Een bankafschrift afstemmen is niet moeilijk. Er zijn een paar items die nodig zijn. Zodra de bonnetjes naar boven zijn afgerond, vergelijk je ze met het afschrift van de bank, maak je aanpassingen en klaar. De truc voor een succesvolle bankafstemming is organisatie en het hebben van de juiste tools.
Verzamel alle bonnen van de maand. Dit omvat stortingsgegevens, geldautomaten, geldopnames en betalingen met debet- of creditcards die aan de rekening zijn gekoppeld. Vergeet niet om alle automatische terugkerende betalingen en betalingen via internetbankieren op te nemen. Het rekeningregister en het huidige bankafschrift zijn vereist. Voeg hier een pen of potlood en een rekenmachine aan toe.
Vergelijk de boekingen in het rekeningregister met het bankafschrift. Noteer eventuele afwijkingen. Deposito's en cheques die dicht bij de afschriftdatum zijn uitgeschreven, verschijnen mogelijk niet. Maak een lijst van deze items. Vergelijk de bonnetjes met het rekeningregister en het bankafschrift. Maak een lijst van alle transacties die geen ontvangstbewijs hebben of die niet kunnen worden verantwoord. Zodra elke transactie in het rekeningregister en op het bankafschrift is verantwoord, noteert u de begin- en eindsaldi. Deze vindt u op het bankafschrift.
Begin met het eindsaldo op het bankafschrift en voeg alle stortingen toe die zijn gedaan maar niet op het afschrift staan. Neem een subtotaal en noteer dit aantal. Trek van het subtotaal alle cheques, debetkaart, creditcard, automatische betalingen en andere opnames af die wel in het register staan maar niet op het bankafschrift staan. Vergelijk de resultaten met het saldo in het rekeningregister. Deze getallen moeten gelijk zijn. Als dat niet het geval is, is er een probleem. Herhaal stap één en twee en zorg ervoor dat de getallen niet per ongeluk zijn omgezet. Dit is meestal de oorzaak van een afwijking.
Meld verdachte transacties direct aan de bank. Dit beschermt uw financiële belangen en identiteit. Meestal zijn niet-geïdentificeerde transacties onoplettendheid en vergeten aankopen.
Spreadsheets zoals Excel kunnen worden gebruikt om fouten te verminderen. Om een spreadsheet in te stellen, voert u het eindsaldo van het overzicht in een cel in. Vermeld alle deposito's die niet op het bankafschrift staan in aparte cellen. Maak een formule om alle getallen bij elkaar op te tellen. Vermeld in afzonderlijke cellen alle opnames van de rekening die niet op het bankafschrift worden weergegeven. Maak een formule om deze items af te trekken van het eerste subtotaal. Dit bedrag moet gelijk zijn aan het saldo dat wordt weergegeven in het rekeningregister.
Kunt u de transacties niet afstemmen? Bel de bank. Ze zijn bereid om te helpen. Meld ongedocumenteerde transacties of fouten onmiddellijk aan de bank.
Huidig bankafschrift
Account registreren
Ontvangsten
Rekenmachine
Pen of potlood
Gelinieerd papier
Spreadsheetsoftware (optioneel)