U bent klaar om uw kapitaal samen te stellen en financiële zekerheid te krijgen voor uw toekomst en uw gezin.
Je hebt misschien van je vrienden en collega's gehoord dat je een SGX CDP-account en effectenrekening nodig hebt voordat je aandelen op de Singapore Stock Exchange kunt kopen.
Je hebt misschien ook van je vrienden gehoord hoe handig en gemakkelijk het is om nu aandelen te kopen en hoe ze geld kunnen verdienen met het beleggen van hun spaargeld.
Maar aangezien je in je leven nog geen enkele voorraad hebt gekocht, heb je geen idee hoe het hele proces werkt.
U bent bij het juiste artikel beland! Hier zullen we u begeleiden bij het opzetten van uw eerste effectenrekening.
Dus laten we zonder verder oponthoud beginnen!
(dit artikel is voor het eerst gepubliceerd in 2017 en is bijgewerkt voor 2022.)
InhoudWaarom heb je een makelaarsaccount nodig die je online of bij het filiaal kunt aanmeldenOptioneel:SGX's CAR doorgeven om SIP's te verhandelenWat is 'makelaarskosten' en hoe werkt hetLage commissietarieven:zijn ze zo goed als ze klinken?Singapore Online Brokerage Accounts vergelijkingKosten voor handel in SGX-effectenHoe te vergelijken wat de 'beste' Singaporese makelaar is? #1. Grafiektools, technische indicatoren #2. Mobiel handelsplatform #3 Bieden ze informatie voor beleggers aan? #4 Toegang tot kwaliteitsonderzoeksrapport Twee manieren waarop de effectenmakelaar uw geld verdient #1. Commissiekosten #2. Verspreiding of slippageConclusie
Om aandelen van beursgenoteerde bedrijven te kopen en verkopen, heeft u een tussenpersoon nodig.
Uw makelaar voert namens u koop-/verkooptransacties uit en zorgt voor de technische details wanneer er een transactie moet worden gedaan.
Voordat u een effectenrekening opent, moet u mogelijk een CDP-rekening openen. Een CDP-rekening wordt beheerd door SGX en is een tegoedrekening waarop u alle effecten kunt storten die u van de Singapore Stock Market hebt gekocht. Als u uw effecten echter op een nominee-/bewaarrekening wilt houden, kunt u de CDP overslaan en direct een effectenrekening openen die uw aandelen in bewaring houdt.
In dit artikel belichten we Singaporese makelaars die zowel CDP- als Custodian-accounts aanbieden.
Een effectenrekening staat bij beleggers ook bekend als een handelsrekening.
Er zijn het afgelopen jaar verschillende nieuwe spelers in de makelaardij geweest. Enkele van de meer populaire makelaars die makelaarsdiensten in Singapore aanbieden zijn:CIMB Securities, Citibank, DBS Vickers, FSMOne, Interactive Brokers, KGI Securities, Lim &Tan, Maybank Kim Eng, moomoo, OCBC Securities, Phillip Securities, Saxo Markets, Standard Chartered, Tiger Brokers en UOB Kay Hian.
Voorbij zijn de dagen dat u fysiek aanwezig moet zijn op een filiaal om een effectenrekening te openen. Veel makelaars accepteren nu online aanvragen via Myinfo. U kunt ook het aanvraagformulier downloaden en naar hen opsturen (samen met ondersteunende documenten).
Houd er rekening mee dat je minimaal 18 jaar oud moet zijn om een CDP-account te kunnen openen of een effectenrekening.
Om particuliere klanten te beschermen tegen het verhandelen van risicovolle activa, heeft de Monetary Authority of Singapore (MAS) een online beoordeling voor particuliere beleggers geïntroduceerd, bekend als klantaccountbeoordeling (CAR).
Het is particuliere beleggers verboden om Specified Investment Products (SIP's) te verhandelen, tenzij u slaagt voor de CAR-test. SIP's omvatten derivaten of producten die derivaten bevatten.
Als u echt geïnteresseerd bent in het verhandelen van SIP's, moet u slagen voor de online test van SGX. U moet de hele e-learningcursus doorlopen en 18 op 20 scoren.
Als u geslaagd bent voor de test, kunt u uw makelaar informeren door uw testresultaat naar hen te sturen. Uw makelaar kan dan de SIP's vrijgeven voor handel vanaf uw account.
Of u het nu leuk vindt of niet, u kunt de commissiekosten van de makelaars niet vermijden. Telkens wanneer u een transactie start en deze wordt uitgevoerd, brengt uw makelaar commissiekosten in rekening op ELKE van uw vak.
