Elk jaar worden letterlijk miljoenen dollars "verloren" op vergeten bankrekeningen. In sommige gevallen is de eigenaar overleden. In andere werd het geld gewoon vergeten. Soms zijn de bedragen klein; in andere, vooral wanneer het geld jarenlang of tientallen jaren rente heeft opgelopen, zijn de bedragen duizelingwekkend. Met enig doorzettingsvermogen is het mogelijk om de bedragen waar u recht op heeft terug te vorderen.
Verkrijg het burgerservicenummer en de overlijdensakte (indien van toepassing) van de bankrekeninghouder. Verzamel zoveel mogelijk aanvullende informatie. Controleer via computergegevens, belastingaangiften, betalingsgegevens van facturen en e-mail op mogelijke bankrekeninggegevens.
Neem contact op met alle lokale banken in elk gebied waar de rekeninghouder woonde. Stuur een schriftelijk verzoek om de situatie uit te leggen. Vermeld het burgerservicenummer en een kopie van de overlijdensakte (indien van toepassing) voor de rekeninghouder. De banken moeten reageren als er een bankrekening of andere tegoeden op naam van de persoon staan.
Neem contact op met de Federal Deposit Insurance Corporation of de primaire toezichthouders over banken waarvan de naam opduikt tijdens het zoeken en waarvoor u geen contactgegevens kunt krijgen. De FDIC verzekert de overgrote meerderheid van financiële instellingen in de Verenigde Staten. De FDIC houdt een lijst bij van alle primaire toezichthouders met contactgegevens op haar website.
Bekijk gesloten en gefuseerde banken. De FDIC houdt een lijst bij van alle failliete banken. Daarnaast is het via online databases mogelijk om gefuseerde banken te traceren. Voer zoekopdrachten uit met behulp van gegevens zoals naam, locatie, routeringsnummer of FDIC-certificaatnummer.
Neem contact op met voormalige werkplekken. Neem schriftelijk contact op met de afdeling personeelszaken of degene die verantwoordelijk is voor het bijhouden van personeelsdossiers. Vermeld het burgerservicenummer van de persoon, de periode van dienstverband bij het bedrijf en uw relatie met de persoon (als u iemand anders dan uzelf zoekt) en leg de betrokken omstandigheden uit.
Zoek in de database van de National Association of Unclaimed Property Administrators. Bankrekeningen die gedurende 18 maanden niet zijn opgeëist, worden overgedragen aan het niet-opgeëiste vastgoedkantoor van de staat. De NAUPA-database bevat informatie over niet-opgeëiste eigendommen voor alle 50 staten, het District of Columbia, Puerto Rico en de provincies Alberta, British Columbia en Quebec in Canada.
Check de mail van een overleden persoon. Maand- en kwartaaloverzichten kunnen doorgaan.
Zodra niet-opgeëiste eigendommen aan de staat zijn overgedragen, is er een limiet van 10 jaar om het eigendom te claimen, waarna het definitief wordt verbeurd verklaard.
Burgerservicenummer
Overlijdensakte
Meest recente en vroegere adressen
Werkgeschiedenis
Lijst met lokale banken