Het einde van het jaar is een drukke, zo niet de drukste tijd van het jaar voor eigenaren van kleine bedrijven. Je maakt je op voor de start van een nieuw jaar en probeert alles af te ronden voordat het jaar ten einde loopt. Een ding waar u in deze tijd van het jaar aan moet denken, afgezien van winkelen voor de feestdagen, feesten en geschenken, is belastingplanning aan het einde van het jaar.
Het einde van het jaar is de beste tijd om uw boekhouding af te ronden en u voor te bereiden om uw bedrijf vooruit te helpen. Maar zonder zorgvuldige fiscale planning aan het einde van het jaar, zou u uw bedrijf terug kunnen brengen en de belastingtijd nog stressvoller kunnen maken dan het al is.
Weet u niet goed waar u moet beginnen met uw fiscale planning aan het einde van het jaar? Maak je geen zorgen. Volg de onderstaande belastingchecklist voor het einde van het jaar voor kleine bedrijven om de bal voor het nieuwe jaar aan het rollen te krijgen.
Alle ondernemers maken zich wel eens schuldig aan uitstelgedrag. "Ik doe het morgen" verandert in "Ik doe het volgende week." Dan sta je ineens te klauteren om te krijgen wat je nodig hebt om het elfde uur gedaan te krijgen.
Als het gaat om belastingplanning aan het einde van het jaar, is het laatste wat u wilt doen het uitstellen tot het laatste moment. Terwijl u zich voorbereidt om het nieuwe jaar in te gaan, moet u de belastingplanning niet uitstellen. Hoe eerder je begint, hoe beter je de tijd hebt om te archiveren.
Om last-minute belastingplanning te voorkomen, moet u elke week aan het einde van het jaar (bijvoorbeeld elke week in december) tijd in uw planning reserveren om te gaan zitten en uw belastingplanningstaken op te lossen. U kunt zelfs herinneringen voor uzelf instellen (bijvoorbeeld op uw telefoon of agenda) om een stapje terug te doen van andere taken en tijd te besteden aan het werken aan uw belastingplanning aan het einde van het jaar. Dus, noteer in je agenda en neem een voorsprong! Zodra je het weet, is het belastingseizoen weer aangebroken.
Het einde van het jaar is het perfecte moment om de financiële gezondheid van uw bedrijf te beoordelen. Bekijk uw financiële overzichten om erachter te komen hoe goed uw bedrijf het doet:
U kunt uw jaarrekening gebruiken om te zien of uw bedrijf het hele jaar winst of verlies heeft gemaakt. Duik in de oorzaken achter elke winst of verlies en gebruik uw bevindingen om aanpassingen te maken voor het nieuwe jaar en financiële doelen te stellen. U kunt uw afschriften ook gebruiken om te zien waar u wellicht op kosten moet besparen en u kunt helpen uw budget voor het nieuwe jaar op te bouwen.
Vergelijk de opgaven van dit jaar met voorgaande jaren om te zien waar u staat en of u financieel bent verbeterd. Door uw afschriften van jaar tot jaar te vergelijken, kunt u zien hoe ver uw bedrijf vordert en of uw financiën gezond zijn. Het kan je ook helpen financiële problemen op te sporen en op te lossen voordat ze uit de hand lopen.
Wilt u uw belastingschuld verminderen? Overweeg om inkomen uit te stellen. Het inkomen dat u op 31 december ontvangt, telt mee als inkomen voor het lopende jaar. U kunt uw belastingschuld voor het lopende jaar verminderen door het inkomen uit te stellen tot na 1 januari.
Als u de betalingstermijnen na 1 januari verschuift, wordt het niet meer als inkomen geteld tot het volgende belastingjaar, waardoor u meer tijd heeft om belasting te betalen over bedrijfsinkomsten.
Als u verwacht volgend jaar in een lagere belastingschijf te vallen, wilt u misschien ook het inkomen uitstellen omdat u dan tegen een lager tarief belasting betaalt.
