Beeldcredits:William Whitehurst/De Beeldbank/GettyImages

Sterven is het laatste waar de meeste mensen aan willen denken, maar uw dierbaren kunnen een wereld van pijn te wachten staan als u niet aan een adequate vermogensplanning doet. Uw eigendom gaat volgens de staatswet over op anderen als u zonder testament overlijdt. Zonder zelfs maar een eenvoudig testament zullen vrienden en familieleden die niet erg nauw met u verwant zijn, hoogstwaarschijnlijk niets van uw eigendommen ontvangen.

Wat u in uw testament moet opnemen

Begin met een duidelijk inzicht in wat u bezit. Maak een inventaris van uw persoonlijke eigendommen en bezittingen, inclusief dingen die misschien niet veel geld waard zijn, maar die u om sentimentele redenen naar een bepaald individu zou willen geven. Doorzoek uw papierwerk en computerbestanden om er zeker van te zijn dat u voor elk item over nauwkeurige, actuele juridische documenten beschikt, waarin rekening- en polisnummers worden weergegeven.

Het hele doel van het schrijven van een testament is om ervoor te zorgen dat uw nalatenschap wordt geregeld zoals u dat wilt. Zorg er dus voor dat u zorg draagt voor de details die voorkomen dat iemand de nalatenschap aanvecht of betwist wanneer deze ter erfrecht aan de rechtbank wordt voorgelegd.

Neem geen bezittingen op die van rechtswege overgaan op een levend persoon, zoals levensverzekeringspolissen of pensioenrekeningen met benoemde begunstigden, betaalbaar op bankrekeningen bij overlijden en onroerend goed dat u bezit samen met iemand anders met recht op overlevingspensioen. Deze activa worden buiten het erfrechtproces rechtstreeks overgedragen aan de genoemde personen.

Bepaal nu aan wie u uw nalatenschap wilt ontvangen als u weg bent. In sommige staten kunt u een afzonderlijk document maken, een zogenaamde instructiebrief, die bij uw testament past en bezittingen aan individuen koppelt, compleet met identificerende informatie voor elk.

Als u een ouder bent, kunt u ook een voogd voor uw minderjarige kinderen benoemen. Als u deze bepaling niet in uw testament opneemt, bepaalt de rechter met wie zij samenwonen. Hetzelfde geldt voor het benoemen van een executeur, iemand die uw nalatenschap door het juridische erfrechtproces begeleidt. De rechtbank zal een persoonlijke vertegenwoordiger aanwijzen om de rol te vervullen als u geen naam opgeeft. Het kan iemand zijn van wie u liever niet heeft dat hij uw zaken regelt.

Let op details

Het hele doel van het schrijven van een testament is om ervoor te zorgen dat uw nalatenschap wordt geregeld zoals u dat wilt. Zorg er dus voor dat u zorg draagt voor de details die voorkomen dat iemand de nalatenschap aanvecht of betwist wanneer deze ter erfrecht aan de rechtbank wordt voorgelegd. Dit begint met het absoluut duidelijk maken dat u en niemand anders uw eigen testament heeft geschreven. Het is niet vereist dat u informatie opgeeft, zoals uw burgerservicenummer, maar deze informatie verleent het document authenticiteit.

Vermeld uw geboortedatum om vast te stellen dat u ouder bent dan 18 jaar, wat in de meeste staten vereist is. Geef aan dat u ook 'gezond van geest' bent en dat u van plan bent dat het document uw laatste testament zal zijn.

Vergeet niet uw testament te ondertekenen en te dateren. Anders is het een waardeloos stuk papier. Nummer de pagina's, niet alleen '1, 2 en 3', maar 'pagina 1 van 3, pagina 2 van 3 en pagina 3 van 3'. Dit verzekert de rechtbank dat zij over het volledige document beschikt.

Het belang van de beoordeling door een advocaat

Probatewetten in verschillende staten kunnen sterk variëren. U wilt er zeker van zijn dat uw testament voldoet aan de regels waar u woont en waar u onroerend goed bezit, dus u kunt het beste een juridische professional ernaar laten kijken om er zeker van te zijn dat het stand houdt in de rechtbank.

Of u nu een online testament opstelt of een sjabloon gebruikt, u heeft getuigen van uw testament nodig. Dit zijn personen die toekijken hoe u het ondertekent en die kunnen bevestigen dat u gezond van geest leek te zijn toen u dit deed. Het aantal vereiste getuigen verschilt per staat, evenals de vraag of zij het testament in uw aanwezigheid moeten ondertekenen. Mogelijk moet u zelfs regelen dat al deze ondertekening in aanwezigheid van een notaris plaatsvindt. Sommige staten staan niet toe dat een van uw begunstigden als uw getuigen optreedt.

Een plaatselijke advocaat weet waar uw staat staat met deze en andere kwesties, en kan u dienovereenkomstig begeleiden. De waarde van een beetje juridisch advies kan niet genoeg worden benadrukt.

Wat u met uw testament moet doen

Oké, je bent klaar. Of ben jij? Als u ergens niet zeker van bent, laat dan een advocaat er naar kijken. Zorg ervoor dat u het voltooide exemplaar van uw testament op een veilige plaats bewaart waar u er toegang toe heeft... en laat uw dierbaren weten waar die plaats zich bevindt. Een kluis is misschien niet uw beste optie als niemand anders dan u toegang heeft tot de kluis. Uw gezinsleden zouden bij de rechtbank een verzoek moeten indienen om toestemming te krijgen om de deur te openen.

Een advocaat is wellicht bereid om zijn advocatenkantoor het document voor u te laten bewaren. In sommige staten kun je zelfs je testament vóór je overlijden indienen bij de griffier van de rechtbank, zodat het op het juiste moment toegankelijk is.