Als bedrijfseigenaar vraagt u zich misschien af:"Heb ik een CPA nodig voor mijn kleine bedrijf?" Dit komt omdat het vaak niet verplicht is om een ​​gecertificeerde openbare accountant (CPA) in te huren voor uw kleine onderneming. Maar in veel gevallen is het een goed idee, omdat belastingtijd zonder de juiste hulp hoofdpijn kan zijn. Hun gespecialiseerde fiscale kennis kan u door de ingewikkelde belastingwereld loodsen en uw bedrijf daadwerkelijk wat geld besparen. Sommige CPA's werken ook als financieel adviseurs en kunnen u helpen een volledig financieel plan op te stellen in een poging al uw persoonlijke financiële doelen te bereiken. 

Wat is een CPA?

Een gecertificeerde openbare accountant heeft aan uitgebreide onderwijs- en staatslicentievereisten voldaan op het gebied van boekhouding, belastingaangifte en andere financiële zaken.  De professionals zijn geslaagd voor een CPA-examen, waardoor ze in aanmerking komen voor gespecialiseerd belastingadvies en potentiële klanten laten weten dat ze over de nodige kwalificaties beschikken om hen te helpen met bepaalde financiële behoeften.

Met hun unieke vaardigheden kan een CPA u helpen bij het plannen van een efficiënte belastingstrategie voor uw bedrijf. Bedrijven wenden zich tot CPA's om hen te helpen geld, belastingen en investeringen te beheren op een efficiënte manier die de regels van de belastingwet volgt. Als uw bedrijf wordt gecontroleerd door de IRS, kan een CPA u gedurende het hele proces vertegenwoordigen.

CPA's hebben uitgebreide kennis van zowel boekhouding als belastingen, en zij kunnen uw bedrijf op verschillende manieren helpen. Een CPA kan uw bedrijf in een betere financiële positie brengen, door ervoor te zorgen dat uw bedrijf nauwkeurige boeken bijhoudt om uw bedrijf te helpen financieren of zelfs om u te helpen geld te besparen op het gebied van belastingtijd. Een aantal diensten die een CPA kan bieden zijn:

• Help uw bedrijf de belastingverplichtingen te verlagen:  U wilt niet meer belasting betalen dan nodig is. Een CPA kan advies geven voor efficiënte belastingstrategieën.
• Belastinggerelateerde gegevens bijhouden:  U kunt het hele jaar door een CPA inhuren om uw belastinggerelateerde administratie te beheren.
• Belastingen indienen:  Een CPA is gekwalificeerd om alle noodzakelijke belastingaangiften af te handelen. Ze kunnen alles indienen, van reguliere belastingaangiften tot verlengingsverzoeken.
• Geef zakelijk advies:  Een ervaren accountant heeft de activiteiten van veel bedrijven gezien. Als u vragen heeft over budgetten of financiële beslissingen, kunnen zij u helpen.
• Loonbelasting afhandelen:  Als u geen salarissoftware wilt gebruiken, kan een CPA het papierwerk afhandelen dat met de loonbelasting gepaard gaat.
• Voer grondige audits uit:  Een CPA kan openbare bedrijven controleren. Bovendien kan een CPA een individu of bedrijf vertegenwoordigen als hij wordt geconfronteerd met een audit van de IRS.

Als uw bedrijf baat zou kunnen hebben bij een van de bovenstaande diensten, overweeg dan om een CPA in te huren. Hoewel dit niet noodzakelijkerwijs vereist is voor uw kleine bedrijf, kan het advies van een gekwalificeerde CPA uw belastingstrategie optimaliseren en uw bedrijf ten goede veranderen.

Aan de andere kant kunnen de kosten voor de expertise van een CPA groter zijn dan de waarde ervan. Hoe nauwkeuriger u de uitdagingen op het gebied van boekhouding, administratie en belastingaangifte van uw bedrijf begrijpt, hoe beter u kunt bepalen of u alles nodig heeft wat een CPA voor deze taak met zich meebrengt.

CPA versus accountant

Een CPA wordt beschouwd als de hoogste kwalificatie die een accountant in de Verenigde Staten kan verdienen. Accountants die niet de CPA-aanduiding dragen, kunnen ook nuttige diensten aan uw kleine onderneming leveren. Een accountant kan financiële informatie voor een bedrijf samenstellen en analyseren. Maar een accountant beschikt niet over de kwalificaties die nodig zijn om als CPA te worden beschouwd.

