Negentig procent van de miljonairs bouwt zijn vermogen op via onroerend goed, althans dat is wat miljardair Andrew Carnegie ooit zei. En dat is een van de redenen waarom het bezitten van een huis zo’n belangrijk onderdeel is van de American Dream. Helaas hebben verstoringen van de toeleveringsketen, historisch lage rentetarieven en gebrek aan voorraad de afgelopen jaren geresulteerd in een snelle stijging van de prijs van onroerend goed, waardoor veel potentiële huizenkopers aan de zijlijn zijn blijven staan.
Het goede nieuws? U hebt geen flinke aanbetaling of een lage schuld-inkomensratio nodig om in onroerend goed te beleggen. Je hoeft niet eens het gazon te maaien of lekkende toiletten te repareren.
Het enige wat je nodig hebt is een paar honderd dollar.
Het opzetten van een vastgoedportefeuille is nog nooit zo eenvoudig geweest dankzij crowdfundingplatforms voor onroerend goed. Lees verder voor meer informatie over de beste crowdfundingopties voor onroerend goed.
Commercieel vastgoed crowdfunding
Minimale investering:$ 5.000. De kosten variëren per aanbieding, maar bedragen doorgaans 1%.
Hypergericht, op supermarkten verankerd CRE-platform
Minimale investering:$ 50.000. De kosten variëren per aanbieding.
Geaccrediteerde investeerders zijn degenen met een hoog nettovermogen of een hoog inkomen, individueel of gecombineerd met een echtgenoot. Zelfs met een aanzienlijk hoger inkomen of vermogen , deze individuen geven er echter misschien de voorkeur aan af te zien van de beproevingen van een verhuurder door middel van crowdfunding.
Als u een erkende belegger bent, zijn hier de beste crowdfundingplatforms voor onroerend goed voor u:
Bij sommige crowdfundingplatforms voor onroerend goed kunt u alleen in vastgoedportefeuilles beleggen. Sommige platforms, zoals EquityMultiple, zijn echter wel beschikbaar , kunt u ook investeren in individuele eigendommen, in dit geval commercieel onroerend goed (CRE).
EquityMultiple heeft een initiële investering van minimaal $ 5.000 en wordt geleverd met een beperking op het type investeerders dat kan deelnemen:geaccrediteerde investeerders. Deze investeerders hebben echter toegang tot individueel commercieel onroerend goed deals, fondsen en zelfs gediversifieerde kortetermijnobligaties.
Voor degenen die meer willen weten over EquityMultiple , overweeg dan om u aan te melden voor een account en het kwalificatieproces te doorlopen.
Beste CRE-investeringsplatform voor geaccrediteerde beleggers
AandelenMeervoudig | CRE Investeren voor geaccrediteerde beleggers
4.2
Minimale investering:$ 5.000.
Voordelen:
Nadelen:
Gerelateerd:9 beste fiscaalvoordelige beleggingen en rekeningen om rijkdom op te bouwen
Als u een erkende belegger bent, heeft u enkele mogelijkheden om uitsluitend in ‘private placements’ te investeren, dit zijn particuliere vastgoedinvesteringen tussen twee of meer partijen. Met andere woorden:u investeert in individuele eigendommen, hoewel deze platforms beleggers doorgaans de mogelijkheid bieden om tegelijkertijd in meerdere individuele eigendommen te investeren, wat voor enige diversificatie zorgt.
Gerelateerd:vastgoedsyndicatie:wat het betekent en hoe u kunt beleggen
Eerste Nationale Vastgoedpartners (FNRP) is een van de snelst groeiende verticaal geïntegreerde CRE-beleggingsondernemingen in de Verenigde Staten. Het is ook gericht op een heel specifieke niche:in de supermarkt verankerd commercieel vastgoed .
Het team van FNRP maakt gebruik van relaties met vooraanstaande huurders van nationale merken – waaronder Kroger, Walmart en Whole Foods – om investeerders toegang te bieden tot CRE-deals van institutionele kwaliteit, zowel op de markt als daarbuiten. In tegenstelling tot veel van de andere sites op deze lijst, die aandelencrowdfundingplatforms zijn, biedt FNRP onderhandse plaatsingen aan waartoe alleen een geaccrediteerde belegger toegang heeft.
Ze hebben duizenden beleggers geholpen hun vermogenssaldo te vergroten en hun portefeuilles diversifiëren tegen marktvolatiliteit door middel van deals die een stabiele cashflow opleveren.
FNRP ontwikkelt zich ook gedurende de hele levenscyclus van een investering, van acquisitie tot verkoop, 100% in eigen beheer. Een groot team van professionals filtert duizenden deals om er een paar te kiezen waarvan zij denken dat ze beter zullen presteren dan hun collega's.
