Voor degenen onder u die proberen te beslissen in welke fondsen ze moeten investeren voor hun pensioen, we horen u.
Een van de fondsen waar u waarschijnlijk veel over hebt gehoord, is het S&P 500 Index Fund. Het is een beetje een modewoord voor beleggen. Maar wat is de S&P 500 Index Fund en is het een goede plek om uw geld te beleggen?
Laten we het allemaal op een rijtje zetten.
Maar voordat we verder gaan, laten we ervoor zorgen dat we op dezelfde pagina zitten over deze definities. Een "index" is gewoon een meetlat, of een manier om de voortgang van de aandelenmarkt te volgen. Met mij? Oké. De S&P is een index die weerspiegelt hoe de 500 grootste beursgenoteerde bedrijven presteren. Ik snap het? Goed.
Omdat de S&P 500-index goed is voor 80% van de marktwaarde, wordt deze algemeen beschouwd als de beste enige maatstaf van de markt. 1 Dat betekent dat de prestatie van dit indexfonds niet slechter is, maar ook niet beter , dan dit deel van de markt. Dat is een belangrijk detail om te onthouden. Index fonds s zijn een “passieve” vorm van beleggen. Ze zijn een soort beleggingsfonds dat niet actief wordt beheerd door iemand die de markt wil verslaan, maar die in plaats daarvan is ontworpen om te spiegelen de prestaties van de index, zoals de S&P 500-index.
Het is vrij eenvoudig:als u belegt in het S&P 500 Index Fund, bezit u aandelen van alle 500 aandelen die deel uitmaken van de index. Die bedrijven kunnen - en doen - veranderen als de S&P 500 sommige bedrijven voor andere toevoegt aan of laat vallen in de eigenlijke index.
Het is ook vermeldenswaard dat het S&P 500 Index Fund redelijk gediversifieerd is. Het heeft zijn investeringen verspreid over 11 grote industrieën en geen enkele sector heeft meer dan 30% van het geïnvesteerde geld. Hier is een overzicht van de verschillende bedrijfssectoren die deel uitmaken van de index.
U zult zeker enkele van de grote namen herkennen die deel uitmaken van het S&P 500 Index Fund - we hebben het over Apple, Alphabet/Google (het heeft twee soorten aandelen in de index), Amazon, Berkshire Hathaway, Facebook, Johnson &Johnson, Microsoft, Proctor &Gamble en Visa. En de prestaties van deze 10 grootste bedrijven in de index zijn goed voor meer dan een kwart van de handelsactiviteit en het totale rendement. 2
Welnu, eerst moet u de voor- en nadelen van indexfondsen in gedachten houden. Omdat indexfondsen passief worden beheerd (onthoud dat het fonds gewoon de index volgt), hebben ze lagere kostenratio's, ook wel administratieve kosten genoemd. En dat trekt veel investeerders aan. En zoals gezegd, het is een redelijk gediversifieerd fonds.
Waar de S&P 500 - en vele andere indexfondsen - echter tekortschieten, is het rendement. Hoor ons hierover:u wilt beleggen in een fonds dat verslaat het marktgemiddelde, niet overeenkomen. Een goed beleggingsfonds voor groeiaandelen presteert beter dan een indexfonds.
Van 2009 tot 2019 bedroeg het rendement van de S&P 500 iets minder dan 14%. Hoewel dat niet slecht is, houdt het geen gelijke tred met beleggingsfondsen voor groeiaandelen. Zelfs in een bullmarktjaar als 2019 was het rendement van de S&P 500 iets beter dan 31%, terwijl de beste beleggingsfondsen voor groeiaandelen meer dan 40% opleverden. 3
Kortom: Over het algemeen zorgt een besparing van een procent of twee op de vergoedingen, maar het opgeven van een paar procent op het rendement, voor een groeikloof op de lange termijn. Sommige beleggingsfondsen presteren slechter dan de S&P 500 - en daar wil je ver vandaan blijven - maar er zijn veel beleggingsfondsen die het beter doen dan de index.
Je hebt me het al eerder horen zeggen:het kiezen en kiezen van de juiste fondsen is een groot probleem!
Dus waar moet jij investeert? Ik raad mensen altijd aan hun dollars te spreiden over een mix van deze vier soorten beleggingsfondsen:groei en inkomen, groei, agressieve groei en internationaal. Deze combinatie zorgt ervoor dat uw beleggingen goed gespreid zijn en u helpen het marktgemiddelde te verslaan. Maar luister, je moet nooit investeren in iets wat je niet begrijpt.
Het is altijd een goed idee om met iemand te gaan zitten, zoals een SmartVestor Pro , die u kan helpen bij het stellen van doelen voor uw financiële toekomst en u kan helpen inzicht te krijgen in al uw opties, van indexfondsen tot beleggingsfondsen voor groeiaandelen.
Vind vandaag nog uw SmartVestor Pro!