Het is mogelijk om informatie te verzamelen over de bankrekening van iemand anders. Er zijn echter juridische gevolgen voor het opvragen van deze informatie zonder de juiste toestemming. Als u een volmacht heeft gekregen of wettelijk verantwoordelijk en aansprakelijk bent voor de persoon in kwestie, is de methode om bankrekeninggegevens te verzamelen vrij eenvoudig. In sommige gevallen is er geen juridische relatie tot stand gekomen (d.w.z. een oudere buurman of vriend die aan dementie lijdt maar geen familie heeft). In dit geval is wat extra beenwerk vereist.
Zorg voor de juiste juridische bevoegdheid in de vorm van een ondertekende volmacht (POA) of door de staat aangestelde voogdij. Als u geen biologische band hebt met de persoon in kwestie, bezoek dan de plaatselijke griffie, leg uw situatie uit en informeer naar de stappen die u moet nemen om voogd te worden. Dit proces kan enkele weken duren.
Neem contact op met een advocaat om de juiste papieren te verkrijgen, zodat banken in de omgeving u informatie kunnen verstrekken wanneer u een onderzoek indient. Een bankprofessional kan u niet vertellen of "Mr. Smith" al dan niet een rekening bij hen heeft, tenzij u een legitimatiebewijs heeft om die informatie op te vragen.
Zoek naar e-mailbewijs van bankieren op een specifieke locatie. Banken sturen doorgaans één keer per maand een afschrift. Raadpleeg indien mogelijk de persoonlijke papieren van de persoon om alle gegevens te bekijken die de locatie van bankrekeningen ophelderen.
Bel de banken in de buurt. Als u over de juiste inloggegevens beschikt, kunt u bellen en vragen of "Mr. Smith" een account heeft. Bij de meeste banken moet u naar het filiaal komen om een formeel onderzoek in te stellen.