestigingsmiddelen, meetinstrumenten, schoonmaakbenodigdheden en elektrisch gereedschap.
Bijna elk productiebedrijf heeft voortdurend behoefte aan de leveringen en voorraadbeheerdiensten die MSC distribueert. Als een van de grotere distributeurs in deze gefragmenteerde industrie, kan MSC lokale en regionale distributeurs verslaan met zijn uitgebreide voorraad, snellere levertijden en meer concurrerende kosten.
Dit is geen spannend bedrijf. Industriële aandelen zijn dat zelden. Maar dit bedrijf produceert een betrouwbare cashflow waardoor MSC zijn dividend elk jaar heeft kunnen verhogen sinds het begon met het maken van uitbetalingen in 2003. Het bedrijf heeft de afgelopen jaren ook grote speciale dividenden uitgekeerd.
Met een gezonde balans, een redelijke uitbetalingsratio en een solide kasstroomgeneratie blijft het dividend van MSC in de toekomst een goede keuze voor pensioenportefeuilles.
Hoewel Openbare opslag (PSA, $ 228,93) heeft zijn uitbetaling sinds 2017 stabiel gehouden, de self-storage REIT heeft sinds 1981 zonder onderbreking dividenden uitgekeerd. Dit trackrecord, in combinatie met het solide cashflowprofiel van de opslagindustrie, maakt Public Storage een van de beste pensioenaandelen.
Morningstar-aandelenanalist Yousuf Hafuda merkt op dat bestaande self-storage-eigendommen "zeer winstgevend kunnen worden beheerd, waarbij netto operationele marges van meer dan 70% worden behaald" dankzij hun lage kapitaalintensiteit en minimale personeelsbehoeften.
Hoewel de industrie relatief weinig toetredingsdrempels kent, willen niet veel mensen het pijnlijke proces van het overschakelen van opslagfaciliteiten doorlopen. Dit heeft in het verleden geholpen bij Public Storage om huurverhogingen bij klanten door te drukken om het hoge niveau van winstgevendheid te behouden.
Over het algemeen moeten de trage veranderingen in de opslagindustrie en de beperkte kapitaalbehoeften ervoor zorgen dat PSA een melkkoe blijft met een veilig dividend.
Brookfield Infrastructure Partners LP (BIP, $ 49,73), een master limited partnership (MLP), wordt vermeld als een nutsvoorraad maar heeft een uniek profiel in vergelijking met de traditionele energieleveranciers van de sector. BIP bezit wereldwijd tientallen infrastructuuractiva, waaronder spoorwegen, telecomtorens, havens, pijpleidingen, elektriciteitstransmissielijnen en datacenters.
Maar net als andere nutsbedrijven lossen deze activa essentiële problemen op, zijn ze moeilijk te repliceren en genereren ze annuïtaire kasstromen. In feite wordt 95% van de cashflow van Brookfield Infrastructure Partners gecontracteerd of ondersteund door regelgevende kaders.
Deze stabiliteit, in combinatie met de investment-grade kredietrating van het partnerschap en de wereldwijde investeringsmogelijkheden, heeft Brookfield in staat gesteld de distributie sinds 2008 elk jaar te verhogen.
In de toekomst verwacht het management de distributie met 5% tot 9% per jaar te blijven verhogen naarmate de wereldwijde economie groeit en Brookfield zijn grote achterstand aan projecten uitvoert.
Het is ook vermeldenswaard dat het partnerschap zijn activiteiten structureert om te voorkomen dat er niet-verwante zakelijke belastbare inkomsten worden gegenereerd. Daarom zijn de eenheden van BIP, in tegenstelling tot de meeste commanditaire vennootschappen die ingewikkelder belastingen kunnen hebben, geschikt voor het bezitten van pensioenrekeningen.
