Beleggers in beleggingsfondsen beleggen over het algemeen in liquide fondsen, ultrakortetermijnfondsen, daggeldfondsen en arbitragefondsen voor hun kortetermijnbeleggingsdoelen.
De belangrijkste reden hiervoor is de hoge liquiditeit en het lage risico die deze fondsen bieden in vergelijking met andere beleggingsfondsen. Dit zijn kenmerken van de meeste schuldfondsen. Alleen zijn arbitragefondsen geen schuldfondsen!
Terwijl liquide fondsen, ultrakorte fondsen en daggeldfondsen schuldfondsen zijn, zijn arbitragefondsen hybride fondsen die slechts een deel van hun kapitaal beleggen in schuldinstrumenten.
In dit verhaal zullen we arbitragefondsen onder de loep nemen door ze te vergelijken met een van de meest populaire kortetermijnbeleggingsopties, liquide fondsen.
Het zou helpen om te weten wat arbitrage betekent voordat we het over arbitragefondsen hebben. Kort gezegd betekent arbitrage het kopen van een product tegen een lagere prijs en het verkopen van hetzelfde product met winst elders.
Dit is wat arbitragefondsen doen:ze maken gebruik van arbitragemogelijkheden, dat wil zeggen het verschil in de prijs van aandelen tussen markten, om rendement te genereren. Een arbitragefonds belegt minimaal 65% van zijn geld in aandelen.
Van arbitragefondsen is bekend dat ze op lange termijn 4-7% rendement genereren. Arbitragefondsen kunnen echter zeer volatiel zijn op de onmiddellijke korte termijn (1 dag of 1 week).
In bepaalde extreme omstandigheden kunnen arbitragefondsen zelfs een negatief rendement genereren. Lees deze blog om meer te weten te komen over arbitragefondsen.
Liquide fondsen zijn schuldfondsen die beleggen in schuld- en geldmarkteffecten zoals bedrijfsobligaties, schatkistpapier, handelspapier, overheidseffecten, enz.
De portefeuille van een liquide fonds loopt (gemiddeld) af in 91 dagen. Dit maakt het de ideale investering voor de korte termijn variërend van 1 dag tot 3 maanden. Van liquide fondsen is bekend dat ze 4-6% rendement opleveren.
Het is bekend dat beleggers voor de korte termijn afhankelijk zijn van liquide middelen om hun overtollige contanten te parkeren of om geld te verplaatsen naar een aandelenfonds met behulp van een Systematic Transfer Plan.
Liquide fondsen worden beschouwd als een van de meest stabiele en veilige beleggingsfondsen vanwege de korte looptijd en de kwaliteit van goede schuldinstrumenten waarin ze beleggen.
Lees hier meer over de 10 beste liquide fondsen in India voor 2021.
We hebben gesproken over waarin arbitragefondsen en liquide fondsen beleggen en hoe ze in het algemeen functioneren. Laten we verder gaan met de belangrijkste verschillen tussen arbitragefondsen en liquide fondsen.
Liquide fondsen worden als veiliger beschouwd dan arbitragefondsen. Een liquide fonds belegt in schuldinstrumenten met een korte looptijd (91 dagen). Een arbitragefonds belegt in aandelen en vertrouwt op arbitragemogelijkheden.
Bekijk deze video om te zien waarom het belangrijk is om uw risiconiveau te kennen
Zowel liquide fondsen als arbitragefondsen leveren op de lange termijn vergelijkbare rendementen op van 4-7%. Arbitragefondsen kunnen echter arbitragemogelijkheden gebruiken om betere kortetermijnrendementen te leveren.
Arbitragefondsen kunnen fiscaal voordeliger zijn dan liquide fondsen op basis van uw belastingschijf. Dit komt omdat arbitragefondsen tijdens de belastingheffing worden behandeld als aandelenfondsen.
| Belasting | Arbitragefonds | Vloeibaar Fonds |
| STCG | 15% | Volgens de inkomstenbelastingsplaat |
| LTCG | 10% | Volgens de inkomstenbelastingsplaat |
Lees meer over de belastingbesparende fouten die u in 2021 moet vermijden.
