Nogmaals, millennials zijn erin geslaagd om de boel op te schudden! In de afgelopen tien jaar zijn millennials serieus gaan beleggen. In feite hebben 8 van de 10 millennials al op zijn minst wat geld gespaard voor hun pensioen - en dat is echt een goede zaak! 1 Maar terwijl ze investeren, stellen millennials en anderen een serieuze vraag:met welke investeringen kan ik rijkdom opbouwen en een positieve sociale impact hebben?
Je hebt misschien wel eens gehoord van de termen maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI's), op waarde gebaseerde beleggingen , of impact op investeringen . Deze hebben allemaal betrekking op op waarde gebaseerd beleggen, een beleggingsbenadering die kijkt naar de ecologische en sociale impact van de acties, producten en leiders van een bedrijf. Steeds meer mensen willen hun geld investeren in bedrijven die een positieve impact hebben op milieu, cultuur, samenleving en overheid. Ze willen geld verdienen, maar niet ten koste van de doelen en waarden die ze steunen.
In een enquête uit 2019 zei 85% van de respondenten dat ze geïnteresseerd waren in investeringen in bedrijven of fondsen die gericht zijn op het behalen van financieel rendement en een positieve sociale of ecologische impact. 2 Dit is vooral het geval voor jongere beleggers, aangezien 95% van de ondervraagde millennials zei geïnteresseerd te zijn in dit soort beleggen. 3 Eén ding is duidelijk:beleggers willen steeds vaker dat hun vermogensopbouw overeenkomt met hun waarden.
Die vraag heeft ertoe geleid dat sommige beleggingsadviseurs en financiële professionals meer werk hebben verzet bij het graven in de activiteiten, producten en personeel van bedrijven. Vervolgens kunnen de adviseurs bedrijven of beleggingsproducten aanbevelen die aansluiten bij de voorkeuren en overtuigingen van hun beleggers. Sommige beleggers hebben geen enkele tolerantie voor bepaalde activiteiten of producten, maar ze kunnen flexibeler zijn over andere.
Enkele veelvoorkomende aandachtspunten voor beleggers zijn:
Het is duidelijk dat dit slechts enkele van de dingen zijn waar op waarde gebaseerde beleggers zich zorgen over kunnen maken. Omdat elke persoon anders is, is de lijst met mogelijke problemen eindeloos.
Millennial of niet, er zijn goede redenen om maatschappelijk verantwoord te beleggen. Ten eerste zorgt het ervoor dat u uw geld niet besteedt aan iets waar u om morele of religieuze redenen tegen bent. En dat is logisch.
Maar er zijn ook terechte vragen over deze benadering. Een probleem is de moeilijkheid om de impact van een bedrijf te meten - soms is het moeilijk om nauwkeurige informatie te krijgen over wat een bedrijf wel of niet doet. Een ander probleem is de aansprakelijkheid. Een bedrijf kan claimen om schone technologie te gebruiken, bijvoorbeeld, maar wie zorgt ervoor dat het bedrijf zijn belofte nakomt? Omdat maatschappelijk verantwoord beleggen zo nieuw is, zijn er nog veel knelpunten om uit te werken.
Het goede nieuws is dat omdat mensen vragen stellen over de maatschappelijke impact van bedrijven, meerdere bedrijven en fondsbeheerders reageren. Velen publiceren nu een Corporate Responsibility Report, wat slechts een zin van $ 20 is, wat betekent dat bedrijven zelf rapporteren over hun inspanningen om een positieve impact te hebben op het milieu, sociale zaken en cultuur in het algemeen. U kunt online zoeken om deze rapporten voor duizenden bedrijven te vinden.
We kunnen u niet vertellen of u wel of niet moet beleggen op basis van uw waarden. Dat is uw bel omdat ze uw zijn waarden. Maar hier is ons standpunt over beleggen in het algemeen:als u het niet begrijpt, investeer er dan niet in. Als je ergens niet uitkomt, stel dan vragen. Zorg ervoor dat u zich op uw gemak voelt bij het investeren in iets voordat je geeft je geld af. Als u niet begrijpt hoe een beleggingsadviseur of fondsbeheerder bedrijven kiest om in te beleggen, vraag dan om opheldering. Het is jouw geld, dus je hebt het recht om het te weten. Als uw adviseur gefrustreerd of boos wordt, ga dan ergens anders heen en zoek een andere investeringsprofessional.
We raden u aan uw zuurverdiende geld te beleggen in stabiele langetermijninvesteringen die in de loop van de tijd consistent goed presteren. Spreid uw beleggingen over vier klassen van beleggingsfondsen:groei, groei en inkomen, agressieve groei en internationaal. Als een sector een tijdje stilstaat, kunnen de fondsen in de andere sectoren helpen om de zaken in evenwicht te houden en in de goede richting te houden. Als u belegt, moet u op de lange termijn denken en geduldig wachten tot uw portefeuille decennialang groeit, niet van de ene op de andere dag.
Ons laatste advies is dit:werk samen met een financieel adviseur, of u nu net begint of al jaren investeert. Weten over uw investeringen mag geen excuus zijn om solo te gaan.
Een financieel adviseur kan u helpen om zelfverzekerde beslissingen te nemen over uw beleggingen, zodat u zich goed voelt over uw pensioenplan. Hulp nodig met het vinden van een gekwalificeerde professional? Probeer ons SmartVestor-programma. Met SmartVestor vindt u financieel topadviseurs die uw doelen begrijpen en u kunnen helpen bij het nemen van slimme investeringsbeslissingen.
Vind uw beleggingsprofessional!