Dit betekent dat een volledige aandelentransactie (kopen en verkopen) tweemaal commissiekosten met zich meebrengt .
De meeste makelaars rekenen een minimale commissie van $ 25 of 0,275-0,28% van het totale contractbedrag, afhankelijk van wat hoger is .
Als u een volledige aandelentransactie zou doen (kopen en verkopen), krijgt u $ 50 of 0,55-0,56 procent van het totale contractbedrag terug, afhankelijk van wat het hoogste is.
Als u bijvoorbeeld begin 2017 1000 aandelen van CapitaLand zou kopen voor $ 3,00 en ze later voor $ 3,78 zou verkopen, kost het u $ 50 ($ 25 + $ 25 =$ 50). Stel dat u in plaats daarvan 10.000 aandelen van CapitaLand hebt gekocht, uw makelaar rekent een commissie van $ 186.45 ($ 82,50 + 103,95 =$ 186.45).
Hoewel commissiekosten misschien niet exorbitant lijken, moeten nieuwe investeerders altijd op één ding letten:commissiekosten zullen oplopen te gek bedrag als u een buitensporig aantal transacties doet.
Naast commissiekosten worden door makelaars ook clearingkosten (0,0325%) en SGX-handelskosten (0,0075%) in rekening gebracht. Deze vergoedingen zijn gestandaardiseerd in de hele makelaardij, aangezien ze respectievelijk door CDP en SGX worden geheven.
Met de komst van de nieuwe discountmakelaars zijn de commissiekosten drastisch verlaagd. We hebben commissiekosten gezien van slechts 0,08% (zonder minimumvergoeding), of 0,03% (met een minimumvergoeding van $ 2,49) die door sommige beursvennootschappen worden aangeboden.
De meeste CDP-makelaars bieden beleggers nu ook een contante vooruitbetalingsoptie waarbij lagere vergoedingen in rekening worden gebracht (vergeleken met het traditionele tegenvergoedingsschema waarbij vergoedingen alleen op T+2) worden betaald. Voor deze rekeningen moet u voldoende saldo op uw rekening hebben staan voordat u een transactie kunt uitvoeren.
Voordat u echter begint te handelen zonder u zorgen te maken over commissiekosten, moet u begrijpen waarom deze makelaars een lager commissietarief aanbieden.
Deze lage commissietarieven worden over het algemeen aangeboden door makelaars die uw aandelen in bewaring houden (in plaats van ze op uw eigen CDP-account te storten). Je zult voor jezelf moeten beslissen of je je daar prettig bij voelt.
| Brokerage | Minimumleeftijd | Minimale commissie | Handelsvergoedingen lager dan $50.000 | $50.000- $100.000 | Boven $ 100.000 | Opmerkingen |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CGS-CIMB-effecten | 18 | 25 (18 voor Cash Upfront Trading) | 0,275% (0,18% voor contante handel vooraf) | 0,22% (0,18% voor contante vooruitbetaling) | 0,18% (0,18% voor contante handel vooraf) | CDP-gekoppeld Bewaarderrekening voor contante vooruitbetalingsrekening |
| Citibank | 21 | 28 | 0,25% | 0,20% | 0,18% | Bewaardersrekening |
| DBS Vickers | 18 | 25 (10 voor Cash Upfront Account) | 0,28% (0,12% voor contante vooruitbetaling) | 0,22% (0,12% voor contante vooruitbetaling) | 0,18% (0,12% voor Cash Upfront Account) | CDP-gekoppeld |
| FSMOne | 18 | 8,80 (vaste verwerkingskosten) | - | - | - | Bewaardersrekening |
| Interactieve makelaars | 18 | 2,50 | 0,08% | 0,08% | 0,08% | Bewaardersrekening |
| KGI-effecten | 18 | 25 (25 voor onderpandrekening) | 0,275% (0,18% voor onderpandrekening) | 0,22% (0,18% voor onderpandrekening) | 0,18% (0,18% voor onderpandrekening) | CDP-gekoppeld Bewaarderrekening voor onderpandrekening voor contanten |
| Lim &Tan | 18 | 25 (18 voor handelen in contanten) | 0,28% (0,18% voor contante storting) | 0,22% (0,18% voor handel in contanten) | 0,18% (0,18% voor handel in contanten) | CDP-gekoppeld Bewaarderrekening voor onderpandrekening voor contanten |