Arbitragefondsen kunnen een relatief hogere kostenratio hebben dan liquide fondsen vanwege de grote afhankelijkheid van het vermogen van de fondsbeheerder om arbitragemogelijkheden te gebruiken om winst te maken.
Liquide fondsen zijn, zoals de naam al doet vermoeden, beter dan arbitragefondsen in termen van liquiditeit. U kunt uw geld binnen 1-2 dagen opnemen uit een liquide fonds, terwijl het 3-5 dagen kan duren om geld op te nemen uit een arbitragefonds. Sommige liquide fondsen hebben zelfs een insta-terugbetalingsfunctie.
| Parameter | Arbitragefonds | Vloeibaar Fonds |
| Fondstype | Hybride | Schuld |
| Investeert in | Eigen vermogen + schuld | Schuld |
| Ideaal voor | 3+ maanden | 1-3 maanden |
| Risico | Matig laag | Laag |
| Retourneren | Onzeker | Consistent |
| Gemiddeld rendement | 4-6% | 4-7% |
| Belast als | Aandelenfonds | Schuldenfonds |
| Indexeringsvoordelen | Ja | Ja |
Zowel arbitragefondsen als liquide fondsen kunnen rendementen genereren dan een bankspaarrekening of een vast deposito en een lager risico met zich meebrengen in vergelijking met andere beleggingsfondsen.
Een arbitragefonds kan een relatief beter rendement opleveren dan een liquide fonds. Maar een liquide fonds is over het algemeen stabieler en consistenter in termen van rendement dan een arbitragefonds.
Liquide fondsen hebben een aanzienlijk hogere liquiditeit dan arbitragefondsen. De meeste liquide fondsen rekenen geen uitstapvergoeding voor aflossing na 7 dagen. Er is echter een uitstapvergoeding van toepassing als het gaat om arbitragefondsen.
Maar arbitragefondsen zijn fiscaal voordeliger dan liquide fondsen omdat ze worden belast, net als aandelenfondsen. Kortom, of u al dan niet in een van beide fondsen moet beleggen, hangt af van uw doelen.
Er zijn twee manieren om te beleggen in arbitragefondsen en liquide fondsen in India. De ene is offline en de andere is online.
Voor deze methode moet u naar uw dichtstbijzijnde bank of AMC-kantoor reizen. Nadat u dit heeft bereikt, moet u een KYC doen en vervolgens een formulier invullen met de gewenste arbitragefondsen en liquide fondsen van meer dan 100 schemavarianten waarin u wilt beleggen.
U kunt investerings-apps gebruiken om vanuit uw luie stoel arbitragefondsen en liquide middelen te kopen en verkopen. Apps zoals Cube maken het zelfs gemakkelijker om in de juiste beleggingsfondsen te beleggen met advies van Wealth First, experts die het afgelopen decennium beter hebben gepresteerd dan de markt.
Hier is een kleine lijst van de beste arbitrage- en liquide fondsen die momenteel worden aanbevolen op Cube:
| Fondstype | Fondsnaam | 3 jaar retour | 5 jaar retour |
| Arbitragefonds | SBI Arbitrage Opportunities Fund | 5,23% | 5,52% |
| Vloeibaar Fonds | Axis Liquid Fund | 6,21% | 6,61% |
Opmerking:feiten en cijfers zijn waar vanaf 20-10-2021. Alle genoemde informatie is voor educatieve doeleinden en is gebaseerd op openbaar beschikbare informatie. Geen van de hier gedeelde informatie mag worden opgevat als beleggingsadvies. We raden u ten zeerste aan een Cube Wealth-coach te raadplegen voordat u uw geld in een aandelen- of beleggingsfonds belegt. PMS of alternatief activum.