Voor beleggers die partnerschapsbelastingen liever vermijden, heeft het bedrijf onlangs zijn aandelen gesplitst om Brookfield Infrastructure Corporation (BIPC) te lanceren. BIPC-aandelen zijn gestructureerd om een economisch rendement te bieden dat gelijk is aan BIP-eenheden via een traditionele bedrijfsstructuur en hebben dezelfde distributie als BIP-eenheden.
Ongeacht welke entiteit beleggers kiezen, als Canadees bedrijf zal Brookfield 15% van zijn uitkering aan Amerikaanse investeerders inhouden. Maar vanwege een belastingverdrag met Canada kunnen Amerikaanse investeerders dit bedrag dollar-voor-dollar aftrekken als onderdeel van het buitenlandse bronbelastingkrediet, zoals besproken in de handleiding van Simply Safe Dividends.
* Uitkeringsrendementen worden berekend door de meest recente uitkering op jaarbasis te berekenen en te delen door de aandelenkoers. Uitkeringen zijn vergelijkbaar met dividenden, maar worden behandeld als uitgestelde belastingaangiften van kapitaal en vereisen ander papierwerk na belastingtijd.
Opgericht in 1823, Geconsolideerde Edison (ED, $ 71,02) dient als een gereguleerd elektriciteits- en gasbedrijf voor de metrogebieden van New York en levert energie aan 10 miljoen mensen.
Gezien de monopolie-achtige status van Consolidated Edison op zijn markten, bepalen toezichthouders in welke projecten het bedrijf kan investeren en hoeveel winst het kan maken om ervoor te zorgen dat consumenten toegang hebben tot betrouwbare nutsvoorzieningen tegen eerlijke prijzen.
In ruil daarvoor geniet ED van een zeer voorspelbare en recessiebestendige inkomstenstroom. Dit heeft het bedrijf geholpen zijn dividend 46 opeenvolgende jaren te verhogen, zij het in een relatief langzaam tempo met gemiddelde stijgingen van ongeveer 2% tot 3% per jaar in de afgelopen twee decennia.
De langzame maar gestage groei zal naar verwachting aanhouden. Argus-analist Angus Kelleher-Ferguson schat dat de winstgroei op lange termijn van Consolidated Edison 2% zal zijn en is van mening dat het dividend veilig lijkt.
Beleggers die op zoek zijn naar een aandeel met een lage volatiliteit, voorspelbare dividenden en een gezond rendement, kunnen Consolidated Edison een kijkje geven in hun pensioenportefeuilles.
Pensioenportefeuilles bevoordelen vaak de nutssector vanwege zijn defensieve kwaliteiten en genereuze dividenden. Het is niet verrassend dat veel hulpprogramma's voorkomen in de beste recessiebestendige aandelen die worden benadrukt door Simply Safe Dividends.
Duke Energy (DUK, $ 90,56) is er een van. Duke, opgericht in de vroege jaren 1900, is het grootste gereguleerde nutsbedrijf in Noord-Amerika qua totale activa met activiteiten verspreid over zeven staten in het zuidoosten en middenwesten van de VS.
Duke heeft 94 opeenvolgende jaren dividend uitgekeerd, deels vanwege de gunstige eigenschappen van de regio's waarin het actief is.
Andrew Bischof, senior aandelenanalist van Morningstar, schrijft dat Duke "een constructieve werkrelatie heeft met zijn toezichthouders, het meest cruciale onderdeel van de slotgracht van een gereguleerd nutsbedrijf".
De heer Bischof zegt dat de "beter dan gemiddelde economische fundamenten" in de belangrijkste regio's van Duke dit mogelijk hebben gemaakt en een solide basis hebben gelegd voor de tariefonderhandelingen van het bedrijf.
Dankzij deze sterke punten verwacht DUK een winstgroei van 4% tot 6% op de lange termijn en blijft het zich inzetten voor het verlengen van zijn 14-jarige groei van dividendgroei. Simpel gezegd, Duke zou een van de beste pensioenaandelen moeten blijven voor inkomensbeleggers.