In tegenstelling tot een traditionele vastgoedbeleggingstrust (REIT) of fonds, heeft u de mogelijkheid om de deals te kiezen die het beste aansluiten bij uw investeringsbehoeften, zodat u de verschillende aanbiedingen van FNRP kunt gebruiken om uw eigen portefeuille op te bouwen.
Deze relatieve exclusiviteit gaat echter gepaard met een hoge minimale investering van $50.000. Meld u aan voor meer informatie over de mogelijkheid en bepaal of dit zinvol is voor uw beleggingsdoelen.
Beste voor risico gecorrigeerde CRE-rendementen
Eerste nationale vastgoedpartners | Kruidenier-verankerd CRE
4.4
Minimale investering:$ 50.000. De kosten variëren per aanbieding.
Voordelen:
Nadelen:
Gerelateerd:Eerste review van National Realty Partners:aanbiedingen voor supermarkten
Beste keuze voor beleggers met een laag vermogen
Minimale investering:$ 10; 1,00% aan jaarlijkse kosten (service en beheer)
Kostenvrij fix-and-flip-beleggen
Minimale investering:$ 10. Geen kosten.
CRE voor niet-geaccrediteerde beleggers
Minimale investering:$ 5.000. De kosten variëren per aanbieding.
Als u een niet-geaccrediteerde belegger bent, hoeft u zich geen zorgen te maken:er zijn veel geweldige opties beschikbaar voor gewone beleggers die willen beginnen met beleggen in onroerend goed. Hieronder vindt u de beste vastgoedcrowdfunding-investeringsmogelijkheden voor niet-geaccrediteerde beleggers.
FundriseFinanciering biedt diversificatie door zijn beleggers toegang te geven tot verschillende fondsen, die elk een aantal eigendommen bezitten en zijn ontworpen om verschillende niveaus van risico en inkomsten te bieden.
Dit populaire vastgoedbeleggingsplatform biedt tal van opties, waaronder:
U hoeft geen geaccrediteerde belegger te zijn om in Fundrise te beleggen, maar verschillende fondsen zijn gesloten voor niet-geaccrediteerde beleggers.
Meer informatie over Fundrise , inclusief de verschillende niveaus, om te bepalen welk beleggingsniveau het beste voor u is.
Beste vastgoedinvesteringsplatform
Fondsenwerving | Begin met investeren in onroerend goed met slechts $ 10
4.3
Minimale investering:$ 10. Kosten:Fundrise:0,15% jaarlijkse adviesvergoeding. Fundrise Pro:$ 10/maand. maandelijks betaald, of $ 99/jr. jaarlijks betaald.*
Voordelen:
Nadelen:
* Er zijn extra fondsbeheerkosten van toepassing. De meeste fondsen rekenen een jaarlijkse beheervergoeding van 0,85%; het Fundrise Innovation Fund rekent een jaarlijkse beheervergoeding van 1,85%. We verdienen een commissie voor deze goedkeuring van Fundrise wanneer u zich aanmeldt, zonder extra kosten voor u.
Gerelateerd:15 beste onderzoeks- en analysesites voor aandelenmarktbeleggen
RealtyMogul is een online crowdfundingmarktplaats voor onroerend goed die voornamelijk kansen biedt op het gebied van CRE en woningen. Het bedrijf richt zich op particulieren die op zoek zijn naar investeringen in onroerend goed van institutionele kwaliteit.
Het bedrijf biedt twee particuliere REIT's die openstaan voor zowel geaccrediteerde als niet-geaccrediteerde beleggers. Als u een geaccrediteerde belegger bent, kunt u ook deelnemen aan de privéplaatsingen van RealtyMogul.
Wanneer u deelneemt aan mogelijkheden voor privéplaatsingen via RealtyMogul , kunt u ervoor kiezen om via gedeeltelijk eigendom te investeren in een individueel onroerend goed of een groep onroerend goed.
Beleggers die liever via REIT's beleggen, hebben bij RealtyMogul twee opties:
RealtyMogul brengt een jaarlijkse beheervergoeding van 1% in rekening voor Income REIT en een jaarlijkse beheervergoeding van 1,25% voor Apartment Growth REIT. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn.
Meer informatie over RealtyMogul door hun site te bezoeken.
VastgoedMogul | Crowdfunding en beleggen in onroerend goed
Minimale investering:$ 5.000
Gerelateerd:15 beste hoogrentende beleggingen [op dit moment veilige opties]
Begane grond biedt kortetermijninvesteringen in vastgoedschulden met een hoog rendement aan het grote publiek.
De dienst verstrekt kortetermijnleningen (drie tot achttien maanden) aan ondernemers die werken aan ‘fix-and-flips’ (ook wel ‘fixer-uppers’ genoemd). Vervolgens kunnen leden-investeerders in die schulden investeren.
