(Afbeelding tegoed:SOPA Images/Getty Images)

Vanguard-fondsen staan bekend als praktische hulpmiddelen voor het buy-and-hold-forever-publiek. Hun eenvoudige strategieën, brede portefeuilles en over het algemeen lage kosten zijn bevorderlijk voor beleggers die achterover willen leunen en de regel van compounding het werk een decennium of twee willen laten doen.

In geval van nood kunnen de veiligste Vanguard-fondsen ook worden gebruikt om een beetje verdediging te spelen.

Hoe we de veiligste Vanguard-fondsen hebben gekozen

Om de veiligste Vanguard Exchange-Traded Funds (ETF's) en beleggingsfondsen voor een volatiele markt te vinden, hebben we gezocht naar fondsen die enkele van de nuttigste defensieve sectoren en strategieën vertegenwoordigen, inclusief fondsen die de beste dividendaandelen of de beste gezondheidszorgaandelen bevatten.

We hebben ons ook gericht op fondsen die kunnen bogen op ondergemiddelde uitgaven van Vanguard. "Het is waar dat sommige concurrenten Vanguard nu kunnen evenaren of zelfs onderbieden op het gebied van vergoedingen voor brede marktblootstelling", schrijft Alec Lucas, directeur manager research en active fondsenonderzoek bij Morningstar. "Maar de groeiende adviesactiviteiten van Vanguard zouden het bedrijf kunnen helpen die voorsprong te behouden of zelfs uit te breiden."

Houd er rekening mee dat als het gaat om het positioneren van uw portefeuille op volatiliteit, de markten zich uiteindelijk zullen stabiliseren. Als je toch in de veiligste Vanguard-fondsen springt voor kortetermijnverdediging, let dan op en wees behendig.

Met dat in gedachten zijn hier vijf van de veiligste Vanguard-fondsen om te bezitten in een volatiele markt. Indien van toepassing laten we u weten wanneer deze portefeuilles zowel in ETF- als in beleggingsfondsvorm verkrijgbaar zijn.

Gegevens zijn van 8 april. Dividendrendementen vertegenwoordigen het voortschrijdende rendement over twaalf maanden, een standaardmaatstaf voor aandelenfondsen.

(Afbeelding tegoed:Getty Images)

Vanguard Health Care ETF

• Typ: Sector (Zorg)
• Vermogen onder beheer: $ 17,7 miljard
• Dividendrendement: 1,4%
• Onkosten: 0,09%, of $9 per jaar voor elke geïnvesteerde $10.000
• Ook verkrijgbaar als: Vanguard Health Care Index Fund Admiral-aandelen (VHCIX, 0,09% kosten, minimale investering van $ 100.000)

Aandelen uit de gezondheidszorg staan bekend om hun defensieve kwaliteiten vanwege de essentiële diensten die ze leveren. Als het geld krap is, kun je het kopen van een virtual reality-headset of een reis naar de Bahama's uitstellen, maar je kunt niet bepaald stoppen met je medicijnen en de dokter vermijden.

De verwachting is dat de uitgaven voor gezondheidszorg zullen groeien in een tempo dat de inflatie ruimschoots overtreft. Volgens de Centers for Medicare &Medicaid Services (CMS) zullen de nationale gezondheidszorguitgaven tot 2032 naar verwachting met gemiddeld 5,6% per jaar groeien.

Dat is de reden waarom de Vanguard Health Care ETF (VHT) is een van de veiligste Vanguard-fondsen om te bezitten in een volatiele markt. Het behoort tot de beste Vanguard ETF's en is een uiterst kostenefficiënte manier om te diversifiëren, waardoor u toegang krijgt tot 400 aandelen in de gezondheidszorg voor slechts negen basispunten aan jaarlijkse kosten.

VHT is marktkapitalisatiegewogen, wat betekent dat hoe groter een bedrijf is qua marktkapitalisatie, hoe meer activa het fonds in zijn aandelen zal beleggen. Mega- en large-capaandelen hebben de grootste impact op het rendement, met bijna 70% van het gewicht van het fonds.

