E*TRADE van Morgan Stanley

10/09/24

Samenvatting:Er zijn verschillende soorten beleggingsvehikels die u binnen uw portefeuille kunt gebruiken.
Ontdek wat ze zijn en de verschillen ertussen.

U heeft waarschijnlijk wel eens gehoord van aandelen, obligaties, ETF's en beleggingsfondsen. Maar kent u de verschillen? Als u de verschillen leert, kunt u beslissen welke mix van beleggingen u kan helpen uw doelen te bereiken. Hier vindt u een korte, no-nonsense handleiding voor veelvoorkomende beleggingstypen

Aandelen

Met aandelen kun je een stukje van de toekomst van een bedrijf bezitten. Wanneer een bedrijf geld moet inzamelen om de uitgaven te helpen betalen, zoals het aannemen van meer mensen en het uitbreiden naar nieuwe markten, geven ze ‘aandelen’ uit. De waarde van uw aandelen zal stijgen of dalen op basis van verschillende factoren, maar hangt uiteindelijk af van hoe het bedrijf financieel presteert in de huidige markt. Aandelen kunnen u helpen uw beleggingen te diversifiëren. Maar het is de moeite waard om op te merken dat aandelen als beleggingen met een hoog risico worden beschouwd, omdat er geen garantie is dat de aandelen in waarde zullen stijgen.

Obligaties

Obligaties, ook wel vastrentende beleggingen genoemd, zijn ‘schuldbeleggingen’. Obligaties vertegenwoordigen geld dat is uitgeleend aan bedrijven of overheden. Wanneer u een obligatie koopt, leent u feitelijk geld en ontvangt u rente op basis van de waarde van de lening. De uitgever van de obligatie betaalt de hoofdsom (het geleende bedrag) plus rente terug over een bepaald tijdsbestek. Rente staat bekend als het ‘inkomen’ in vastrentende waarden. Wanneer de obligatie aan het einde van de periode ‘vervalt’, betaalt de emittent het volledige geleende bedrag terug. De meeste obligaties zijn bedoeld om u op regelmatige basis een vast inkomen uit te betalen.   Obligaties lopen het risico dat ze in gebreke blijven, of dat ze de hoofdsom niet terugbetalen aan de kredietverstrekker.

Beleggingsfondsen

Beleggingsfondsen zijn ‘manden met beleggingen’, gekozen en beheerd door professionals. Bij beleggingsfondsen bezit u niet rechtstreeks individuele aandelen of obligaties. In plaats daarvan bezit u aandelen van het fonds (dat de individuele effecten bezit). U kunt beleggen in één beleggingsfonds dat is samengesteld uit diverse activa uit verschillende marktsegmenten, zoals large-capgroei of sectoren zoals technologie. Beleggingsfondsen helpen uw beleggingen te diversifiëren. Sommige beleggingsfondsen houden zelfs een mix van aandelen en obligaties aan, waardoor een gevarieerde portefeuille in één fonds wordt aangeboden.   Dit worden vaak evenwichtige fondsen genoemd.

Beheerders van beleggingsfondsen zijn verantwoordelijk voor het implementeren van de beleggingsdoelstelling van het fonds, zoals vermeld in het prospectus, door de portefeuille actief te monitoren en te verhandelen in hun streven naar maximale rendementen. Voor deze service rekenen beleggingsfondsen een kostenratio aan, die voortkomt uit uw belegging. Orders in beleggingsfondsen kunnen gedurende de hele handelsdag worden ingediend, maar in tegenstelling tot aandelen of ETF's worden ze één keer per dag uitgevoerd en geprijsd nadat de markt sluit. Ze vereisen meestal ook een minimaal investeringsbedrag in dollars.

ETF's (op de beurs verhandelde fondsen)

Net als beleggingsfondsen zijn ETF's 'manden' met effecten die activa kunnen omvatten zoals aandelen, obligaties, grondstoffen en andere activa, samengevoegd in één fonds. Veel ETF's zijn gebouwd om marktindexen te volgen (vóór kosten). Deze ETF's worden indexfondsen genoemd. Ze kopen en houden eenvoudigweg alles wat in de index zit, en nemen geen actieve handelsbeslissingen.  Andere ETF's worden actief beheerd en streven naar een vastgestelde beleggingsstrategie.  In tegenstelling tot beleggingsfondsen worden ETF's de hele dag verhandeld en geprijsd, vergelijkbaar met gewone aandelen. Dankzij hun potentiële ingebouwde diversificatievoordelen, hun relatief lage kosten en potentiële belastingvoordelen, zijn ETF's een populaire beleggingskeuze.

Hier is een eenvoudig vergelijkingsschema van beleggingsfondsen en ETF's:

Overeenkomsten tussen beleggingsfondsen en ETF's Wat er uniek is aan beleggingsfondsen Wat er uniek is aan ETF's Kan een verzameling diverse aandelen, obligaties of andere beleggingen aanbieden. Minimale investering - Vereist doorgaans een minimaal investeringsbedrag in dollars. Prijs wordt bepaald nadat de markt is gesloten. Minimale belegging – Er kan slechts één aandeel worden gekocht. Minder riskant dan het kopen van individuele aandelen en obligaties. Beleggingsstijl – Veel ETF’s worden actief beheerd, wat betekent dat managers op hun ervaring vertrouwen om beter te presteren dan het gemiddelde marktrendement, maar sommige zijn indexfondsen. Beleggingsstijl – Veel ETF’s zijn passief beheerde indexfondsen die de prestaties van een marktindex (vóór kosten) proberen te weerspiegelen, maar actief beheerde ETF’s zijn in opkomst. segment. Beheerd door professionele portefeuillebeheerders die de portefeuilles kiezen en de fondsen monitoren. Kosten – Over het algemeen hogere kostenratio’s dan ETF’s, wat vaak de tijd en expertise van fondsbeheerders weerspiegelt. Kosten – Over het algemeen lagere kostenratio’s dan beleggingsfondsen. De meeste beleggingsfondsen zijn 'NTF', wat betekent dat ze geen transactiekosten in rekening brengen bij het kopen of verkopen van het fonds. Ze kunnen limiet- en stoporders gebruiken, op marge handelen, short verkopen en gebruiken in optietransacties.

Andere dingen om te weten

Actief versus passief beheer:Actief beheerde fondsen proberen doorgaans beter te presteren dan een marktindex of andere benchmark. Passief beheerde fondsen proberen doorgaans het rendement van een marktindex te volgen, vóór de uitgaven.

CRC# 3883513 10/2024

Hoe kan E*TRADE van Morgan Stanley helpen?

Wat je nu moet lezen...

Automatisch beleggen:betere financiële gewoonten opbouwen

Eén manier om goede financiële gewoonten op te bouwen, is door uw beleggingen te automatiseren. Hoewel u geen controle heeft over de markt of uw rendement, kan automatisch beleggen de risico's helpen verminderen en emotionele financiële besluitvorming helpen voorkomen.

Wilt u uw financiële kennis uitbreiden?