De organisatorische randvoorwaarden voor de compliancefuncties in financiële dienstverleners zijn de afgelopen jaren veranderd. Van het hebben van afgebakende budgetten en nauwelijks beperkingen op de uitgaven, zijn de compliancefuncties nu onderworpen aan strengere uitgavencontrole en moeten ze de voordelen van hun investeringen bewijzen. Deze en andere trends die in deel een van onze blogreeks over compliance worden benadrukt, vereisen dat instellingen voor financiële dienstverlening zich bezighouden met transformatietrajecten op het gebied van compliance om hun aanstaande uitdagingen aan te pakken en de vruchten van verandering te plukken. De implementatie van zo'n traject kent verschillende karakteristieke stappen, elk met verschillende uitdagingen en implicaties.

Dit is het tweede deel van onze compliance-blog waarin voorbeelden worden behandeld van transformationele compliancetrajecten en hoe financiële instellingen hiervan kunnen profiteren.

Compliancefuncties zijn al lang uitgesloten van transformatiemaatregelen. Met de voortdurende evolutie van technologie zullen er in de nabije toekomst aanzienlijke kansen zijn voor de evolutie van compliance-taken, wat zal leiden tot toenemende efficiëntie en analytische effectiviteit. Hoewel elke organisatie individuele initiatieven zal volgen, zal elk transformatietraject op het gebied van compliance worden gekenmerkt door een aantal belangrijke stappen.

De belangrijkste stappen van het transformatietraject van compliance

1. Triggers van transformatie

Transformationele compliance-trajecten worden geïnitieerd door voorafgaande instellingsspecifieke triggers die de noodzaak van verandering zichtbaar en evident maken. De uitdagingen van elke entiteit zullen aanzienlijk verschillen, maar de triggers kunnen worden onderverdeeld in drie hoofdcategorieën:

• Ineffectieve nalevingscontroles - verhoogd risico op boetes of rechtszaken die niet effectief worden geïdentificeerd
• Onbevredigende gebruikerservaring - nalevingsgerelateerd functionaliteiten in frontoffice-procedures of -systemen leiden tot ontevredenheid bij klanten of interne medewerkers
• Inefficiënte processen – kostendruk als gevolg van inefficiënte compliance-gerelateerde processen

Zoals ervaren is bij recente afspraken met klanten in de financiële dienstverlening, motiveren deze triggers een huidige statusbeoordeling van de compliancefunctie van de organisatie of initiëren ze onmiddellijke maatregelen op bepaalde gebieden (zie stap 5).

2. Huidige statusbeoordeling van naleving

Om een ​​holistisch beeld te krijgen van een compliancefunctie, dienen instellingen een toekomstgerichte compliance-volwassenheidsbeoordeling uit te voeren op verschillende niveaus. Deloitte heeft ze onderverdeeld in vier hoofddimensies:

• Mensen &cultuur
• Technologie &data
• Proces &governance
• Leveranciers en toezichthouders

Elke beoordelingsdimensie wordt verder gedetailleerd in subcategorieën, die een uitgebreide en toekomstgerichte dekking van de compliancefunctie bieden (zie onderstaande afbeelding). Deloitte ondersteunt dergelijke initiatieven door verschillende methodologische hulpmiddelen te combineren (bijv. data-analyse, vragenlijstgegevens, interviews en industriebenchmarks) om een ​​multidimensionaal beoordelingsbeeld te krijgen en de belangrijkste sterke punten, belangrijkste uitdagingen, pijnpunten en beperkingen binnen de compliancefunctie te benadrukken.

3. Visie op de rol van compliance

Aangezien het nalevingstraject geen retrospectieve exercitie is, moet een beoordeling van de huidige toestand worden gevolgd door de definitie van de toekomstige rol van naleving. Dit is nodig omdat toekomstgerichte herstelinitiatieven ook de transformatie vereisen van minder procesgerichte elementen binnen de organisatie, zoals de nalevingscultuur, het nalevingsimago en het nalevingspersoneel.

Met de kansen die voorhanden zijn, hebben we gezien dat financiële instellingen hun visie op compliance graag opnieuw willen definiëren om hun compliancefunctie te transformeren van een operationele bewaker naar een strategische functie die als katalysator voor het bedrijfsleven fungeert. Het resultaat is een duidelijk omschreven compliance visie en missie, die verankerd is in de organisatie. Als zodanig fungeert het als een randvoorwaarde voor een duurzaam en effectief transformatietraject. Hiermee wordt de basis gelegd voor een toekomstbestendige compliancecultuur binnen de organisatie, wat resulteert in meer samenwerking, vertrouwen en acceptatie.

Deloitte's benadering van het operationele model voor nalevingsdoelstellingen slaat een brug van de huidige nalevingsnormen naar toekomstgerichte perspectieven.

4. Gap-analyse met het compliance-dashboard

De inzichten uit de vorige stappen moeten worden vastgelegd in het compliance-dashboard tijdens de gap-analyse, die alle bepaalde initiatieven visualiseert en prioriteert door de vier beoordelingsdimensies van het compliance-volwassenheidsmodel. Het stelt belangrijke belanghebbenden binnen de instelling in staat om de huidige compliance-volwassenheids- en herstelinitiatieven actief te sturen en te bewaken.

5. Keuze van technologieën en toekomstige leveringsmodellen

In de laatste beoordelingsstap moet de klant beslissen over passende tactische, operationele en strategische herstelmaatregelen. Voor deze initiatieven op het gebied van compliance-transformatie kunnen de maatregelen de implementatie van nieuwe technologieën, procesoptimalisaties, veranderingen in de vaardigheden en verantwoordelijkheden van het personeel, nieuwe bedrijfsmodellen met een ecosysteem van gespecialiseerde dienstverleners, culturele veranderingsinitiatieven of nieuwe toepassingsmethoden van bestaande capaciteiten omvatten. Al deze maatregelen zijn gericht op het bereiken van een slankere, slimmere en effectievere nalevingsprestatie.

Deloitte helpt haar klanten in het besluitvormingsproces door waardevolle ervaring met marktimplementatie te bieden en biedt de noodzakelijke basis voor deze initiatieven door bijvoorbeeld voorheen kwalitatieve compliance-procesgegevens te kwantificeren.

Conclusie

Net als 10 jaar geleden Operations-functies, bieden Compliance-functies een groot potentieel voor een efficiënter gebruik van middelen en effectievere inzichten die worden gegenereerd op basis van informatie die beschikbaar is in een organisatie. De reis om van deze voordelen te profiteren is gedefinieerd, nu zijn leiders onderweg om hun Compliance-transformatie te starten.

Bezoek onze website om nu meer te lezen over het onderwerp compliance. Klik hier om de eerste blog over dit onderwerp te lezen.