Maar u geniet ook enige blootstelling aan mid- en small-capaandelen, waardoor u kunt profiteren van explosieve kleinere biotech- en biofarmaceutische namen die van start kunnen gaan op gebeurtenissen zoals de resultaten van geneesmiddelenonderzoeken en fusies en overnames.

Tot de topposities behoren de farmaceutische namen Eli Lilly (LLY) en AbbVie (ABBV), evenals Johnson &Johnson (JNJ).

Lees meer over VHT op de Vanguard-providersite.

Gesponsorde inhoud

(Afbeelding tegoed:Getty Images)

Vanguard ETF voor consumentengoederen

• Typ: Sector (consumptiegoederen)
• Vermogen onder beheer: $8,4 miljard
• Dividendrendement: 2,2%
• Onkosten: 0,09%
• Ook verkrijgbaar als: Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (VCSAX, 0,09% kosten, minimale investering van $ 100.000)

Basisconsumptiegoederen is een andere sector die doorgaans veerkrachtiger is tijdens volatiele markten, om dezelfde reden als de gezondheidszorg.

Als u in geldnood zit, zult u naar veel verschillende manieren kijken om te bezuinigen. Misschien ga je minder naar de film. Je gaat misschien niet zo vaak uit naar restaurants. Misschien breng je je vijf streamingdiensten terug naar vier.

U zult proberen minder uit te geven aan vrijwel alles voordat u bezuinigt op consumentengoederen zoals toiletpapier, tandpasta en basisbenodigdheden voor de boodschappen.

Dat is de reden waarom de Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) is een van de veiligste Vanguard-fondsen voor marktonzekerheid.

Deze ETF biedt blootstelling aan meer dan 100 bedrijven die gespecialiseerd zijn in menselijke benodigdheden. Procter &Gamble (PG) pakt alles aan, van gezichtsverzorging tot zachte doekjes. Mondelez International (MDLZ) verkoopt een hele reeks goedkope snacks – denk aan Chips Ahoy! en Ritz Crackers — die steunpilaren zijn in Amerikaanse voorraadkasten.

Het omvat ook Walmart (WMT), Costco Wholesale (COST) en Target (TGT), die al deze artikelen verkopen.

Ook vind je er bedrijven als Marlboro-moederbedrijf Altria (MO) en alcoholgigant Constellation Brands (STZ). Hoewel je sigaretten en alcohol misschien niet als 'noodzakelijke zaken' beschouwt, zijn mensen net zo huiverig om erop te bezuinigen als op andere basisbehoeften.

Zoals bij veel Vanguard ETF's is VDC verkrijgbaar tegen een absoluut minimum:de kosten bedragen slechts negen basispunten per jaar.

Lees meer over VDC op de Vanguard-providersite.

Gesponsorde inhoud

(Afbeelding tegoed:Getty Images)

Vanguard High Dividend Yield ETF

• Typ: Dividendaandeel
• Vermogen onder beheer: $75,4 miljard
• Dividendrendement: 2,4%
• Onkosten: 0,04%
• Ook verkrijgbaar als: Vanguard High Dividend Yield Index Fund Admiral Shares (VHYAX, 0,08% kosten, minimale investering van $ 3.000)

De beste dividendaandelen hebben historisch gezien beter gepresteerd dan hun niet-dividendbetalende tegenhangers tijdens marktonzekerheid.

Volgens Merrill kunnen dividendaandelen "vooral nuttig zijn als de markten volatiel zijn." Ten eerste, zegt het particuliere vermogensbeheerbedrijf, bieden ze beleggers inkomsten, die kunnen helpen in hun liquiditeitsbehoeften te voorzien.

Bovendien heeft "dividendgericht beleggen historisch gezien het vermogen aangetoond om de volatiliteit te helpen verminderen en verliezen te bufferen tijdens marktdalingen", voegt Merrill eraan toe.