Een gekwalificeerde accountant kan uw kleine onderneming helpen met het uitvoeren van een aantal taken, waaronder:

• Jaarrekeningen voorbereiden:  Een accountant heeft de kennis om jaarrekeningen op te stellen en de juistheid van de onderliggende gegevens te bevestigen.
• Evalueer financiële activiteiten:  Op basis van de informatie die zij verzamelen, kan een accountant de efficiëntie van de financiële bedrijfsvoering van een bedrijf bepalen.
• Zorg ervoor dat belastingen op tijd worden betaald:  Hoewel een accountant u niet kan vertegenwoordigen tegenover de IRS als er een audit plaatsvindt, kan hij/zij er wel voor zorgen dat het bedrijf op tijd belasting betaalt.

De vaardigheden van een accountant kunnen van pas komen als uw bedrijf hulp nodig heeft bij het controleren van de boeken en het opstellen van financiële overzichten. Hun advies kan u helpen de kosten te verlagen en de risico's te beheersen.

CPA vs. ingeschreven agent

Een ingeschreven agent (EA) is een belastingprofessional die een kwalificerend examen heeft behaald en die door de federale overheid wordt erkend als belastingspecialist. Typische verantwoordelijkheden van EA zijn onder meer het vertegenwoordigen van zakelijke of individuele klanten bij belastingzaken en belastinginningen. Daarnaast kunnen EA's ook belastingadvies geven, belastingaangiften indienen en meer.

In tegenstelling tot een CPA, die naast fiscale diensten ook brede boekhouddiensten levert, richt een EA zich vaak op het verlenen van fiscale diensten aan particulieren en bedrijven. Als bedrijfseigenaar kan een EA belastingadvies geven en uw belastingen indienen. Bovendien kan een EA u vertegenwoordigen als de IRS u controleert.

Verschillen tussen CPA en ingeschreven agent

CriteriaCPAEAProfessionele focusBrede boekhoudkundige, fiscale en financiële diensten voor bedrijvenBelastingen voor bedrijven en individuenKwalificaties voor de praktijkVereisten voor staatsonderwijs (meestal 150 uur undergrad); slagen voor het CPA-examenVijf jaar IRS-ervaring; slagen voor het EA-examenUurtariefGemiddeld van $30 tot $500, afhankelijk van ervaring, rang binnen het bedrijf, of CPA eigenaar van het bedrijf isGemiddeld van $12 tot $55

Als u een goed inzicht heeft in belastingplanning op brede schaal voor uw bedrijf, dan is een geregistreerde makelaar een goede keuze. Ze helpen met de kleinste details van belastingaangifte. Maar als u op zoek bent naar meer algemeen advies over uw bedrijf en gerelateerde belastingen, zult u meer waarde ondervinden als u met een CPA werkt.

Waar het op neerkomt

De meeste bedrijven kunnen profiteren van de hulp van een CPA. Hoewel hun diensten alleen in bepaalde situaties nodig zijn, zoals bij een audit, kan hun kennis een efficiënte belastingstrategie voor uw bedrijf creëren. Het hebben van de juiste CPA, die ook een financieel adviseur is, kan u ook persoonlijk voordeel opleveren door uw persoonlijke financiën te beheren en te begrijpen hoe uw bedrijf past in uw algemene financiële doelstellingen.

Tips voor kleine bedrijfsactiviteiten

• Sommige CPA's werken ook als financieel adviseurs. De combinatie van vaardigheden kan de perfecte mix zijn voor het beheren van uw persoonlijke en zakelijke financiën. Het vinden van een gekwalificeerde financieel adviseur hoeft niet moeilijk te zijn. De gratis tool van SmartAsset koppelt u aan maximaal drie financiële adviseurs die in uw regio actief zijn, en u kunt uw adviseurs kosteloos interviewen om te beslissen welke de juiste voor u is. Als u klaar bent om een adviseur te vinden die u kan helpen uw financiële doelen te bereiken, ga dan nu aan de slag.
• Als u hulp nodig heeft bij het uitstippelen van een efficiënte belastingstrategie voor uw bedrijf, overweeg dan om met een CPA te werken. Met hun hulp kunt u uw belastingen optimaliseren.

©iStock.com/ijeab, ©iStock.com/ferrantraite, ©iStock.com/zoranm