De manier waarop u inkomsten uitstelt, hangt af van uw boekhoudmethode. Als u bijvoorbeeld een kasboekhouding gebruikt, kunt u de inkomsten uitstellen door uw facturen later dan normaal te verzenden. U kunt ook de vervaldatums op uw facturen voor volgend jaar zetten in plaats van het lopende jaar. Met kasbasisboekhouding registreert u inkomsten wanneer u deze ontvangt. Inkomsten verschijnen dus niet op de belastingaangifte van het lopende jaar als u het het volgende jaar ontvangt.
Stel geen inkomen uit als u direct geld nodig heeft. Evalueer uw uitgaven voordat u besluit inkomsten uit te stellen.
U kunt er ook voor kiezen om het inkomen te versnellen naar het lopende jaar. Als de zaken floreren en u verwacht volgend jaar in een hogere belastingschijf te komen, overweeg dan om uw inkomen te versnellen. Door het inkomen te versnellen, factureert en int u dit jaar meer betalingen, zodat er meer inkomsten worden belast tegen uw huidige belastingtarief.
Neem contact op met een accountant om te bepalen of het voor u de moeite waard is om inkomsten uit te stellen of te versnellen.
Voordat u uw boeken aan het einde van het jaar afsluit, moet u weten voor welke belastingaftrek u in aanmerking komt. Weet welke inhoudingen van toepassing zijn op uw bedrijf en hoe u deze correct kunt aftrekken.
Enkele veel voorkomende belastingaftrekposten voor kleine bedrijven zijn:
Elke zakelijke uitgave heeft zijn eigen manier van aftrekken. Volg de IRS-regels voordat u een belastingaftrek claimt.
Als u gebruikmaakt van een zakelijke belastingaftrek, houd dan een nauwkeurige boekhouding bij om te bewijzen dat uw aftrek voor zakelijke uitgaven is.
Wilt u maximale aftrekposten? Wie niet? Een manier om de inhoudingen te maximaliseren, is door geld uit te geven aan items die uw kleine bedrijf nodig heeft voordat het jaar ten einde loopt.
Hier zijn enkele fiscaal aftrekbare dingen die u misschien voor het einde van het jaar wilt kopen:
Denk na over wat voor soort items u voor het einde van het jaar moet kopen. Loopt uw printer op zijn laatste benen? Heeft u te weinig voorraden? Maak een lijst met aankopen die u dit jaar kunt doen om het meeste uit uw inhoudingen te halen en de belastingen van dit jaar te verlagen.
Heeft uw bedrijf een pensioenregeling? Zo niet, dan is dit misschien de beste tijd om een pensioenplan op te zetten of eraan bij te dragen.
Het opzetten van of bijdragen aan een pensioenrekening kan helpen om uw belastbaar inkomen te verlagen. Bedrijfseigenaren kunnen uit verschillende soorten pensioenplannen kiezen, waaronder:
Laten we een van de planopties in actie zien. Stel dat u voor het einde van het jaar een 401 (k) -plan opstelt. Omdat u er een instelt, kunt u eventuele bijdragen aan het plan aftrekken wanneer u uw belastingaangifte indient.
Houd er rekening mee dat de fiscale situatie van elk bedrijf anders is. Voordat u de sprong maakt en een pensioenplan voor uw bedrijf opstelt, moet u onderzoek doen en uw opties bespreken met een belastingdeskundige.
Uw administratieproces speelt een grote rol in hoe efficiënt u uw belastingen indient. Hoe overzichtelijker en actueler uw boeken zijn, hoe gemakkelijker het is om uw aangifte vennootschapsbelasting in te vullen. Met een solide boekhoudproces kunt u fouten vermijden, mogelijk een hogere terugbetaling ontvangen en genieten van probleemloze belastingaangifte.
Als het gaat om boekhoudprocessen, is elk bedrijf anders. Enkele opties die u hebt voor het bijhouden van gegevens zijn:
Misschien vindt u dat uw huidige methode u niet genoeg waar voor uw geld geeft. Of misschien ben je op zoek naar een manier om je boeken te stroomlijnen, zodat je het niet allemaal zelf hoeft te doen. Hoe het ook zij, het einde van het jaar is een goed moment om uw boekhoudproces te evalueren.
Weet u niet zeker of u moet overstappen naar een ander proces? Vergelijk hieronder uw opties:
Handmatig transacties registreren tijdrovend kan zijn. En het kan uw boeken gevoeliger maken voor fouten. Maar het is de goedkoopste boekhoudoplossing. Als u kosten wilt besparen, lijkt het handmatig vastleggen van transacties aantrekkelijk, maar houd er rekening mee dat fouten duur zijn.