| Maybank Kim Eng | 18 | 25 (10 voor vooruitbetaalde rekening) 0,275% | 0,275% (0,12% voor vooruitbetaalde rekening) | 0,22% (0,12% voor vooruitbetaalde rekening) | 0,18% (0,12% voor vooruitbetaalde rekening) | CDP-gekoppeld Bewaarderrekening voor onderpandrekening voor contanten |
| moomoo | 18 | 2,49 | 0,06% | 0,06% | 0,06% | Bewaardersrekening |
| OCBC-effecten | 18 | 25 (18 voor Equities Plus-account) | 0,275% (0,18% voor Equities Plus-account) | 0,22% (0,18% voor Equities Plus-account) | 0,18% (0,18% voor Equities Plus-account) | CDP-gekoppeld Bewaarderrekening voor onderpandrekening voor contanten |
| Phillip Securities | 18 | 25 (Geen min. commissie voor Cash Plus-account) | 0,28% (0,08% voor Cash Plus-account) | 0,22% (0,08% voor Cash Plus-account) | 0,18% (0,08% voor Cash Plus-account) | CDP-gekoppeld Bewaarderrekening voor onderpandrekening voor contanten |
| Saxo Markets | 18 | 5 | 0,08% | 0,08% | 0,08% | Bewaardersrekening Min. initiële financiering; $ 3000 |
| Standaard gecharterd | 21 | 10 | 0,20% | 0,20% | 0,20% | Bewaardersrekening |
| Tiger Brokers | 18 | nihil | 0,08% | 0,08% | 0,08% | Bewaardersrekening |
| UOB Kay Hian | 18 | 25 | 0,275% | 0,22% | 0,18% | CDP-gekoppeld |
Exclusief SGX-handelskosten van 0,0075% en clearingkosten van 0,0325%
De concurrentie binnen de makelaardij is intensief. Als zodanig bieden de meeste makelaars zeer vergelijkbare diensten. Dat gezegd hebbende, er zijn nog steeds functies die makelaars van elkaar kunnen onderscheiden.
Afgezien van het verschil in commissietarieven, zijn er vier kenmerken die tussen de makelaars kunnen verschillen:
Voor beleggers die technische indicatoren toepassen om investeringsbeslissingen te nemen, zijn grafiektools belangrijk.
U wilt ervoor zorgen dat uw makelaar u een goed kaartplatform biedt om de nodige analyses te maken.
Het handelsplatform van UOB Kay Hian wordt bijvoorbeeld geleverd met de ingebouwde ChartGenie-grafiektool. Philip Securities biedt ook een degelijke grafiektool in de Chart-Live-tool van zijn POEMS 2.0-platform.
Als particuliere belegger moet u zich overdag waarschijnlijk bezighouden met uw dagelijkse werk. Het is belangrijk om onderweg beslissingen te kunnen nemen.
Het is dus ideaal als de makelaar u een mobiel handelsplatform biedt om transacties vanaf uw mobiel te volgen en uit te voeren. Hiermee kunt u uw aandelen volgen zonder dat u een laptop hoeft te zoeken om in te loggen via de webbrowser.
Hoewel elke makelaar mobiele handelsplatforms biedt, is de gebruikersinterface van elke handelsapp ook anders.
Een ander kwaliteitskenmerk dat makelaars bieden, is de toegang tot voorlichtingsmateriaal voor investeerders.
Het Young Investor-programmaaccount van OCBC biedt bijvoorbeeld regelmatig e-nieuwsbrieven om u een mix van theoretische en praktische kennis over beleggen te geven. OCBC werkt ook samen met SGX om seminars te geven die voor u zijn bedoeld om meer te leren over de basisprincipes van beleggen.
DBS Vickers, CIMB Securities en Phillip Securities bieden ook vergelijkbare Young Investor-programma's aan.
Leren beleggen is een levenslang proces. Toegang tot kwaliteitsonderzoeksrapporten kan een belangrijke bron van educatie voor u zijn.
Door kwaliteitsonderzoeksrapporten te lezen, leert u uw denken vorm te geven aan dat van een ervaren belegger.
Je leert om beginnende fouten te vermijden bij het doen van een investering. Je leert ook om een bedrijf te waarderen voor zijn zakelijke waarde, in plaats van te kijken naar de oppervlaktewaarde.
Vanuit ons perspectief behoren DBS Vickers, Maybank Kim Eng, UOB Kay Hian en CIMB Securities tot de categorie van makelaars die waardevolle onderzoeksrapporten van hoge kwaliteit leveren.
Er zijn hoofdzakelijk 2 manieren waarop uw effectenmakelaar geld aan u verdient en het is belangrijk dat u zich hiervan bewust bent.