Dus als u geïnteresseerd bent in de financiële mogelijkheden van opknappers, maar niet bepaald handig bent en ook niet veel weet over het kopen en verkopen van onroerend goed, Begane grond is een manier waarop u toch kunt deelnemen.
De dienst heeft tot doel een activaklasse anders ontoegankelijk te maken voor het grote publiek. Het levert gemiddeld 10% rendement op jaarlijks, hoewel investeerders $1.000 nodig hebben om op het platform te beginnen.
Begane grond | Investeer in Fix-and-Flips
* U ontvangt uw tegoed 30 dagen nadat u uw in aanmerking komende overdracht heeft voltooid.
Gerelateerd:18 apps voor passief inkomen die u geld opleveren
Het Diversyfonds platform richt zich op individuen die willen investeren in meergezinswoningen, zoals appartementsgebouwen.
De service richt zich op eigendommen waarvan zij denkt dat ze deze zullen waarderen met behulp van extra investeringen na aankoop. Ze renoveren eigendommen met een middellangetermijnhorizon (ongeveer 5 jaar) en geven deze over aan andere investeerders.
In plaats van op te treden als een makelaar die investeerders met projecten verbindt, volgt DiversyFund een ander model dat volgens het bedrijf meer waarde biedt aan individuele investeerders die het platform gebruiken:het voert due diligence uit, koopt, ontwikkelt en beheert een portefeuille van appartementencomplexen in eigen beheer.
Door dit te doen, verzamelt het de cashflow om te herinvesteren in de eigendommen, geeft een deel ervan terug aan individuele investeerders en verdeelt vervolgens de winst op het moment van verkoop (vaak vijf jaar na aankoop).
Dit model levert beleggers contante rendementen op terwijl ze beleggen, en een meerwaarde zodra ze zijn verkocht.
DiversyFund heeft expertise ontwikkeld in de meergezinsvastgoedmarkt en richt zich op appartementencomplexen met 100 tot 200 eenheden die maandelijks een cashflow genereren.
U kunt beginnen met beleggen in een van de portefeuilles van DiversyFund voor slechts $ 500.
DiversyFonds | REIT's met meerdere gezinnen
Voordelen:
Nadelen:
Gerelateerd:11 beste commissievrije apps en platforms voor aandelenhandel
Crowdfunding is een manier om geld in te zamelen uit relatief kleine individuele investeringen of bijdragen van een groot aantal mensen. In het geval van vastgoed:niet-geaccrediteerde (retail) of erkende beleggers.
Crowdfundingplatforms voor onroerend goed investeerders in staat stellen hun geld samen te voegen met anderen om rechtstreeks onroerend goed of aandelen van een onroerend goed (gewone of preferente aandelen) te kopen, of om als groep geld uit te lenen dat door het onroerend goed is gedekt.
Eigenaren van onroerend goed kunnen eigen vermogen en vreemd vermogen gebruiken dat wordt aangeboden door de beleggersbasis van platforms om ontwikkelingskosten, renovaties, lopende exploitatie- en onderhoudskosten, en meer te financieren.
Toegang tot deze stijl van beleggen is relatief nieuw. Na het aannemen van de Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS Act) van 2012 hebben startende kleine bedrijven, bedrijven en investeringsplatforms nieuwe manieren gekregen om kapitaal aan te trekken via crowdfundingplatforms.
Concreet heeft de JOBS Act het voor particuliere beleggers gemakkelijker gemaakt om niet alleen in startups, maar ook in onroerend goed te investeren via crowdfundingdeals voor onroerend goed en crowdfundingplatforms.
De Securities and Exchange Commission (SEC) reguleert crowdfunding-investeringen niet op dezelfde manier als effecten die op een open markt aan het publiek worden uitgegeven. Deze activa zijn doorgaans minder gereguleerd en gecontroleerd.
Als zodanig kunnen via crowdfunding gefinancierde beleggingen meer risico met zich meebrengen, iets dat bij uw beleggingsbeslissing rekening moet houden.
Een crowdfundingplatform voor onroerend goed kan in twee smaken voorkomen:
Door te investeren in het eigen vermogen van een vastgoedaanbod, wordt u aandeelhouder van een specifiek vastgoed of een vastgoedportefeuille. Uw inzet is evenredig aan het geldbedrag dat u in de aandelen of preferente aandelen van het onroerend goed heeft geïnvesteerd.
Met aandelencrowdfundingplatforms , realiseert u winst uit de huurinkomsten die uit het onroerend goed worden gegenereerd, minus eventuele operationele kosten en servicekosten. Bij verkoop van het onroerend goed kunt u ook een deel van de waarde van de woning ontvangen als deze met winst wordt verkocht.