Boekhoudsoftware helpt u snel uw boekhoudtaken af te ronden, transacties te organiseren en rekeningtotalen te berekenen zonder een arm en een been uit te geven. Door uw boekhouding te automatiseren, kunt u uw administratie overzichtelijk houden en meer tijd overhouden voor andere zakelijke taken. En u kunt eenvoudig toegang krijgen tot rapporten om door te geven aan uw accountant.
Een accountant inhuren al uw boekhouding doen is de duurste boekhoudoplossing. Als u een accountant inhuurt, hoeft u zich geen zorgen te maken over het beheren van uw boeken of het maken van boekhoudfouten. Uw accountant stelt jaarrekeningen op en berekent totalen voor u. Maar houd er rekening mee dat die voordelen u een aardige cent kunnen kosten als u geen van de dagelijkse werkzaamheden doet (bijvoorbeeld boekhoudsoftware gebruiken voor georganiseerde boeken).
Om er zeker van te zijn dat u stralend en klaar voor het nieuwe jaar bent, kunt u voor het einde van het jaar een tijd afspreken om met uw accountant of belastingadviseur te praten.
Belastingprofessionals zijn een geweldige bron voor kleine bedrijven. Zij kunnen u advies geven om u te helpen een hogere belastingteruggave te krijgen en uw verplichtingen te verlagen. Om nog maar te zwijgen van het feit dat belastingvoorbereiders u kunnen helpen fouten in uw belastingaangifte te voorkomen, zodat u hoofdpijn en financiële problemen op de weg kunt voorkomen.
Praat met een belastingprofessional om erachter te komen wat voor soort documenten u nodig heeft en om een schatting te krijgen van uw belastingplicht. Geef uzelf voldoende tijd om uw belastingadviseur te ontmoeten en uw belastingen te bespreken. Vergeet niet dat belastingprofessionals het ook druk hebben aan het einde van het jaar.
Als u net als veel andere bedrijfseigenaren bent, heeft u waarschijnlijk apparatuur, meubels, enz. Voor uw bedrijf gekocht. Doorgaans vereisen belastingregels dat u bepaalde items over hun gebruiksduur afschrijft. Met bonusafschrijving kunt u echter 100% van die kosten afschrijven op uw rendement in 2021.
Dankzij wijzigingen met de Wet op de belastingverlagingen en banen kunnen ondernemers nu een eerstejaars bonusafschrijving krijgen voor gekwalificeerd gebruikt en nieuw onroerend goed dat in het boekjaar 2021 is verworven en geplaatst.
Als je voor het einde van het jaar op het punt staat een nieuw apparaat te kopen, wat meubels aan te schaffen of je computers te upgraden, overweeg dan om voor het einde van het jaar over te stappen.
Houd er rekening mee dat niet alle activa in aanmerking komen voor bonusafschrijving. Voordat u aankopen doet en probeert om bonusafschrijving te claimen, moet u een accountant raadplegen om er zeker van te zijn dat u de juiste zet doet.
Wil je dat de belastingplanning van dit jaar vlekkeloos verloopt? Houd de volgende tips in gedachten:
Belastingplanning aan het einde van het jaar hoeft geen stressvol proces te zijn. Zolang je een spelplan bedenkt en je belastingplanningstaken niet uitstelt, overleef je het gevreesde eindejaarsseizoen voor belastingplanning en ga je vrolijk verder.
Dit artikel is bijgewerkt vanaf de oorspronkelijke publicatiedatum van 22 november 2016.
7 eindejaarsstrategieën om u geld te besparen op belastingen
Beleggers:bereid je voor op wat de rest van 2018 ook kan brengen met deze 3 stappen
3 krachtige belastingstrategieën voor gepensioneerden
Het is nooit te laat voor deze 5 financiële resoluties
Ontvang gratis wekelijkse kredietrapporten voor nog een jaar
Strategieën om een levensverzekering met hoog cholesterol te krijgen
3 manieren om nu te beginnen met het verlagen van de belastingrekening van volgend jaar