OK, als Certified Financial Planner®-professional zal ik het zeggen:Fijne Wereld Financiële Planningsdag!

Het Financial Standards Planning Board* promoot de dag (aangeduid als 3 oktober) om het bewustzijn te vergroten over het belang van voorlichting en bescherming van beleggers. Maar, weet je, financiële planning (opzettelijke hoofdletters!) is meer dan zomaar een dag, toch? Wat als ik je vertelde dat het een levenslange reis was?

Wat is financiële planning en waarom zou u zich er druk om maken?

Investopedia definieert financiële planning als "een uitgebreide evaluatie van de huidige en toekomstige financiële toestand van een belegger door de momenteel bekende variabelen te gebruiken om toekomstige kasstromen, activawaarden en opnameplannen te voorspellen."

Met andere woorden, het is een plan om je te helpen gebruiken wat je hebt om het leven te bereiken dat je wilt. Het is een manier om te benchmarken en doelen te stellen terwijl u geld verdient, spaart, investeert, geeft en uitgeeft.

Mensen met financiële plannen weten wat ze hebben, en ze weten waar ze heen gaan. Ze hebben gemoedsrust omdat hun activa en passiva en inkomsten en uitgaven allemaal bekende hoeveelheden zijn.

Persoonlijke financiën kunnen complexer zijn dan een generatie of twee geleden. De meesten van ons hebben financiële plannen nodig om gemoedsrust te hebben om van ons leven te genieten.

Door het rumoer van Wereld Financiële Planning Dag ziften

Hoewel u de hele maand oktober (ook bekend als de maand van de financiële planning) veel artikelen zult zien die nuttige suggesties bevatten over hoe u financieel met "de feestdagen" om kunt gaan, een spaarplan kunt starten en schulden kunt consolideren, moet u zich er niet door laten afleiden van de Grote foto. Daar zou deze maand echt over moeten gaan.

Ik ben van mening dat financiële planning meer is dan de spreadsheets die u vandaag kunt maken of waar u deze maand geld (of toewijzingen) naartoe kunt verplaatsen. Financiële planning gaat over het definiëren waar u financieel wilt zijn over drie jaar, vijf jaar, 10 jaar of tegen de tijd dat u "pensioengerechtigd" bent EN het bepalen van de weg om daar te komen.

Hoe deze dag te 'vieren'

Dus, mijn advies aan jou naar aanleiding van deze Wereld Financiële Planning Dag? Slechts één ding:neem contact op met een Certified Financial Planner®-professional in uw gemeenschap die deze langetermijnvisie deelt en vraag of ze met u aan een plan willen werken.

Er is geen enkel element van ons leven dat niet wordt beïnvloed door financiële planning. Net als ik delen veel CFP®-professionals een passie voor het helpen van onze klanten bij het plannen van hun financiële levensdoelen. Financiële planning is intellectueel stimulerend, emotioneel bevredigend en financieel lonend - en het heeft een positieve maatschappelijke impact op onze gemeenschap.

Persoonlijk geloof ik oprecht dat ik echt geluk heb dat ik mijn roeping heb gevonden. Als ik deze carrière niet had ontdekt, weet ik niet of mijn familie en gemeenschap zouden hebben genoten van de vrijheid en rijkdom van het leven die een financieel plan kan bieden.

Hier zijn enkele vragen die u uzelf vandaag kunt stellen:

• Wanneer wil ik kunnen stoppen met werken als ik dat wil?
• Hoeveel spaargeld wil ik hebben tegen de tijd dat ik stop met werken?
• Wie is er afhankelijk van mij en hoe wordt er voor ze gezorgd als ik er niet meer ben?
• Hoeveel geld heb ik nodig om in mijn gouden jaren waardig te leven?
• Hoe definieer ik financiële onafhankelijkheid?
• Ben ik op schema om mijn droom waar te maken als ik niet meer hoef te werken?

Financiële planning is een levenslange reis. Zoals ik altijd zeg, meet je eigenwaarde niet af aan je nettowaarde. IEDEREEN verdient een Financieel Plan.

*De Financial Standards Planning Board, Ltd. (FSPB) is de organisatie die toezicht houdt op de accreditatie voor Certified Financial Planner-professionals en de "CFP®"-onderscheiding die veel mensen in mijn branche (inclusief die van u) aan het einde van hun naam.