Wat is een indexfonds?

Als u al iets over beleggen heeft gelezen, bent u waarschijnlijk de term indexfondsen tegengekomen . Tegelijkertijd vraag je je misschien af ​​wat dat betekent. Hier zijn de details over indexfondsen, de marktindexen waaruit ze bestaan ​​en welke overwegingen u moet maken bij het beleggen.

TL;DR

• Indexfondsen zijn een soort beleggingsfondsportefeuille, waarbij uw geld wordt samengevoegd met andere beleggers in aandelen, obligaties en meer.
• Ze worden passief beheerd, waardoor ze betaalbaarder zijn dan actief beheerde alternatieven.
• Indexfondsen volgen een bepaalde marktindex of een specifieke manier om de voortdurende prestaties van de aandelenmarkt te meten.
• Indexfondsen zijn bedoeld om de marktsituatie te weerspiegelen, niet om deze te verslaan. Dit maakt ze voorspelbaarder dan andere investeringsopties, maar minder waarschijnlijk om grote kortetermijnwinsten te behalen.
• Er zijn veel overwegingen bij het kiezen van een indexfonds. Doe je due diligence voordat je erin duikt.
• Als u wilt, kunt u indexfondsen kiezen op basis van hun marktsector. Dit betekent sectoren als technologie, gezondheidszorg en zelfs maatschappelijk verantwoord beleggen.

Het antwoord op uw vraag:wat zijn indexfondsen?

Indexfondsen zijn een soort beleggingsfonds (en ter referentie, beleggingsfondsen zijn portefeuilles die het geld van andere beleggers in aandelen, obligaties en meer samenbrengen). Ze weerspiegelen een bepaalde marktindex (we definiëren dat hieronder). Beleggers krijgen regelmatig dividend uitgekeerd, waardoor de waarde van hun indexfonds in de loop van de tijd stijgt.

Het doel van een indexfonds is niet om de markt te verslaan, maar om de huidige toestand van de markt te weerspiegelen. Omdat ze passief worden beheerd (in tegenstelling tot actief beheerd door een individuele fondsbeheerder), kan een indexfonds een betaalbare, praktische en beginnersvriendelijke benadering van langetermijnbeleggen zijn.

Veel mensen kiezen een indexfonds om hen te helpen sparen voor hun pensioen, alleen of binnen een door de werkgever gesteunde 401 (k) of . Aangezien indexfondsen een belegging zijn, brengen ze enig risico met zich mee. Maar beleggers kunnen het risico aanpassen op basis van hun persoonlijke risicotolerantie, en velen kiezen ervoor om conservatiever te worden naarmate ze de pensioengerechtigde leeftijd naderen - of wanneer ze van plan zijn hun investering terug te trekken.

Wat zijn marktindexen?

Weet je nog hoe we zeiden dat indexfondsen een bepaalde marktindex weerspiegelen? Een marktindex is slechts een manier om de prestaties van de aandelenmarkt te meten. Er zijn honderden verschillende indexopties beschikbaar, die verschillende economische sectoren en activaklassen weerspiegelen.

Experts gebruiken vaak de Standard &Poor's 500 Index (beter bekend als de S&P 500) als benchmark voor marktindexen. Deze optie creëert een index van de 500+ Amerikaanse topbedrijven, die ze bepalen op basis van het niveau van marktkapitalisatie. Het is maar een voorbeeld en verre van de enige index die er is.

De voor- en nadelen van indexfondsen

Indexfondsen hebben veel voordelen. De meest bekende zijn hun vermogen om langetermijnbeloningen te oogsten. Ze zijn ook inherent divers (en investeringsexperts noemen diversificatie als een go-to-tactiek). Omdat ze passief worden beheerd, zijn de kosten lager dan bij actief beheerde portefeuilles. En omdat ze zijn ontworpen om de markt te spiegelen - niet te verslaan - is de groei minder volatiel en voorspelbaarder. Al deze functies maken indexfondsen populair bij beginners.

Dat wil niet zeggen dat er geen nadelen zijn. Als u op zoek bent naar grote winsten in een kortere tijdspanne, wilt u misschien ergens anders kijken. Hoewel ze voorspelbaar zijn, zijn ze niet zo flexibel. En afhankelijk van wie u kiest om uw indexfonds passief te beheren, kunt u te maken krijgen met een aantal onsmakelijke onderhoudskosten.