Bijna een eeuw geleden opgericht, Old Republic International (ORI, $ 19,52) heeft sinds 1942 ononderbroken dividenden uitgekeerd en de uitbetaling gedurende 39 opeenvolgende jaren verhoogd.
De verzekeraar voor commerciële verzekeringen genereert ongeveer 60% van zijn bedrijfsinkomsten uit algemene verzekeringspolissen die zich richten op gebieden zoals werknemerscompensatie, vrachtwagenvervoer en huisgarantie. Het grootste deel van de resterende activiteiten is gekoppeld aan eigendomsverzekeringen die worden aangeboden aan kopers van onroerend goed.
Verzekeringsdiensten zijn doorgaans verplicht in de sectoren die door Old Republic worden bediend, maar dit is nog steeds een zeer competitieve ruimte waar concurrentie eerst op prijs is gebaseerd. Risicobeheer is de sleutel tot succes op de lange termijn, en ORI heeft hierin uitgeblonken.
De algemene verzekeringsactiviteiten van het bedrijf hebben bijvoorbeeld combined ratio's geregistreerd, die verliezen en kosten meten als een percentage van de premie-inkomsten, onder het sectorgemiddelde in 41 van de afgelopen 50 jaar.
Ondertussen bieden de titelactiviteiten van Old Republic het bedrijf een mooie diversificatie. De volledige premie wordt vooraf geïnd en de verliezen zijn meestal minimaal, waardoor de volatiliteit van de acceptatie verder wordt verminderd.
Over het algemeen lijken de conservatieve managementstijl en het gedisciplineerde acceptatieproces van Old Republic het dividend in de nabije toekomst veilig en groeiend te houden. Die zaak wordt bevorderd door het feit dat ORI de afgelopen drie jaar speciale dividenden van $ 1 per aandeel heeft uitgegeven. Als we daar rekening mee houden, genieten beleggers van iets dat dichter in de buurt komt van een rendement van 9,4% op de aandelen van Old Republic.
Verizon (VZ, $ 58,14) en zijn voorgangers hebben al meer dan 30 jaar ononderbroken dividend uitgekeerd. Onnodig te zeggen dat Amerika's grootste draadloze serviceprovider een zeer stabiel bedrijf heeft dat elk jaar een voorspelbare cashflow genereert, ongeacht hoe het met de economie gaat.
Sinds 2000 heeft Verizon meer dan $ 145 miljard geïnvesteerd om te voldoen aan de groeiende vraag naar draadloze data en video en tegelijkertijd zijn netwerk voor te bereiden op 5G-technologie. Dankzij deze investeringen blijft het netwerk 13 opeenvolgende jaren aan de top van de ranglijst van RootMetrics voor betrouwbaarheid, data en gespreksprestaties.
De sterke netwerkprestaties van Verizon hebben ervoor gezorgd dat het een groot en loyaal abonneebestand heeft, wat een betrouwbare stroom van terugkerende cashflows oplevert die het bedrijf gebruikt om dividenden uit te betalen en opnieuw te investeren in zijn netwerk.
In combinatie met Verizon's investment-grade kredietrating en conservatieve uitbetalingsratio van bijna 50%, blijft VZ eruitzien als een van de beste pensioenaandelen voor 2021 en daarna.
Founded in 1969, Realty Income (O, $61.28) has paid monthly dividends without interruption for more than half a century. Simply Safe Dividends believes the retail REIT remains one of the best monthly dividend stocks for conservative investors in 2021, despite the pandemic's impact across the industry.
Realty owns more than 6,500 properties which it leases to around 600 tenants who operate across 51 industries. By focusing on quality locations and financially healthy tenants, Realty's occupancy level has never fallen below 96%.
This helped the REIT's rent collection bounce back quickly during the depths of the pandemic in mid-2020. By the third quarter of 2020, Realty had received over 93% of rent due, more than covering its dividend with cash flow.
Coupled with the company's investment-grade credit rating and diversified portfolio, Simply Safe Dividends expects Realty's dividend to remain a safe bet going forward.