Met dit in gedachten zouden beleggers de Vanguard High Dividend Yield ETF kunnen overwegen (VYM), die een index volgt van hoogrenderende dividendaandelen. Op totaalrendementsbasis (koers plus dividenden) is de S&P 500 sinds het begin van het jaar met 0,6% gedaald, terwijl de VYM 6,6% is gestegen.

Dit Vanguard-fonds beschikt over een brede portefeuille van ongeveer 560 hoogrentende aandelen die momenteel gezamenlijk een rendement van 2,4% opleveren. (Dat is ongeveer het dubbele van de S&P 500.)

Het is vermeldenswaard dat financiële aandelen – die niet echt als veiligheidsspelletjes worden beschouwd – met 19,4% van de activa de best vertegenwoordigde sector in VYM zijn. Maar de traditioneel defensieve sectoren gezondheidszorg (12,9%) en basisconsumptiegoederen (9,4%) hebben ook een aanzienlijk gewicht in de portefeuille.

Tot de topdividendbetalers in de portefeuille behoren momenteel blue chip-aandelen zoals Broadcom (AVGO), JPMorganChase (JPM) en ExxonMobil (XOM).

Lees meer over VYM op de Vanguard-providersite.

Gesponsorde inhoud

(Afbeelding tegoed:Getty Images)

Beleggersaandelen Vanguard Global Minimum Volatility Fund

• Typ: Mondiale aandelen met minimale volatiliteit
• Vermogen onder beheer: $1,9 miljard
• Dividendrendement: 2,1%
• Onkosten: 0,21%

Tot de populairste manieren om een turbulente markt het hoofd te bieden zijn ETF's met lage volatiliteit (low-vol) en minimum-volatiliteit (min-vol).

Wat is het verschil? ETF's met lage volatiliteit evalueren een universum van aandelen en selecteren de aandelen die gedurende een bepaalde periode de minste volatiliteit hebben laten zien, in de hoop een portefeuille met de laagst volatiliteit te creëren die mogelijk is.

ETF's met minimale volatiliteit proberen doorgaans de volatiliteit binnen een bepaalde benchmark te minimaliseren, terwijl ze op de een of andere manier nog steeds op de oorspronkelijke benchmark lijken.

Een S&P 500 low-vol fonds dat bijvoorbeeld de twintig aandelen met de laagste volatiliteit in de index kiest, zou uiteindelijk alleen maar nutsaandelen kunnen bezitten.

Een S&P 500 min-vol fonds zou echter kunnen proberen aandelen met een lage volatiliteit te identificeren, maar het zou gedwongen kunnen worden om ten minste een bepaald percentage in alle elf sectoren te beleggen, wat zou resulteren in een portefeuille die niet zo volatiel is als de S&P 500, maar mogelijk niet zo kalm als een low-vol fonds.

Vanguard heeft niet veel opties om in beide soorten strategieën te beleggen, maar een strategie die zijn werk doet is de Vanguard Global Minimum Volatility Fund Investor Shares (VMVFX). Dit actief beheerde fonds streeft naar een minimale volatiliteit in vergelijking met de mondiale aandelenmarkt.

Zoals de meeste mondiale fondsen besteedt VMVFX het grootste deel van zijn activa (56,7%) aan Amerikaanse aandelen, terwijl de rest verspreid is over verschillende andere landen, zoals het Verenigd Koninkrijk, Canada en Taiwan.

Vanuit constructieoogpunt is VMVFX een voorbeeld van de mentaliteit van minimale volatiliteit. De sectorallocatie ziet er enigszins vergelijkbaar uit aan het categoriegemiddelde, maar met een paar aanpassingen die het doel van het verminderen van de volatiliteit weerspiegelen.

Het bevat bijvoorbeeld iets meer procentpunten gezondheidszorg (13,4%) en basisconsumptiegoederen (10,3%) dan het categoriegemiddelde, maar iets minder technologie (21,5%) en duurzame consumentengoederen (8,0%).

Er geldt een minimale investering van $3.000 voor dit Vanguard-fonds.

Lees meer over VMVFX op de Vanguard-providersite.