Waar moet u op letten bij het beleggen in een indexfonds

Bij het beslissen in welk indexfonds u wilt beleggen, zijn er een paar dingen die het overwegen waard zijn:

• Bepaal uw beleggingsdoelen. Wilt u uw geld liquide houden of voor de lange termijn beleggen? Uw antwoord op deze vraag kan u helpen te bepalen of een indexfonds op dit moment wel of niet geschikt voor u is.
• Wat is uw budget voor onderhoudskosten? Een indexfondsbeheerder met hogere vergoedingen past mogelijk niet in uw budget.
• Wilt u een prijsgewogen index (duurdere activa krijgen grotere aandelen in de index, zoals de Dow Jones Industrial Average) of een marktkapitalisatie-gewogen index (bedrijven met hogere marktkapitalisaties krijgen grotere aandelen in de index, zoals de S&P 500)? Er is ook de optie van een equal-weighted index , die elk actief hetzelfde gewicht geeft, ongeacht de prijs of marktkapitalisatie. Al deze opties zijn van invloed op hoeveel er in uw portefeuille wordt gekocht en verkocht.
• Kies uw risicotolerantie (laag, matig of agressief) op basis van uw persoonlijke voorkeuren. Dit kan veranderen op basis van hoeveel jaar je verwijderd bent van je doel, wat je bereid bent ervoor in te zetten en meer.
• Niet alle indexfondsen zijn hetzelfde. Er zijn eigenlijk verschillende soorten (inclusief brede markt, maatschappelijk verantwoord, aandelen en meer), dus overweeg degene die het beste bij je persoonlijkheid past.

Grote indexfondsen per sector

Kiezen in welk indexfonds u wilt beleggen, is een persoonlijke keuze. U hoeft niet per sector te kiezen, maar het is een veelgebruikte tactiek voor diversificatie van de sector. Ter referentie, hier zijn enkele van de meest prominente indexfondsen per sector, om u op weg te helpen met browsen:

Vaak verhandelde fondsen in technologie:

• Fidelity Select Technology (FSPTX) - Deze portefeuille bestaat uit ten minste 90% technologieaandelen.
• Guggenheim S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RYT) – Dit is een gelijkgewogen index van S&P 500-technologiebedrijven.
• SPDR S&P Software &Services ETF (SXW) – Dit is een gelijkgewogen index van software- en servicebedrijven, zoals gedefinieerd door de Global Industry Classification Standard (GICS).

Vaak verhandelde fondsen in gezondheid:

• Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC) – Deze naar marktkapitalisatie gewogen index volgt Amerikaanse gezondheidsaandelen over de hele linie.
• T. Rowe Price Health Sciences Fund (PRHSX) - Dit gezondheidswetenschappenfonds kan beperkt zijn voor preferente beleggers.
• Vanguard Health Care Fund (VGHXC) - Dit gezondheidsgerichte Vanguard-fonds heeft een minimale investering van $ 3.000.

Vaak verhandelde fondsen in energie:

• Vanguard Energy Index Fund (VENAX) – Dit fonds is goedkoop en omvat energiebedrijven op het gebied van olie en aardgas.
• Calvert Global Energy Solutions Fund (CGAEX) - De primaire concentratie is duurzame energieoplossingen.
• Guggenheim Solar ETF (TAN) - Deze index volgt specifiek zonne-energiebedrijven.

Veel verhandelde fondsen voor maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI):

• Parnassus Endeavour Fund (PARWX) – SRI is een modernere benadering van beleggen en biedt een rechtvaardigheidsgerichte benadering van vermogensopbouw. PARWX bevordert positiviteit op de werkplek en vermijdt alles wat met fossiele brandstoffen te maken heeft.
• Vanguard FTSE Social Index (VFTSX) – Dit fonds vermijdt bedrijven die te maken hebben met alcohol, tabak en meer en promoot tegelijkertijd milieuvriendelijke, sociaal rechtvaardige investeringen.
• PowerShares Water Resources Portfolio (PHO) – PHO is een index gericht op het besparen en zuiveren van water.

Vaak verhandelde fondsen in cyclische consumentenproducten:

• Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) – Voor vrijetijdsproducten en -diensten is het een van de meest bekende in de sector (ze hebben ook een Consumer Staples Index (VCSAX) voor degenen die een minder risicovolle route zoeken).
• SSgA Active Trust – Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) – XLC dekt met name telecommunicatie, media en entertainment.
• Fidelity Select Leisure Portfolio (FDLSX) – Denk aan bedrijven die zich richten op de vrijetijdsindustrie (inclusief de goederen en diensten die daarbij horen).

Deze sectoren zijn niet de enige die beschikbaar zijn om te beleggen in branchespecifieke indexfondsen, maar ze geven u een idee waar u op moet letten.

Kortom

Indexfondsen worden steeds populairder bij beleggers. Nu vindt ongeveer 45% van alle beleggingen passief plaats (een percentage dat bijna verdubbeld is ten opzichte van tien jaar geleden), waarbij indexfondsen de meest voorkomende vorm van passief beleggen zijn. Als gevolg hiervan weet u het antwoord op "wat zijn indexfondsen?" is een belangrijke stap om een ​​goed opgeleide belegger te worden. Deze beginnersvriendelijke beleggingsfondsen zijn misschien niet groot in snelle winsten, maar ze kunnen stabiliteit bieden in een vaak volatiele arena. Zolang u uw due diligence doet en alles in overweging neemt voordat u in een indexfonds belegt, kunt u op de lange termijn alleen maar de vruchten plukken.