U kunt belastingvoordelen realiseren door een versnelde afschrijving te claimen om eventuele huurinkomsten uit uw deel van het onroerend goed te verlagen. .
Anders dan aandelencrowdfundingplatforms is schuldcrowdfunding Met platforms kunt u optreden als kredietverstrekker voor de eigenaar van het onroerend goed of de dealsponsor.
Uw lening wordt gedekt door het onderliggende vastgoed of de vastgoedportefeuille, waardoor u een vast rendement krijgt dat wordt bepaald door de rente op de lening en hoeveel u in de deal heeft geïnvesteerd.
Deze beleggingen brengen doorgaans kortere beleggingsperioden, stabielere inkomsten en een lager risico met zich mee, vanwege uw hogere positie in de kapitaalstapel (de verschillende vormen van kapitaal die worden gebruikt om onroerend goed te kopen en te exploiteren) en het vermogen om de lening met het onroerend goed veilig te stellen.
Een groot verschil tussen beleggen via een crowdfundingplatform en een open markt zijn de verschillende soorten risico’s die ermee gepaard gaan. Enkele van de belangrijkste risico's waarmee zowel een niet-geaccrediteerde belegger als een geaccrediteerde belegger die geïnteresseerd is in crowdfunding-beleggen te maken heeft, zijn:
Investeringen in particuliere deals kunnen speculatief zijn en aanzienlijke risico's met zich meebrengen. Entiteiten met één actief of zelfs portefeuillebeleggingen kunnen ondanks de beste bedoelingen mislukken.
Het kan zijn dat u investeert in vastgoed in een volwassen, stabiele markt, maar nog steeds te maken krijgt met onzekerheid als gevolg van veranderende marktomstandigheden.
Investeringen op crowdfundingplatforms brengen vaak een verbintenis voor de langere termijn met zich mee, doorgaans variërend van zes maanden tot vijf jaar, afhankelijk van de aard van uw investering en de voorwaarden van de deal.
Zorg ervoor dat het geld dat u investeert niet nodig is voor uitgaven op de korte termijn, omdat uw geld mogelijk voor langere tijd vastzit in de door crowdfunding gefinancierde investering.
Uw belegging kan vanwege een aantal factoren ongepast worden gewaardeerd. Bovendien kan uw belegging een klein deel van de totale kapitalisatie van de vastgoedbeleggingen vertegenwoordigen.
Afhankelijk van de aard van uw belegging heeft u mogelijk geen juridische aanspraak op het onderliggende eigendom of de onderliggende activa als deze insolvent wordt of in financiële problemen komt. Voer uw due diligence uit voordat u verdergaat met een dienstverlener in de sector.
Publieke bedrijven moeten alle financiële, operationele en marktinformatie openbaar maken aan potentiële investeerders.
Crowdfundingbedrijven kunnen deze informatie ook openbaar maken, maar ze hebben geen significante verplichting om alle relevante beleggingsinformatie aan potentiële investeerders bekend te maken.
In tegenstelling tot de financiering en begeleiding die wordt aangeboden door professionele beginnende investeerders (bijvoorbeeld angel investors en durfkapitalisten), dienen deze platforms louter als middel om investeerders in contact te brengen met investeringsmogelijkheden.
Beleggers kunnen geld verdienen met deze crowdfundingplatforms, maar het geld dat wordt verdiend en hoe vaak het wordt verdiend, hangt af van het type investering.
Sommige beleggingsopties zijn gericht op aanvullende inkomsten en betalen regelmatig dividenden, terwijl andere gericht zijn op de groei en waardering van de eigendommen in de portefeuille en een langere tijdlijn voor uitbetaling hebben.
Potentiële investeerders moeten altijd hun eigen due diligence doen en ervoor zorgen dat ze begrijpen waarin ze investeren voordat ze geld toewijzen.
Hoewel sommige platforms bijvoorbeeld investeringsmogelijkheden beoordelen in termen van risico's, mag u deze cijfers niet als beleggingsadvies beschouwen.
Het is ook belangrijk om uw beleggingen te diversifiëren en niet uw gehele beleggingsportefeuille in één beleggingscategorie onder te brengen.
Gerelateerd:
Stimulusplan heeft ook voordelen voor de ziektekostenverzekering
Overweegt u een SPAC te gebruiken om openbaar te worden? Hier is wat te overwegen
Amerika's favoriete - en minst geliefde - retailers blijven ongewijzigd
Boekwaarde versus marktwaarde
10 budgetteringsmythen waar je misschien voor valt
Het marginale rendement op een investering berekenen
Hoe werkt het leasen van een auto? 7 stappen om de beste leasevoorwaarden te krijgen