Healthcare Trust of America (HTA, $27.17) has invested more than $7 billion in medical office buildings since its founding in 2006, making it the largest dedicated owner of this type of property in the U.S.
The REIT seeks out buildings that are on or around the campuses of hospitals, academic medical centers, and other major healthcare systems. These sites have a steady flow of patients and are well positioned to provide cost-effective care, increasing demand for HTA's properties.
Healthcare Trust of America expects to have plenty of growth opportunities going forward since less than 20% of medical office buildings are owned institutionally. With an investment-grade credit rating, HTA should continue having access to affordable capital it can use to consolidate this fragmented industry.
Management takes price in Healthcare Trust's dividend track record as well. HTA is the only medical office buildings REIT to have raised its dividend each of the last seven years – a trend Simply Safe Dividends believes will continue, and one that justifies its inclusion in this list of 2021's best retirement stocks.
Telus (TU, $19.84) a Canadian Dividend Aristocrat, has raised its dividend for 18 straight years. The company's solid track record is attributable to the favorable qualities surrounding its core telecom business.
Matthew Dolgin, an equity analyst at Morningstar, notes that Telus' wireless business is insulated from competition thanks to its large subscriber base and national network. As a result, Canada's three largest wireless players account for 90% of the total market.
Meanwhile, in wireline, Dolgin writes that Telus' primary competition in its markets is Shaw, and the two companies dominate the space thanks to the efficient scale of their networks.
Coupled with the non-discretionary nature of these telecom services, Telus generates predictable results in good times and bad. In fact, during the 2007-09 Great Recession, Telus' sales dipped only 1%, according to data from Simply Safe Dividends.
Looking ahead, Telus should remain a reliable dividend play and an attractive retirement stock. Management even targets 7% to 10% annual dividend growth through 2022, making Telus an appealing candidate for income and growth.
Over more than four decades, W.P. Carey (WPC, $69.70) has built a portfolio of 1,215 single-tenant industrial, warehouse, office, retail and self-storage properties across America and Europe.
Thanks to the quality of its properties and management's conservative approach to managing the business, the diversified REIT has increased its dividend each year since going public in 1998.
W.P. Carey keeps its portfolio diversified to reduce risk. No property type or industry exceeds 25% of rent, and the firm does business with more than 350 tenants, with none exceeding 3.5% of rent.
Occupancy of WPC's properties has also exceeded 96% since at least 2007, even throughout the pandemic, and the firm maintains a healthy investment-grade credit rating.
Overall, Simply Safe Dividends believes W.P. Carey remains positioned to continue extending its dividend growth streak and serving as one of the best retirement stocks.
Main Street Capital (MAIN, $32.52) an internally managed business development company (BDC), provides debt and equity capital to lower middle market companies that typically have annual revenues between $10 million and $150 million.
Despite the cyclical performance of these investments over a full economic cycle, Main Street has never decreased its monthly dividend rate since the firm went public in October 2007.
Management runs the business conservatively, diversifying the portfolio across 180 investments, keeping exposure to any single industry below 10% of the portfolio's cost basis, and employing only moderate amounts of leverage, earning the firm an investment-grade credit rating.
That said, BDCs can be riskier investments during downturns, which Simply Safe Dividends explained in its guide to investing in business development companies. However, Main Street's conservatism and long-term track record of managing risk make it one of the best retirement stocks for dividend income.
Brian Bollinger was long CCI, CSCO, D, DUK, ED, GIS, KMB, KO, MSM, ORI, PSA, VZ and WPC as of this writing.
De 22 beste aandelen om te kopen voor 2022
20 dividendaandelen om 20 jaar pensioen te financieren
11 beste groeiaandelen voor de rest van 2021
De 5 beste dividendgroeiaandelen voor de rest van 2018
65 beste dividendaandelen waarop u kunt rekenen
10 voordelige aandelen om te kopen voor 2020
19 beste pensioenaandelen om te kopen in 2019