Als u onlangs een aandeel of een belegging in een beleggingsfonds heeft verkocht, moet u vermogenswinst of -verlies melden als onderdeel van uw inkomstenbelastingaangifte.

Ik weet zeker dat u, net als ik, het concept van vermogenswinst of -verlies esoterisch vindt om te begrijpen. Ja? Nou, niet meer.

Hier is een snelle inleiding over wat vermogenswinst of -verlies is en hoe u nu een geautomatiseerd kant-en-klaar rapport kunt krijgen over de winst/verlies van uw beleggingsfondsportefeuille. Het is gemakkelijk.

Bekijk de onderstaande tabel voordat we verder gaan met de vragen.

Wat is vermogenswinst of -verlies?

Simpel gezegd, wanneer u een investering doet en deze stijgt of daalt in waarde, wordt de verandering respectievelijk een vermogenswinst of -verlies genoemd. U betaalt echter alleen vermogenswinstbelasting wanneer u het actief verkoopt en de werkelijke winst realiseert.

• Een kapitaalgoed of een investering omvat land, gebouwen, huizen, beleggingsfondsen, aandelen, obligaties, obligaties, beleggingsfondsen voor schulden, enz.
• Kapitaalwinst/-verlies kan op korte of lange termijn zijn.
• Of de winst op korte of lange termijn is, wordt bepaald door de bezitsperiode en het type item.
• Aandelenbeleggingsfondsen , voor belastingdoeleinden, zijn degenen die ten minste 65% van hun vermogen beleggen in Indiase aandelen.
• Elk fonds met een belegging van minder dan 65% in Indiase aandelen wordt behandeld als een Debt Mutual Fund . Dus als een internationaal fonds al zijn investeringen buiten India doet, wordt het fiscaal behandeld als een schuldenfonds. Een goudfonds en een Fondsfonds vallen ook in dezelfde belastingcategorie.
• Houdperiode wordt geteld vanaf de datum van aankoop van de investering tot de datum van verkoop.

Hoe wordt vermogenswinst of -verlies berekend?

Er zijn bepaalde regels waar je rekening mee moet houden. De belastingtarieven zijn dienovereenkomstig van toepassing.

• Aandelen , indien verkocht na 1 jaar bezit, resulteert dit in vermogenswinst/-verlies op lange termijn. Momenteel is de vermogenswinstbelasting op lange termijn NUL als u effectentransactiebelasting of STT betaalt, anders betaalt u 20%* belasting over de vermogenswinsten. In bepaalde gevallen kan dit belastingtarief 10%* zijn.
• Korte termijn meerwaarden in eigen vermogen worden belast tegen 15%*.
• Schuld , indien verkocht na 3 jaar bezit, zal resulteren in vermogenswinst/-verlies op lange termijn. Winsten uit schulden worden belast tegen 10% na indexering met behulp van de Cost-Inflation Index.
• Korte termijn meerwaarden in schulden worden belast tegen het tarief* van uw inkomstenbelastingschijf.
• Als u gedurende een bepaalde periode in verschillende termijnen heeft geïnvesteerd, wordt de berekening uitgevoerd op basis van First in First Out.

*plus toepasselijk recht en toeslag

Welnu, als dit alles nog steeds ingewikkeld klinkt, is er een eenvoudige manier om uw meerwaarde of verlies op uw beleggingsfondsen te berekenen.

Unovest-rapport over meerwaarden – verlies

Unovest heeft een rapport dat automatisch wordt gegenereerd op basis van uw transactiegegevens voor beleggingsfondsen. Hier leest u hoe u het ook kunt krijgen.

Stap 1 :Upload uw bestaande beleggingsfondsportefeuille. Het is niets anders dan uw CAMS geconsolideerde transactieoverzicht, dat in 1 klik kan worden geüpload naar Unovest.

Stap 2 :Ga naar het rapport Winst – Verlies onder Mijn rapporten en bekijk uw vermogenswinstoverzicht voor elk geselecteerd boekjaar. Het rapport is gratis te bekijken.

Hier ziet u hoe het rapport Kapitaalwinst/verlies op Unovest eruitziet.

U ziet twee kolomkoppen in het rapport:gerealiseerde winst/verlies en niet-gerealiseerde winst/verlies.

• Gerealiseerde winsten of verliezen worden berekend voor de beleggingen die gedurende het boekjaar worden verkocht. Dit moet worden vermeld in uw aangifte inkomstenbelasting.
• Niet-gerealiseerde winsten of verlies vertegenwoordigen de winst/het verlies voor de beleggingen die u blijft aanhouden.

Dus, is het niet gemakkelijk om de winst / het verlies op uw beleggingsfondsen te leren kennen?

Waar wacht je op? Upload uw nieuwste beleggingsfondsportefeuille op Unovest en bekijk de vermogenswinsten of -verliezen op uw eigen onderlinge beleggingen.