Zoals hierboven vermeld, berekent de makelaar u een commissie voor het vergemakkelijken van de transactie wanneer u aandelen koopt of verkoopt. Commissie kan tot S$ 25 per transactie kosten (een koop of een verkoop) voor Singapore CPD-makelaars. Voor dergelijke makelaars is een retour van zowel kopen als verkopen 2 x S$25 =S$50.
Dit heeft invloed op uw handel, aangezien uw winnende transactie resulteert in lagere winsten en uw verliezende handel resulteert in grotere verliezen. Als u bijvoorbeeld een contract heeft gekocht ter waarde van S $ 1.000, is het percentage van uw kosten 2,5% en betaalt u S $ 1.025.
Voordat je zelfs maar je winst ziet, ben je 2,5% lager. Als het contract omhoog gaat naar S $ 1.100, profiteert u S $ 75 in plaats van S $ 100. Als het contract naar S $ 900 gaat, wordt uw verlies S $ 125 in plaats van S $ 100.
Een ander punt om op te merken is dat u niet met een te klein bedrag moet beleggen, zodat de commissie behoorlijk hoog wordt. Dit is vooral zo als u regelmatig transacties uitvoert, deze kosten zullen oplopen. Als uw verwachte winst ongeveer 5% is elke keer dat u handelt, zullen de commissiekosten van 2,5% de helft van uw inkomsten tenietdoen.
Ter vergelijking:de custodian-makelaars brengen kosten in rekening die veel goedkoper en smakelijker zijn voor de beginnende belegger. Houd er echter rekening mee dat uw aandelen onder de bewaring van de beursvennootschap worden gehouden.
Naast commissie kan de makelaar die market maker is, verdienen door slippage. Slippage verwijst naar de arbitrage waarbij u lager koopt en hoger verkoopt terwijl u het verschil verdient.
Ter illustratie, hier is een voorbeeld:
De beursgenoteerde prijs van ABC bedrijfsaandeel is S $ 1,00, maar een makelaar kan verkopen voor S $ 1,05 en kopen voor S $ 0,95. De S $ 1,05 - S $ 0,95 =S $ 0,10 wordt de winst voor de makelaar. Met andere woorden, u betaalt S$ 1,05 per aandeel (of verkoopt S$ 0,95 per aandeel) wanneer de werkelijke prijs S$ 1,00 is.
De reden voor deze ontsporing is om het risico te 'belonen' dat wordt genomen door de makelaar die de marktmaker is.
We begrijpen allemaal dat een transactie pas doorgaat als zowel een koper als een verkoper het eens zijn over een prijs. De market maker kan echter kooporders aannemen (of verkopen) zonder onmiddellijk de andere kant van verkooporders (of koop) in te vullen.
Door deze orders tijdelijk vast te houden, onderwerpen zij zich aan prijswijzigingen. Tijdens een periode van hoge volatiliteit waarin prijzen snel veranderen, wordt de spread groter om de market maker verder te beschermen.
In tegenstelling tot market makers zijn er brokers die Direct Market Access (DMA) aanbieden. Dit betekent dat de prijs waartegen wordt gehandeld precies is wat de beurs weerspiegelt. Op deze manier wordt er geen spread verdiend door de DMA-makelaars. De commissiekosten zullen echter hoger zijn.
U kunt zien dat de investeringskosten hoog kunnen zijn, vooral als u regelmatig handelt. Zoals hierboven vermeld, is uw winst waarschijnlijk klein als u vaak handelt. Bovendien moet u oppassen voor handelskosten, zodat deze uw inkomsten op de lange termijn niet aantasten.
We hopen dat u nu beter begrijpt wat een effectenrekening is en hoe u uw eerste rekening kunt starten. En ook de factoren waar u op moet letten bij het kiezen van de makelaarsplatforms.
BONUS TIP: Aangezien er meestal geen opstartkosten aan verbonden zijn, wilt u misschien meerdere brokerage-accounts bij verschillende brokers aanmaken om verschillende interfaces en functies te testen. Als je dit artikel nuttig vindt, help ons dan om de informatie te delen!
Hoe begin je met handelen in grondstoffen?
10 redenen om in 2022 te beginnen met beleggen in de aandelenmarkt!
Hoe belegt u uw eerste Rs 1.000 op de aandelenmarkt?
Hoe koopt u uw eerste voorraad? De eenvoudige manier
Hoe kunt u uw aandelenportefeuille controleren?
Hoe u uw eerste creditcard kunt krijgen
Hoe u uw eerste huurwoning kunt kopen