Omdat ik de afgelopen jaren zo gecharmeerd ben van financiën en geld, ben ik meer aandacht gaan besteden aan inhoud over deze onderwerpen.

En tijdens het schrijven over geld ben ik verschillende persoonlijke financiële statistieken tegengekomen die betrekking hebben op alles, van schulden, pensioensparen, financiële educatie en meer.

Onnodig te zeggen dat er duizenden interessante financiële gegevens zijn en dat de cijfers door de jaren heen blijven evolueren.

En hoewel steeds meer mensen bewuster worden van hun geld, zijn er nog steeds een aantal enge financiële statistieken.

Inhoudsopgave

Verbluffende statistieken over persoonlijke financiën

Na wat graafwerk en onderzoek naar verschillende financiële en geldstatistieken, waren de cijfers op zijn zachtst gezegd schokkend.

Een paar cijfers waren voor mij niet zo verwonderlijk. Maar als ik zie hoe ruw sommige van deze gegevenspunten waren, zit ik nog steeds terug op mijn stoel en waarschijnlijk ook voor jou.

Een paar redenen waarom ik denk dat Amerika het financieel zo moeilijk heeft, zijn onder meer:

• Stilstaande lonen met stijgende kosten (een statistiek hieronder)
• Te veel schulden aangaan (creditcard, leningen, huisvesting)
• Onvoldoende financiële kennis om mensen uit slechte financiële situaties te houden
• Mensen die de schijn proberen op te houden (Keeping up with the Joneses)
• Een zware consumentenmentaliteit boven een beleggersmentaliteit
• De impact van de COVID-19-pandemie die gevolgen had voor de economie, bedrijven en veel gezinnen die hun baan verloren

Natuurlijk zijn er VEEL meer statistieken die we waarschijnlijk ook aan de onderstaande lijst kunnen toevoegen. Maar ik wilde selectief zijn en er een paar delen die dingen in perspectief kunnen plaatsen.

En tenzij veel van de bovengenoemde veranderingen in Amerika zijn genoemd (hoewel er enkele externe krachten zijn die buiten controle zijn), evenals meer mensen die financiële actie ondernemen, kunnen deze onderstaande statistieken slechter worden.

Niet alles is echter verloren, want er zijn ook enkele positieve punten. Laten we een duik nemen in de persoonlijke financiële statistieken hieronder.

Statistieken voor sparen en budgetteren

Geld besparen voor noodgevallen, beleggen of pensioen is iets waar iedereen naar zou moeten streven om te verbeteren.

De uitdaging is dat alles duurder wordt, lonen kunnen stagneren, een gezin stichten is niet goedkoop, de rente op leningen is hoog, enz.

Laten we eens kijken naar enkele over persoonlijke financiële statistieken over geld besparen en budgetteren vandaag.

• 20% van de Amerikanen spaart helemaal niets van hun jaarinkomen en zelfs degenen die wel sparen, zetten niet veel opzij. (CNBC)

• Meer dan 40% van de Amerikanen heeft minder dan $ 10.000 gespaard voor wanneer ze met pensioen gaan. (GoBankingRates)

• 56% van de millennials heeft geen geld op een pensioenrekening staan. Voor de oudere generaties waren de cijfers alleen iets minder somber:39% van zowel de babyboomers als de gen-xers heeft niets opgeborgen voor hun gouden jaren. (PurePoint Financieel)

• Volgens The Associated Press-NORC Center for Public Affairs Research zou twee derde van de Amerikanen moeite hebben om $ 1.000 bij elkaar te krijgen in een noodgeval.

• Slechts 24% van de millennials toont fundamentele financiële geletterdheid, volgens een onderzoek van de National Endowment for Financial Education.

• De gemiddelde Amerikaan spaart minder dan 5% van zijn of haar beschikbare inkomen. (LA Times)

• Uit een rapport in MarketWatch bleek dat de helft van de Amerikaanse huishoudens momenteel van salaris tot salaris leeft.

• Van de Amerikanen die een spaarrekening hebben, is het mediane saldo op de spaarrekening $ 5.200. Het gemiddelde of gemiddelde saldo is $ 33.766,49. (SmartAsset)

• De millennial-inkomsten zijn laag in vergelijking met de mediane lonen - lager dan die van de generatie X of de babyboomers in het begin van hun carrière. (Centrum voor Pensioenonderzoek)

• CPA financiële planners voerden een onderzoek uit om te zien waar hun klanten zich het meest zorgen over maakten, en maar liefst 41% meldde dat het opraken van geld hun grootste zorg was. Uit het onderzoek bleek dat zelfs degenen met een comfortabel inkomen en vermogen nog steeds grote angsten hadden dat hun schatkist in hun schemering zou opdrogen.

• Uit een Gallup-enquête bleek dat slechts ongeveer 1/3 van de Amerikanen (32%) een huishoudbudget heeft.

• Het gemiddelde Amerikaanse huishouden heeft 180.040 dollar aan spaar- en pensioenrekeningen. (Geld vergroten)

• 18% van de werknemers die een salaris van meer dan $ 100.000 verdienen, leeft van salaris tot salaris. (Willis Tower Watson)

• Vanaf januari 2020 41% van de Amerikanen zou een autoreparatie- of eerstehulpbezoek van $ 1.000 met besparingen dekken. (Banktarief)

Schuldstatistieken

Evenzo is een ander probleem dat Amerika en andere delen van de wereld overneemt, schulden. Tussen studieleningen, vertrouwen op of overmatig gebruik van creditcards en hoge hypotheken, zijn er enkele intense schuldenstatistieken.

Hier zijn er een paar:

• De Federal Reserve rapporteert elke maand over de consumentenschuld. Hier zijn historische statistieken per maand sinds 1943.

• Ongeveer 77 miljoen Amerikanen, of 35% van de volwassenen met een kredietdossier, hebben volgens het Urban Institute schulden in incasso's die in hun kredietdossiers zijn vermeld.

• Bijna een derde van de Amerikanen betaalt elke maand het minimum dat verschuldigd is op hun creditcard, volgens de National Financial Capability Study van FINRA.

• Aan creditcardschulden zijn kosten verbonden. Het gemiddelde huishouden met een doorlopende creditcardschuld betaalt jaarlijks $ 904 aan rente. (Nerd-portemonnee)

• Maar de gemiddelde Amerikaan is meer dan $ 171.000 aan zijn huis verschuldigd, en de gemiddelde maandelijkse hypotheekbetaling is meer dan $ 1.000. (De bonte dwaas)

• De schuld van Amerikaanse huishoudens is in de eerste drie maanden van 2020 gestegen tot $ 14,3 biljoen. (Federal Reserve Bank of NY)

• 54% van de houders van studieleningen heeft niet echt geprobeerd hun toekomstige maandelijkse betalingen te berekenen voordat ze een van hun leningen aangingen. (GFLEC)

• Een hoge 44% van de Amerikaanse volwassenen - bijna de helft van ons - vertrouwt op een autolening om onze auto te betalen. (vinder)

• 43% van de Amerikanen geeft elke maand meer uit dan ze ontvangen, leent en gebruikt creditcards om het tekort te financieren. (Federale Reserve)

• De gemiddelde creditcardschuld onder Amerikanen is sinds 2013 met 18,5% gestegen (Federal Reserve Bank of New York)

• Van de $ 1,54 biljoen aan Amerikaanse studieleningen hebben vrouwen bijna tweederde van de schuld in handen. (AAUW)

Extra :Ik voeg deze interessante grafiek hieronder toe, die de consumentenschuld tussen de verschillende generaties laat zien.