Gesponsorde inhoud

(Afbeelding tegoed:Getty Images)

Vanguard Ultra Short Bond ETF

• Typ: Ultrakorte binding
• Vermogen onder beheer: $8,2 miljard
• SEC-opbrengst: 4,3%*
• Onkosten: 0,10%

We hebben eerder gezegd dat beleggers op zoek zijn naar inkomsten wanneer de markt een puinhoop is. Dat kunnen dividendaandelen zijn, maar vaak ook obligaties.

Obligaties kunnen niet tippen aan aandelen als het gaat om langetermijnrendementen, maar ze bieden veel meer stabiliteit, spelen een cruciale rol bij het beschermen van uw spaargeld en kunnen een behoorlijk rendement opleveren op hun rentebetalingen.

Een van de veiligste weddenschappen die u kunt maken op het gebied van obligaties, als u uw geld wilt beschermen in een neerwaartse markt, zijn kortetermijnschulden.

Hoe korter de terugverdientijd van een obligatie, hoe minder onzekerheid er bestaat dat de schuld zal worden afbetaald. Er kan veel meer gebeuren tijdens de looptijd van een 30-jarige obligatie dan tijdens de looptijd van een eenjarige obligatie.

Voer de Vanguard Ultra-Short Bond ETF in (VUSB), dat obligaties bezit die binnen twee jaar vervallen.

De Vanguard Ultra-Short Bond ETF is een ultiem voorbeeld van hoe nuttig goedkope indexfondsen zijn. Individuele obligaties zijn uiterst moeilijk te onderzoeken, en ze zijn ook niet bepaald gemakkelijk te kopen.

Maar met VUSB bent u aangesloten op een door Vanguard beheerde portefeuille van zo'n 1.260 verschillende schulduitgiften – een onmiddellijk gediversifieerde vastrentende portefeuille voor slechts 10 basispunten per jaar.

Nog een reden waarom VUSB op deze lijst met veiligste Vanguard-fondsen staat? Vrijwel de gehele portefeuille beschikt over investment-grade ratings, wat in feite betekent dat de kans extreem groot is dat deze obligaties volledig zullen worden terugbetaald.

Hoe stabiel is VUSB? De aandelen zijn dit jaar tot nu toe met 0,8% gestegen.

Lees meer over VUSB op de Vanguard-providersite.

* Het SEC-rendement weerspiegelt de rente die over de meest recente periode van 30 dagen is verdiend, na aftrek van de fondskosten. SEC-rendement is een standaardmaatstaf voor obligatiefondsen

Gerelateerde inhoud

• De beste Vanguard-obligatiefondsen om te kopen
• Beste langetermijnbeleggingsaandelen om te kopen
• Wat is stagflatie en hoe kunnen beleggers zich voorbereiden?

Gesponsorde inhoud

Winst en voorspoedig met het beste advies van Kiplinger over beleggen, belastingen, pensioen, persoonlijke financiën en nog veel meer. Dagelijks geleverd. Voer uw e-mailadres in het vak in en klik op Aanmelden.

Kyle Woodley is de hoofdredacteur van WealthUp, een site die zich richt op het verbeteren van de persoonlijke financiën en financiële geletterdheid van mensen van alle leeftijden. Hij schrijft ook het wekelijkse The Weekend Tea nieuwsbrief, die zowel nieuws als analyses bevat over uitgaven, sparen, beleggen, de economie en meer.

Kyle was voorheen Senior Investing Editor voor Kiplinger.com en daarvoor Managing Editor voor InvestorPlace.com. Zijn werk is verschenen in verschillende media, waaronder Yahoo! Financiën, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail en de Nasdaq. Hij is ook te gast geweest bij onder meer Fox Business Network en Money Radio, en is geciteerd in verschillende media, waaronder MarketWatch, Vice en Univision. Hij is trots afgestudeerd aan de Ohio State University, waar hij een BA in journalistiek behaalde.

Je kunt zijn mening over de markten (en meer) bekijken op @KyleWoodley.

Met bijdragen van

• Karee VenemaSenior Investing Editor, Kiplinger.com